חוות דעת לפני פתיחת תיק

[Yontes]

מעוניין לקבל חוות דעת לקראת פתיחת חשבון מסחר:
אסטרטגיית השקעה - סולידית (פאסיבית) החזקה בשוק העולמי בהתאם לגודל השוק על פי מדד MSCI.
אופק השקעה - לא ידוע (אני לא רואה בעתיד צורך בשימוש בכסף)
צירפתי תמונה של תמהיל ההשקעות.
כיום אני מחזיק את קרן ההשתלמות שלי והפנסיה בסנופי.

1. האם מומלץ לשלב את ההחזקה שלי בשוק האמריקאי (כ-60% מהתיק) בעזרת שני מדדים שונים עם מינימום חפיפה ביניהם (לפיזור הסיכונים)? אם כן, האם יש לכםן המלצות כלשהן?
2. אג"ח ממשלתיות, האם יש עדיין סיבה להחזיקן בסביבת ריבית 0 בה אנחנו נמצאים? אם כן, אשמח לשמוע על ניירות ערך מעניינים.
3. המלצות לקרנות סל דומות בעלות דמי ניהול נמוכים יותר שבמקרה פספסתי יתקבלו בברכה.
4. חסר לי החזקה ב-APAC מהווה כ-8% אחוז מהמדד, יש המלצות לניירות ערך רלוונטים?

ני"ע נבחר מס' ני"ע מנפיק שער קניה כמות שווי אחזקה (₪) שווקי מהתיק דמי ניהול iShares Core S&P 500 UCITS ETF 1159250​ 61.50% 0.07%​ iShares Core MSCI Europe UCITS ETF 1159094​ 17% 0.12% iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 1159169​ 11.90% 0.18%​ ​

 

[yik - financial planner]

בשביל הצורך שלך אתה יכול להסתפק בקרן עולמית אחת.

 

[Yontes]

אבל לא עדיף לפזר סיכונים ע"י החזקה של מספר קרנות בנפרד.
כמו כן, דמי הניהול אמורים להיות נמוכים יותר.

 

[כימאי]

אבל לא עדיף לפזר סיכונים ע"י החזקה של מספר קרנות בנפרד.

אתה מתבלבל בין קרנות לבין הנכסים שהקרנות מחזיקות.

כמו כן, דמי הניהול אמורים להיות נמוכים יותר.

תציג מספרים.

 

[Deleted member 887]

נכון שדמ״נ באוסף כזה של קרנות הוא יותר נמוך מקרן עולמית אחת. אבל אם אתה מעוניין להשלים את החלק הפסיפי, אין לך קרן מתאימה שנסחרת בארץ. מה שאני עשיתי היה לרכוש את החלק הזה באירופה (קרן אחת ליפן ואחת לשאר).