• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים

Invet101

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
115
דירוג
28
הי,
אני בן 40 ומנהל את התיק שלי בעצמי מתוך כוונה למשוך עד הפנסיה ולאחריה.
אני משקיע רק בתעודות סל על מנת למזער את דמי הניהול.
הנה התעודות בתיק (אחוז אחזקה 25% כל תעודה):
קסם עולמי מפותחות, 1117084
קסם ת"א 25, 1117266
קסם s&p, 1117324
תכלית DAX שקלי 1137579

אני מבין שהצפי לתשואה מתיק שכזה לטווח ארוך נע בין 6-8% ואני ממשיך להפקיד כל חודש ולאזן ע"י הפקדה כפי שהומלץ.
שאלתי היא לגבי דיבידנדים, כל הצלחתי למצוא תעודת סל (על מדדים) המחלקות את הדיבידנדים בצורה מלאה ללקוחות, אני מבין שרובן משקיעות חזרה את הדיבידנדים במדד אבל הייתי מעוניין דוקא לקבל אותם כתשלום לחשבון.

האם אפשרות כזו בכלל קיימת? כיצד אפשר להגיע לחישוב כדאיות במידה ונאמר תעודת סל משלמת 50% מהדיבידנדים אבל גובה 0.5% יותר דמי ניהול, האם קיים כלי להשוואה?

תודה מראש.
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,688
קסם ת"א 25, 1117266
השוק הישראלי הוא כ2 פרומיל מהשוק העולמי.
למה אתה מקצה לו 25%? יש לך איזשהו מידע שהוא שווה יותר מזה?

תכלית DAX שקלי 1137579
השוק הגרמני הוא בערך 3% מהשוק העולמי. שוב הטיה, למה?

קסם s&p, 1117324
ארה"ב היא כ54% מהשוק העולמי. למה להקצות לה רק 25%?

קסם עולמי מפותחות, 1117084
אתה מבין שיש פה בעצם כפילות? מדינות מפותחות כוללות את ארה"ב גרמניה וישראל...

הנה התעודות בתיק (אחוז אחזקה 25% כל תעודה):
קסם עולמי מפותחות, 1117084
קסם ת"א 25, 1117266
קסם s&p, 1117324
תכלית DAX שקלי 1137579
יש לך תיק שהוא 100% מנייתי.
כדאי שתבדוק אם זה מתאים לך.
הקצאת המניות מתוך כלל התיק היא אחת ההחלטות החשובות ביותר שעליך לקבל בהשקעה.


כל הצלחתי למצוא תעודת סל (על מדדים) המחלקות את הדיבידנדים בצורה מלאה ללקוחות, אני מבין שרובן משקיעות חזרה את הדיבידנדים במדד אבל הייתי מעוניין דוקא לקבל אותם כתשלום לחשבון.
אין הבדל אמתי בין הדברים.
אתה יכול למכור קצת מהנייר שצבר את הדיבידנדים, ויהיה לך כסף זמין בחשבון.
למה חשוב לך שהנייר יהיה מסוג כזה שהוא מחלק את הדיבידנדים?

האם אפשרות כזו בכלל קיימת?
אני מעריך שבארץ על מדדי חו"ל לא תמצא כזו תעודה, כי העקיבה היא לרוב סינטתית, כך שאף אחד לא מחזיק עבורך מניות אמתיות שמחלקות דיבידנדים מאחורי הקלעים.

בכל אופן, אני קונה ETFים אמריקאים. שם, על פי חוק, הם חייבים לחלק דיבידנדים, ואסור להם לצבור אותם למחיר התעודה.
גם דמי הניהול שלהם נמוכים יחסית, והם לא נוטים להעלות אותם סתם כי בא להם, ואתה כבר לקוח שבוי. למעשה, לא מעט חברות מורידות דמי ניהול.
אם כי קשה לי להאמין שתצליח למצוא ETF אמריקאי שיעקוב אחרי ת"א 35 או מדד אחר של מדינה קטנה כמו ישראל.

יש השלכות להחזקה של ניירות אמריקאים כמו מס רווחי הון נומינלי (בפועל), וסיכון מס ירושה. כדאי שתבין את ההשלכות לפני שאתה מבצע פעולה.

בהצלחה
 

Mamaof

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/17
הודעות
945
דירוג
830
אתה מבין שיש פה בעצם כפילות? מדינות מפותחות כוללות את ארה"ב גרמניה וישראל...
למה כפילות? זה משקל יתר למדינות מסויימות מעבר למשקל בשוק העולמי (שזה לגיטימי לגמרי והרבה אנשים, בין היתר אני, עושים את זה), לא כפילות.

ארה"ב היא כ54% מהשוק העולמי. למה להקצות לה רק 25%?
הוא לא מקצה לה 25%, הוא מקצה לה יותר (כי זה 25% בנוסף לחשיפה אליה במסגרת ה"קסם עולמי מפותחות").

קשה לי להאמין שתצליח למצוא ETF אמריקאי שיעקוב אחרי ת"א 35 או מדד אחר של מדינה קטנה כמו ישראל.
הנה
 
נערך לאחרונה ב:

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,688
למה כפילות? זה משקל יתר למדינות מסויימות מעבר למשקל בשוק העולמי (שזה לגיטימי לגמרי והרבה אנשים, בין היתר אני, עושים את זה), לא כפילות.
זו כפילות. כשאתה עוקב אחרי אותן מניות דרך מכשירים שונים זו כפילות.
כפילות היא לגיטימית אם יש לה מטרה טובה, למשל חשיפת ייתר מכוונת.
כשיש כפילות לא מודעת, זה קצת חבל, כי זה יוצר פיזור מדומה.

הוא לא מקצה לה 25%, הוא מקצה לה יותר (כי זה 25% בנוסף לחשיפה אליה במסגרת ה"קסם עולמי מפותחות").
אמת.
עדיין פחות ממשקלה בשוק.

איזה קטע..... :O
יש לך כזה גם לאג"ח?? o_o

יש מדד פלסטיני. בקרוב יהיה ETF UCITS גם עליו.
מה? יש בכלל בורסה פלסטינית?
באיזה מטבע סוחרים שם?
 

ביולוג ירושלמי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,256
דירוג
3,002

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,036
כן. במדד יש ארבע חברות: שתי סלולר ושני בנקים.
תיקון: מתוך ויקיפדיה
מדד אלקודס

מדד המניות בבורסת פלסטין נקרא מדד אלקדס (במקור: - مؤشر القدس).

המדד כולל את 15 המניות הגדולות בבורסה:

הבנק הערבי איסלאמי AIB.
הבנק הפלסטיני BOP.
הבנק המוסלמי הפלסטיני ISBK.
הבנק הלאומי TNB.
בנק קודס QUDS.
ביטוח לאומי NIC.
השקעות ופיתוח פלסטין PADICO.
השקעות ערביות פלסטין APIC.
השקעות תעשייה פלסטין PIIC.
השקעות נדל"ן פלסטין PRICO.
פלטל, טלקומוניקיישן פלסטין PALTEL.
אלקטריק פלסטין PEC.
מובייל טלקומוניקיישן וואטאניה פלסטין WATANIYA.
ביר-זית פרמצוטיקלס BPC.
ירושלים פרמצוטיקלס JPH.

מדד אלקודס מתעדכן כל שנה בהתאם לגודל החברה, מספר ימי המסחר, ונתוני מסחר ופעילות נוספים.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,144
נערך לאחרונה ב:

Invet101

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
115
דירוג
28
התיק הוא 100% מנייתי אבל אני מחזיק גם 50% במזומן ורוכש כל חודש במחצית סכום ההשקעה למניות ומחצית לחיסכון שקלי. (אולי בעתיד אג"ח אבל אני לא מתמצא בזה מספיק)

אני מודע לכך שיש כפילויות אבל אני משביע יותר במדינות שאני מאמין בהם יותר כמו גרמניה וארה"ב ונותן להם משקל יתר.
ת"א - כי בכל זאת אנחנו גרים בישראל ויש יתרונות להשקעה שקלית.
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,688
אני מודע לכך שיש כפילויות אבל אני משביע יותר במדינות שאני מאמין בהם יותר כמו גרמניה וארה"ב ונותן להם משקל יתר.
אתה לא משקיע בכלל במדינות מתפתחות. בהן אתה לא מאמין בכלל?

אני משביע יותר במדינות שאני מאמין בהם יותר כמו גרמניה וארה"ב ונותן להם משקל יתר.
שים לב: לארה"ב אתה נותן בפועל משקל חסר.
לגרמניה לעומת זאת, משקל היתר גבוה מאוד.
אני לא אומר שלא לתת משקלים שונים אם אתה מאמין במשהו (ומוכן לשים על האמונה הזו את הכסף שלך), פשוט צריך לדעת לעשות את זה נכון.
איך הגעת למספרים האלו של 25% לכל אחת?

פיזור לא עובד לפי מספר הברירות שיש לך, אלא לפי ההסתברות של כל ברירה.
בהנחה שאתה לא יודע מה ההסתברות, אפשר לתת לשוק לתמחר את ההסתברות. אם אתה חושב שאתה חכם מהשוק, הייתי מציע לבחון את ההטיה ממחיר השוק, ולא לפי מספר התעודות שאתה אישית בחרת להשקיע בהן.

ת"א - כי בכל זאת אנחנו גרים בישראל ויש יתרונות להשקעה שקלית.
לא מבין מה היתרון פה, בטח בהקשר של השקעה במניות.
אם אתה מדבר על אג"ח, יש היגיון לחשיפה למטבע מסוים, כי האיגרת מתחייבת לשלם לך במטבע מסוים.
במניות לעומת זאת, היתרונות בהשקעה שקלית (בהקשר של באיזו בורסה נסחרות החברות שאתה חשוף אליהן) דיי זניחים.
קרא כאן עוד על החסרונות בהטיית הביתיות.
 

ביולוג ירושלמי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,256
דירוג
3,002
התיק הוא 100% מנייתי אבל אני מחזיק גם 50% במזומן
אני שם את כל הכסף שלי על ארה"ב, אבל 50% ממנו מושקע בתימן.

שים לב: לארה"ב אתה נותן בפועל משקל חסר.
לגרמניה לעומת זאת, משקל היתר גבוה מאוד.
דור, אם כבר אני נדחף - איפה אתה חושב שנכון לקחת מידע לגבי המשקל של כל מדינה במדד העולמי ובכלל בשוק ההון העולמי, וכמה ליחס לה על פי גודלה?
מהאתר של וואנגארד?...
מאיפה אתה לוקח בעצמך את המידע הזה?
 

Ben Dover

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/7/18
הודעות
513
דירוג
874

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,688
אני שם את כל הכסף שלי על ארה"ב, אבל 50% ממנו מושקע בתימן.
חחחחחחח :lol::>
הזכרת לי את זה. ;):>:lol:

דור, אם כבר אני נדחף - איפה אתה חושב שנכון לקחת מידע לגבי המשקל של כל מדינה במדד העולמי ובכלל בשוק ההון העולמי, וכמה ליחס לה על פי גודלה?
מהאתר של וואנגארד?...
גם אשמח לשמוע רעיונות.

האתר של ואנגארד הוא מקום טוב.
אפשר גם מכאן, מכאן או מכאן.

אולי תוכל גם למצוא מידע באתרים של MSCI ושל FTSE.

בכל אופן, שים לב שיש הבדלים בהגדרות. הדוגמה של האם קוריאה הדרומית מפותחת או מתפתחת ניתנה פה הרבה (הבדל בין MSCI לבין FTSE). דוגמה נוספת שאתה יכול לראות זה הבדלים בין האם מניות של חברות סיניות שנסחרות בהונג-קונג נחשבות כסין או הונג-קונג (באתר של ואנגראד זה סין, בETF.COM זה הונג קונג).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
O מבקש חוות דעת לגבי קולמקס. שוק ההון 45
L אשמח לקבל חוות דעת על אקסלנס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 2
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
A חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 15
R חוות דעת על קופות גמל מסלול מנייתי בעת משבר שוק ההון 1
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20

נושאים דומים

למעלה