• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים

מחד ומאידך

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/9/15
הודעות
451
דירוג
396
אהלן,

יש לי תיק שמורכב מהקרנות המוכרות של ואנגארד (VOO, VT, VXUS, VBR).

רוב ההון שלי נמצא במקום אחר ויש לי גם משכורת ויש לי (אני מקווה) סיבולת סיכון מתאימה, כך שלא ראיתי לנכון לגוון את סוגי הנכסים.

מידי פעם אני חושב שאולי כדאי לממש או לנעול חלק מהרווחים והמסלול הסולידי הקלאסי מדבר על איזון התיק לפי מדיניות מסוימת. האם יש היגיון באיזון של תיק שכולו מניות? במידה וכן, איך הגיוני לאזן אותו? להעביר חלק ממנו למזומן? מה דעתכם על העברה של רווחים להשקעות קצת יותר ספקולטיביות (מניות בודדות של חברות טכנולוגיה בעיקר)?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,842
דירוג
14,573
תיק 100% מניות יתן לך בתוחלת יותר תשואה מכל תיק שחלקו במזומן.

איזון נועד לשמור על רמת הסיכון הרצויה בלבד, ולא מספקת איזה תשואה עודפת סטייל "לקנות בזול למכור ביוקר". בתיק 100% מנייתי, לקנות בזול משמעו לקנות כמה שיותר מוקדם.

חבל לך על אירועי המס. אם יש לך אחוזים שאתה רוצה לשמור עליהם בתוך 4 הניירות הללו, אז תאזן רק עם כסף חדש/דיבידנדים.
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,902
דירוג
2,843
האם יש היגיון
בעיני אין בזה היגיון. מה שאתה מציע הוא לשנות את אסטרטגיית התיק ואת הקצאת הנכסים, לא מדובר באיזון.
למעשה מכיוון שאתה במאה אחוז מניות אין לך צורך בפעולות איזון, מה שלהערכתי מקשה יותר פסיכולוגית כי אתה מרגיש שאתה לא עושה כלום, אפילו לא את המעט שעושים רוב המשקיעים הםאסיביים, שזה לאזן בין מניות ואגח.
 

אנון נימוס

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/12/15
הודעות
3,520
דירוג
2,446
אם מדובר באיזון בין מרכיבי התיק אז רצוי להשתמש בכספים חדשים ורק אם אין ברירה לבצע ק/מ

אם אתה רוצה לנעול רווחים אז יש לך תיק שאינו 100% מניות אלא "נושם" ואתה צריך להגדיר מחדש את האסטרטגיה שלך
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 3
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה