שלום חברים,
לפני שנה התחלתי לנהל תיק עצל שמורכב מאג"ח שקלי ארוך וממדד ה S&P (נייר ערך זר)
הסיבה שאני לא קונה קרן ישראלית מחקה על ה S&P היא משיקולי דיבידנד (אף קרן ישראלית לא מחלקת דיבידנדים) ועמלות (זולות במיוחד ), ידועים לי גם היתרונות בקרנות מחקות ישראליות של גידור מט"ח והיעדר חוק ירושה דרקוני שהסולידית כתבה עליו בעבר.
מכיוון שלדעתי שני הנכסים מנופחים (חשבתי ככה כבר לפני 5 שנים ותראו כמה זה עלה מאז...) השקעתי סכום התחלתי וכל שנה אני מוסיף 12K לתיק כך שהנכסים מחולקים 60-40 לטובת המניות, כך שבטווח הארוך מחיר הקנייה יתמצע
הבעיה הראשונה שעלתה לנגד עיני היא איך אני מגן על עצמי משינויים בשער הדולר? גידור עצמאי הוא יקר ודורש התעסקות חודשית... לבסוף החלטתי לא לגדר מ 2 סיבות:
1.שער הדולר גם הוא ימוצע בטווח הארוך ע"י ההשקעה השנתית (12000)
2. מדד ה S&P כולל בתוכו חברות ענק שמשקיעות גם מחוץ לארה"ב וחשופות למטבעות אחרים ולכן מחיר המדד ישקף את מחירי אותן מטבעות מה שיגרום לפיזור רחב יותר של המט"ח
מה דעתכם? האם יש לכם הצעות אחרות?
לפני שנה התחלתי לנהל תיק עצל שמורכב מאג"ח שקלי ארוך וממדד ה S&P (נייר ערך זר)
הסיבה שאני לא קונה קרן ישראלית מחקה על ה S&P היא משיקולי דיבידנד (אף קרן ישראלית לא מחלקת דיבידנדים) ועמלות (זולות במיוחד ), ידועים לי גם היתרונות בקרנות מחקות ישראליות של גידור מט"ח והיעדר חוק ירושה דרקוני שהסולידית כתבה עליו בעבר.
מכיוון שלדעתי שני הנכסים מנופחים (חשבתי ככה כבר לפני 5 שנים ותראו כמה זה עלה מאז...) השקעתי סכום התחלתי וכל שנה אני מוסיף 12K לתיק כך שהנכסים מחולקים 60-40 לטובת המניות, כך שבטווח הארוך מחיר הקנייה יתמצע
הבעיה הראשונה שעלתה לנגד עיני היא איך אני מגן על עצמי משינויים בשער הדולר? גידור עצמאי הוא יקר ודורש התעסקות חודשית... לבסוף החלטתי לא לגדר מ 2 סיבות:
1.שער הדולר גם הוא ימוצע בטווח הארוך ע"י ההשקעה השנתית (12000)
2. מדד ה S&P כולל בתוכו חברות ענק שמשקיעות גם מחוץ לארה"ב וחשופות למטבעות אחרים ולכן מחיר המדד ישקף את מחירי אותן מטבעות מה שיגרום לפיזור רחב יותר של המט"ח
מה דעתכם? האם יש לכם הצעות אחרות?