• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון תיק

7imor

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/4/15
הודעות
138
דירוג
57
היי,
הרכב התיק שלי הוא כדלקמן:
1. מזומן - 20.24%.
2. אג"ח - 20.33%.
3. ת"א 100 - 4.57%.
4. מניות חו"ל - 54.86%.
ברצוני לאזן את התיק כך שמניות חו"ל תגדלנה ל-60% ות"א 100 ל-5% (מבלי למכור את פלח האג"ח/מזומן וכך שחלק המזומן/אג"ח יתחלק שווה בשווה).
איך בדיוק אני מחשב את סכום הכסף שעליי להזרים הן למניות חו"ל הן לת"א 100?
בתודה.
 

משקיע מתחיל

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/4/16
הודעות
1,130
דירוג
673
ות"א 100 ל-5%
זה הבדל זניח אין סיבה לאזן
מניות חו"ל - 54.86%.
תחשב כך: (כמה מכניס עוד לתיק (בהפקדה)+שווי התיק)*0.6=סכום הכסף שצריך להיות מוחזק במניות חו"ל
עכשיו תיקח את כמה שיצא לך קודם-כמה שמושקע עכשיו במניות חו"ל=כמה שאתה צריך להוסיף. אם אתה מסניס לתיק רק קצת כסף בכל פעם אז ייתכן ועמלת הקנייה תהיה גבוהה ביחס לקנייה ואז עדיף לחכות עד שייצבר סכום מפסיק בשביל לקנות.
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,208
דירוג
9,868
איך מוכרים את חלק מזומן?
או שמזומן זה מקמ?
 

משקיע מתחיל

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/4/16
הודעות
1,130
דירוג
673

7imor

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/4/15
הודעות
138
דירוג
57
השאלה היא כמה אני צריך להכניס לתיק על מנת להעלות את מניות חו"ל ל-60%?
אם למשל אכניס רק 10,000, לא בטוח שזה יספיק.
 

משקיע מתחיל

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/4/16
הודעות
1,130
דירוג
673
זה לא צריך להיות מדויק גם סטייה של 2-3% זה בסדר ולפי דעתי צריך לאזן במכירה רק אם יש סטייה של 10+ (ידוע לי שאתה לא מתכוון למכור זאת רק אנקדוטה)
 

7imor

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/4/15
הודעות
138
דירוג
57
תודה על העזרה.
 

bar1

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/10/16
הודעות
64
דירוג
15
התייעצות לגבי איזון תיק שהוא 50/50 כאשר 10% מהחלק המנייתי הוא בקרן השתלמות ( S&P )
שמשולמת בהוראת קבע, שיכולה להגדיל את החלק המנייתי בעוד כ 10% לערך.. איך כדאי לאזן את התיק במקרה כזה?
 

אנון נימוס

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/12/15
הודעות
3,520
דירוג
2,448
התייעצות לגבי איזון תיק שהוא 50/50 כאשר 10% מהחלק המנייתי הוא בקרן השתלמות ( S&P )
שמשולמת בהוראת קבע, שיכולה להגדיל את החלק המנייתי בעוד כ 10% לערך.. איך כדאי לאזן את התיק במקרה כזה?
אני מאזן רק בחשבון הממוסה ואין צורך לאזן בחשבון
הפטור
 

bar1

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/10/16
הודעות
64
דירוג
15
יש קשר? הרי החלק המניתי עדיין שם לצד החלק הפחות סולידי..
 

Nimrod

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/16
הודעות
313
דירוג
193
זה לא דורש איזון מחדש לדעתי. אל תשכח שאיזון גם עולה לך בעמלות.
לפי מה שאני מבין אתה רוצה להיות עם 60/5/17.5/17.5 (כי רצית שאג"ח ומזומן יהיו שווים). לא ברור בדיוק איך אתה רוצה למכור את המזומן. איך אתה מחזיק אותו?
אם אתה רוצה להגיע לאיזון כזה עם כסף מבחוץ תצטרך לפחות 10% מהתיק שלך בהערכה גסה. אתה יכול לפתור עם משוואות. אתה יכול לעשות גם עם ניסוי וטעייה באקסל על הסכום שאתה צריך להוסיף למניות חו"ל ובארץ אם אתה לא רוצה להתעסק עם החישוב.

פתרון פשוט - עם הכסף שיש לך אתה יכול לקנות מניות חו"ל וזהו. זה אמור לקרב אותך מאוד ל-60% שאתה רוצה.
 
נערך לאחרונה ב:

bar1

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/10/16
הודעות
64
דירוג
15
העניין שהצד שגדל באחוזים הוא הצד של מניות חו"ל הוא יגדל ל 60% שם אני שם כסף לקרת השתלמות S&P 500
זה אומר שהצד האג"ח/ מזומן יקטן..
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה