• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח

  • פותח הנושא doc29
  • פורסם בתאריך

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
3,238
דירוג
3,512
אהלן, יש לי תיק השקעות ש-90% ממנו ETF מנייתיים בחו"ל (VTI+VXUS) ו-10% אגח בשקלים.

עולה השאלה- איך אני אמור לאזן כששער הדולר משתנה. ברור לי שבייחוד בתיק כמו שלי השינויים לא כל כך משמעותיים. אבל נניח והיום על פי שער של 4 שקל לדולר התיק שלי מאוזן 90:10. עבר רבעון ואני רוצה להכניס עוד 10K, אז אני מכניס ביחס של 9:1, אבל מחר הדולר צונח ל-3.2. האם פשוט אין לי ברירה אלא כל רבעון לעשות את ההתאמה הנדרשת על פי השער של אותו יום? לחילופין, נניח שהחלק המנייתי ירד ב-10% אבל הדולר עלה ב-10% (יותר מדוייק 11% אבל לא משנה) וסך הכל- לפי סכומים שקליים התיק לכאורה מאוזן, איך אני מוסיף במקרה כזה כסף לתיק?

תודה.
 
לשיקולך האישי כמובן, אבל אצלי בגיליון שעוקב אחרי התיק גודל החלקים השונים מתורגם לשקלים - וכשנכנס כסף חדש אני קונה איתו את מה שחסר באותו הזמן, בלי קשר למה הסיבה לזה (האם זה נובע משער המטח או שער המדד או שניהם). בדוגמא השנייה שלך - שניהם קיזזו אחד את השני והתיק (שקלית) מאוזן - אז מחלקים את הכסף החדש שנכנס כרגיל בין האפיקים.
 
יש לי גיליון בגוגל שמשמש למעקב אחר תיק ההשקעות (שכולל גם תיק השקעות אישי וגם קרן השתלמות IRA) - מה הניירות, מה הכמות, מחיר (שליפה לפי שם/מספר הנייר), שווי בש"ח, חלוקת תיק רצויה לעומת בפועל, וגם היסטוריית תנועות ותשואות לאורך הזמן.

כמה דקדקן צריך להיות עם העסק הזה..
כל מה שעוזר לך להבין מה קורה בתיק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה