איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים

[מחד ומאידך]

אהלן,

יש לי תיק שמורכב מהקרנות המוכרות של ואנגארד (VOO, VT, VXUS, VBR).

רוב ההון שלי נמצא במקום אחר ויש לי גם משכורת ויש לי (אני מקווה) סיבולת סיכון מתאימה, כך שלא ראיתי לנכון לגוון את סוגי הנכסים.

מידי פעם אני חושב שאולי כדאי לממש או לנעול חלק מהרווחים והמסלול הסולידי הקלאסי מדבר על איזון התיק לפי מדיניות מסוימת. האם יש היגיון באיזון של תיק שכולו מניות? במידה וכן, איך הגיוני לאזן אותו? להעביר חלק ממנו למזומן? מה דעתכם על העברה של רווחים להשקעות קצת יותר ספקולטיביות (מניות בודדות של חברות טכנולוגיה בעיקר)?

 

[FIYaacov]

תיק 100% מניות יתן לך בתוחלת יותר תשואה מכל תיק שחלקו במזומן.

איזון נועד לשמור על רמת הסיכון הרצויה בלבד, ולא מספקת איזה תשואה עודפת סטייל "לקנות בזול למכור ביוקר". בתיק 100% מנייתי, לקנות בזול משמעו לקנות כמה שיותר מוקדם.

חבל לך על אירועי המס. אם יש לך אחוזים שאתה רוצה לשמור עליהם בתוך 4 הניירות הללו, אז תאזן רק עם כסף חדש/דיבידנדים.

 

[doc29]

האם יש היגיון

בעיני אין בזה היגיון. מה שאתה מציע הוא לשנות את אסטרטגיית התיק ואת הקצאת הנכסים, לא מדובר באיזון.
למעשה מכיוון שאתה במאה אחוז מניות אין לך צורך בפעולות איזון, מה שלהערכתי מקשה יותר פסיכולוגית כי אתה מרגיש שאתה לא עושה כלום, אפילו לא את המעט שעושים רוב המשקיעים הםאסיביים, שזה לאזן בין מניות ואגח.

 

[אנון נימוס]

אם מדובר באיזון בין מרכיבי התיק אז רצוי להשתמש בכספים חדשים ורק אם אין ברירה לבצע ק/מ

אם אתה רוצה לנעול רווחים אז יש לך תיק שאינו 100% מניות אלא "נושם" ואתה צריך להגדיר מחדש את האסטרטגיה שלך