1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

איזון תיק

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י דוד ב, ‏14/3/19.

  1. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    ערב טוב לחברים היקרים. מה דעתכם על איזון החלק המנייתי בתיק 50 50 - לטווח של עשר שנים בערך- בפיקדון בבנק? הציעו לי 2.6% ריבית לפקידון למשך שש שנים בנק ירושלים.
     
  2. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    783
    לייקים שהתקבלו:
    584
    השאלה לא ברורה.
    50-50 הכוונה בדרך כלל לחצי אג"ח חצי מניות. אז למה הכוונה לאזן את החלק המנייתי? אתה רוצה להחליף אותו בפקדון?
    אתה רוצה להמיר את החלק האג"חי בפקדון?

    מה טווח ההשקעה שלך? אי אפשר לחוות דעה רצינית בלי לדעת את הנתון הזה... 2.6% ריבית זה סביר אם אתה צריך את הכסף בעוד 6 שנים, אם אתה משקיע לטווח ארוך בראייה הסטורית זו תשואה עלובה ואפשר להשיג יותר.
     
    דוד ב אוהב/ת את זה.
  3. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    תודה על המענה. הכוונה להחליף את האגח, בתיק 50 50, בפיקדון ארוך טווח. טווח ההשקעה הוא עשור
     
  4. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    לדעתי זה רעיון לא רע בכלל.
    עם זאת, מניות לטווח של עשור יכול להיות קצת מסוכן. השאלה אם אתה גמיש בתקופת ההשקעה...

    לא מייעץ ולא ממליץ (וגם לא מצביע לזהות) :)
     
    דוד ב ו-אורי ג. אוהבים את זה.
  5. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    מה הכוונה "גמיש"?
     
  6. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,247
    לייקים שהתקבלו:
    8,754
    בגלל זה הוא לא הולך על 100% מניות.
     
    נעם בלה בלה אוהב/ת את זה.
  7. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    למשל שאם בעוד עשור שוק המניות יהיה בנפילות אז תוכל לחכות כמה שנים למשיכות 50% המנייתי של התיק.

    כמובן. אבל רק רציתי להבהיר את שכתבתי פה מעל :)
     
    FIYaacov ו-דוד ב אוהבים את זה.
  8. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    הלחצת ..
     
  9. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,570
    לייקים שהתקבלו:
    4,921
    אם העובדה שיכולה להיות נפילה בשוק המניות בעשור הקרוב מלחיצה אותך, אני לא בטוח שכדאי לך לשים 50% מהתיק במניות...
     
    אורי ג., Yoss ו-דוד ב אוהבים את זה.
  10. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    לא באמת, אני מבין את הסיכון. בכל מקרה האמת ש"עשור" הוא סתם זמן שרירותי . כרגע יש לי רבע מיליון שקל (בן 26) והכנסה שלי נמוכה (סטודנט). השאיפה היא לצבור כמה שיותר כסף על מנת לרכוש דירה בעתיד, אבל אין שום דבר קונקרטי .
     
    cypriano de rore אוהב/ת את זה.
  11. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    בסדר גמור. עדיף שתהיה קצת לחוץ מדי מראש מאשר שהלחץ בשעת האמת יגרום לך לעשות שטויות :)
     
    Yoss, roneng ו-דוד ב אוהבים את זה.
  12. Mars1

    Mars1 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/2/18
    הודעות:
    267
    לייקים שהתקבלו:
    143
    ואם אופק ההשקעה הוא 30 שנה, ובעשור השלישי שוק המניות יהיה בנפילות?
     
  13. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    אני הייתי עושה תיק 100% מנייתי ולקראת הפרישה מגדיל משמעותית את אחוז האג״ח כדי שבעת שאצטרך את הכסף יהיה לי רכיב יציב. אם ל @דוד ב מספיקים בעוד עשור רק 50% מהתיק אז אין בעיה ש50% (ואף יותר) יהיו במניות.
     
    roneng אוהב/ת את זה.
  14. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    למה שיספיקו 50% מהתיק? אני קוצה להגדיל את ההון הקטן שיש לי כרגע ולשם כך מוכן לקחת סיכון מחושב.
     
  15. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,570
    לייקים שהתקבלו:
    4,921
    והסיכון הוא שכשתרצה למשוך את הכסף עוד עשור, החלק המנייתי יפול ב 50%
     
    cypriano de rore אוהב/ת את זה.
  16. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,796
    לייקים שהתקבלו:
    1,555
    בדיוק. לכן אתה צריך להגדיר מה מטרת ההשקעה, מה טווח ההשקעה ומה מידת הגמישות שלך בנוגע לתזמון המשיכה.
     
  17. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    אז אמתין עד שהוא יעלה
     
  18. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,570
    לייקים שהתקבלו:
    4,921
    ובגלל זה הייתה השאלה:
    אם יש נקודה קשיחה בעוד עשור שבה אתה צריך את הכסף הסיכון גדול יותר מאשר אם יש לך גמישות ויכולת לחכות שהשוק יתאושש.
     
    cypriano de rore ו-דוד ב אוהבים את זה.
  19. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,247
    לייקים שהתקבלו:
    8,754
    השאלה היא כמה הוא עלה ב9 השנים שלפני זה.

    אם יש לך גמישות בהגדרת זמן ההשקעה, אתה יכול לשים רכיב מנייתי משמעותי, בתנאי שאתה מבין את המשמעויות שלו ושבכל שנה נתונה הוא עשוי להיחתך ב-50%. אם הדבר הזה לא יעשה לך תהפוכות בטן ואתה לא תמכור, אלא להיפך אפילו תקנה יותר על ידי חזרה למשקל המקורי, אז המשקל הגבוה יהיה לך טוב. אם יש חשש אפילו קטן שתילחץ ותמכור אחרי ירידות, אז יש מקום לבדוק משקל קטן יותר של מניות בתיק שלך.
     
    אורי ג., דוד ב ו-roneng אוהבים את זה.
  20. דוד ב

    דוד ב משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/2/19
    הודעות:
    20
    לייקים שהתקבלו:
    3
    כאמור אין לי תאריך מסויים שבו אזדקק לכסף. הרצון הוא מתישהו בשנות ה- 30/40 שלי (26 כעת)לקנות דירה למגורים
     
    cypriano de rore אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק פטור פינת המשקיעים ‏9/7/19
רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק פינת המשקיעים ‏7/7/19
איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח פינת המשקיעים ‏19/6/19
איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים פינת המשקיעים ‏12/5/19
איזון תיק בתקופות כאלו פינת המשקיעים ‏30/12/18
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.