• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון

לא סולידי YET

משתמש רגיל
הצטרף ב
3/6/15
הודעות
754
דירוג
641
אחת הסיבות לבצע כמה שפחות פעולות בתיק היא עמלות ק/מ.
לשם מיקוד/פשטות הדיון נניח את ההנחות הבאות:
  1. התיק נמצא באקסלנס (לפי טבלת עמלות של הסולידית)
  2. התיק כולל מספר מניות / תעודות סל
  3. בכל פעם מאזן רק מניה / תעודה אחת
  4. בכל חודש חוסך 5 אש"ח
  5. החלטה ראשונית - לאזן פעם בחצי שנה
(ג.נ. כל ההנחות הנ"ל אינן נכונות לגביי :) )

אם ללכת לפי ההחלטה הראשונית, כל חצי שנה מצטברים 30 אש"ח, שמושקעים במניה/תעודה אחת, וכתוצאה מזה משלמים 0.09% עמלת קניה - שזה 27 ש"ח.
מצד שני, אם כל חודש יש 5 אש"ח "פנויים להשקעה" - זה יותר מהסכום של עמלת מינימום (3 ש"ח, במקרה של אקסלנס). כלומר, על פניו אין שום חסכון (בעמלות) בהמתנה עד תום חצי השנה לביצוע ההשקעה, ואם מתקיימות כל ההנחות הנ"ל, אפשר להשקיע כל חודש.

האם אני צודק במסקנה שלי?
האם בכל זאת יש סיבה לבצע פחות איזונים במהלך שנה (מתוך הנחות הנ"ל)?
תודה.
 
אם אתה מאזן ע״י קניה ועלות הרכישה גבוהה יותר מעמלת המינימום אז אני לא רואה סיבה לא לאזן ברכישה כל חודש.
העלות האמיתית הכי גבוהה באיזון היא תשלום המס על מכירה ברווח. זה מה שאתה רוצה להמנע ממנו.
 
אחת הסיבות לבצע כמה שפחות פעולות בתיק היא עמלות ק/מ.
לשם מיקוד/פשטות הדיון נניח את ההנחות הבאות:
  1. התיק נמצא באקסלנס (לפי טבלת עמלות של הסולידית)
  2. התיק כולל מספר מניות / תעודות סל
  3. בכל פעם מאזן רק מניה / תעודה אחת
  4. בכל חודש חוסך 5 אש"ח
  5. החלטה ראשונית - לאזן פעם בחצי שנה
(ג.נ. כל ההנחות הנ"ל אינן נכונות לגביי :) )

אם ללכת לפי ההחלטה הראשונית, כל חצי שנה מצטברים 30 אש"ח, שמושקעים במניה/תעודה אחת, וכתוצאה מזה משלמים 0.09% עמלת קניה - שזה 27 ש"ח.
מצד שני, אם כל חודש יש 5 אש"ח "פנויים להשקעה" - זה יותר מהסכום של עמלת מינימום (3 ש"ח, במקרה של אקסלנס). כלומר, על פניו אין שום חסכון (בעמלות) בהמתנה עד תום חצי השנה לביצוע ההשקעה, ואם מתקיימות כל ההנחות הנ"ל, אפשר להשקיע כל חודש.

האם אני צודק במסקנה שלי?
האם בכל זאת יש סיבה לבצע פחות איזונים במהלך שנה (מתוך הנחות הנ"ל)?
תודה.
אני חושב על זה אחרת. בחודש שה5000 שח חיכו בצד הפסדת תשואה של בערך חצי אחוז (אם נניח 6 אחוז תשואה שנתית לנייר מנייתי כפי שתיארת), כלומר בערך 25 שחק זה כדי לחסוך עמלה של 5 שקל (0.09 מ5000 שח).

לכן כפי שאני מבין, ובלי לייעץ, המסקנה שלך נכונה.
 
יש את צדי ההוצאה (חישובי העמלות ) יש את חישובי הרווח/הפסד מלהישאר בחוץ (וזה לקוראים בקפה או חישובי בדיעבד)
בנוסף ככל שהאיזון נעשה בתדר נמןך יותר שגיאת העקיבה בין התיק בפועל לתיק התאורטי עולה (אני מניח שבטווח הארוך זה לא הבדל משמעותי בין איזון חודשי או רבעוני)
ולבסוף, לעצלנים שביננו (אני) אין כוח לאזן תיק כל חודש
בקיצור אני מאזן פעם ברבעון
 
ולבסוף, לעצלנים שביננו (אני) אין כוח לאזן תיק כל חודש
בקיצור אני מאזן פעם ברבעון
אבל... זה... משעמם!!!
מאז שביצעתי את ההשקעה הראשונית, נכנסתי לתיק כבר 4-5 פעמים. לא כי מעניין אותי המצב שלו, אלא כי... משעמם! :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה