איזון תיק

[71mor]

היי,
הרכב התיק שלי הוא כדלקמן:
1. מזומן - 20.24%.
2. אג"ח - 20.33%.
3. ת"א 100 - 4.57%.
4. מניות חו"ל - 54.86%.
ברצוני לאזן את התיק כך שמניות חו"ל תגדלנה ל-60% ות"א 100 ל-5% (מבלי למכור את פלח האג"ח/מזומן וכך שחלק המזומן/אג"ח יתחלק שווה בשווה).
איך בדיוק אני מחשב את סכום הכסף שעליי להזרים הן למניות חו"ל הן לת"א 100?
בתודה.

 

[משקיע מתחיל]

ות"א 100 ל-5%

זה הבדל זניח אין סיבה לאזן

מניות חו"ל - 54.86%.

תחשב כך: (כמה מכניס עוד לתיק (בהפקדה)+שווי התיק)*0.6=סכום הכסף שצריך להיות מוחזק במניות חו"ל
עכשיו תיקח את כמה שיצא לך קודם-כמה שמושקע עכשיו במניות חו"ל=כמה שאתה צריך להוסיף. אם אתה מסניס לתיק רק קצת כסף בכל פעם אז ייתכן ועמלת הקנייה תהיה גבוהה ביחס לקנייה ואז עדיף לחכות עד שייצבר סכום מפסיק בשביל לקנות.

 

[c881]

איך מוכרים את חלק מזומן?
או שמזומן זה מקמ?

 

[משקיע מתחיל]

איך מוכרים את חלק מזומן?

"מכירה" זה יכול להיות פשוט להשקיע את הכסף בדבר אחר אם זה פק"מ או אם זה בעו"ש

 

[71mor]

השאלה היא כמה אני צריך להכניס לתיק על מנת להעלות את מניות חו"ל ל-60%?
אם למשל אכניס רק 10,000, לא בטוח שזה יספיק.

 

[משקיע מתחיל]

זה לא צריך להיות מדויק גם סטייה של 2-3% זה בסדר ולפי דעתי צריך לאזן במכירה רק אם יש סטייה של 10+ (ידוע לי שאתה לא מתכוון למכור זאת רק אנקדוטה)

 

[71mor]

תודה על העזרה.

 

[bar1]

התייעצות לגבי איזון תיק שהוא 50/50 כאשר 10% מהחלק המנייתי הוא בקרן השתלמות ( S&P )
שמשולמת בהוראת קבע, שיכולה להגדיל את החלק המנייתי בעוד כ 10% לערך.. איך כדאי לאזן את התיק במקרה כזה?

 

[אנון נימוס]

התייעצות לגבי איזון תיק שהוא 50/50 כאשר 10% מהחלק המנייתי הוא בקרן השתלמות ( S&P )
שמשולמת בהוראת קבע, שיכולה להגדיל את החלק המנייתי בעוד כ 10% לערך.. איך כדאי לאזן את התיק במקרה כזה?

אני מאזן רק בחשבון הממוסה ואין צורך לאזן בחשבון
הפטור

 

[bar1]

יש קשר? הרי החלק המניתי עדיין שם לצד החלק הפחות סולידי..

 

[Nimrod]

זה לא דורש איזון מחדש לדעתי. אל תשכח שאיזון גם עולה לך בעמלות.
לפי מה שאני מבין אתה רוצה להיות עם 60/5/17.5/17.5 (כי רצית שאג"ח ומזומן יהיו שווים). לא ברור בדיוק איך אתה רוצה למכור את המזומן. איך אתה מחזיק אותו?
אם אתה רוצה להגיע לאיזון כזה עם כסף מבחוץ תצטרך לפחות 10% מהתיק שלך בהערכה גסה. אתה יכול לפתור עם משוואות. אתה יכול לעשות גם עם ניסוי וטעייה באקסל על הסכום שאתה צריך להוסיף למניות חו"ל ובארץ אם אתה לא רוצה להתעסק עם החישוב.

פתרון פשוט - עם הכסף שיש לך אתה יכול לקנות מניות חו"ל וזהו. זה אמור לקרב אותך מאוד ל-60% שאתה רוצה.

 

[bar1]

העניין שהצד שגדל באחוזים הוא הצד של מניות חו"ל הוא יגדל ל 60% שם אני שם כסף לקרת השתלמות S&P 500
זה אומר שהצד האג"ח/ מזומן יקטן..