שלום לכולם,
לאחר מספר חודשי קריאה של הבלוג והפורום, הגעתי להחלטה לפתוח תיק השקעות.
ברשותי כ-190 אש"ח בעו"ש ועוד סכום יחסית זעום של כמה אלפי שקלים בקרן הפנסיה.
ברצוני בשלב הראשוני להשקיע כ-50 עד 70 אש"ח בלבד, ולא את כל סכום הכסף (למעט קרן חירום של כ-20 אש"ח), וזאת משיקולים פסיכולוגיים גרידא. ייתכן ולאחר שאחוש בנח בעולם ההשקעות, אפקיד רבעונית סכום של כ-10 אש"ח.
הרכב תיק ההשקעות עליו חשבתי בשלב ההשקעה הראשוני הינו כלהלן:
40%-VTI
30%-VXUS
30%-מדד עוקב אג"ח ממשלתי כללי כלשהו
(הסבר קצר על הקצאת הנכסים בתיק: אני מעוניין בתיק פשוט, ובנוסף-אני מעוניין לרכך מעט את התיק עם נתח יחסית מכובד של אגרות חוב. אופק ההשקעה המתוכנן הינו לטווח בינוני:10-15 שנים).
עיינתי במסמך האקסל המפרט את דמי הניהול/מכירה/קנייה השונים בכל אחת מפלטפורמות ההשקעות שיש בנמצא, והרושם שהתקבל אצלי הוא שIB הינה הפלטפורמה המשתלמת ביותר לאופי ההשקעות שאני מעוניין לבצע. עם זאת, להבנתי פתיחת חשבון בIB תצריך ממני התעסקות עצמאית עם רשויות המס בישראל אחת לחצי שנה (מה שמבחינתי מהווה טרחה מסויימת שאין לי עניין בה). בנוסף, אני לא יודע אם ניתן לרכוש דרך IB ניירות ערך ישראליים (הייתי רוצה לנהל את כל התיק במקום אחד, ולא לפזרו בין מספר חברי בורסה-עניין של נוחות..).
ככל הנראה אבחר לנהל את התיק בפסגות/מיטב דש (להבנתי מיטב דש היא ממילא חברת בת של פסגות).
לאחר שהצגתי את הרקע הכללי אודות תכנית ההשקעה שלי, השאלות שנשאלות הן כלהלן:
1.דעתכם הכללית על התיק, האם אני מפספס משהו? אשמח להערות/הארות (לא ייעוץ כמובן
)
2.נניח ואני משקיע 50 אש"ח בסה"כ, האם למשל עבור 70% מהתיק (35 אש"ח) אשר מורכב ממניות, עליי לבצע את המרת המט"ח בעצמי ורק אז להשקיע את הכסף או שהמרת המט"ח מבוצעת עבורי ברגע שאני מורה לברוקר כיצד להשקיע את כספי?
3.האם אני לא מפספס כלום-השקעה דרך בית השקעות ישראלי תוכל לחסוך ממני את ההתעסקות עם רשויות המס בישראל, לא כך?
4.הבנתי שקיימים מקרים בהם בתי השקעות יוצרים קשר עם בעלי תיקים הממעטים בפעולות ומזהירים אותם כי חוסר הפעילות בתיק עלולה להוביל ל"חיסול התיק" והחזרתו לעו"ש של המשקיע. כיצד ניתן להימנע מסיטואציות כאלו? (למעט קנייה רבעונית ומכירה לצורך איזון, אינני רואה את עצמי מבצע מספר רב של פעולות בכל חודש..)
תודה מראש לעונים!
לאחר מספר חודשי קריאה של הבלוג והפורום, הגעתי להחלטה לפתוח תיק השקעות.
ברשותי כ-190 אש"ח בעו"ש ועוד סכום יחסית זעום של כמה אלפי שקלים בקרן הפנסיה.
ברצוני בשלב הראשוני להשקיע כ-50 עד 70 אש"ח בלבד, ולא את כל סכום הכסף (למעט קרן חירום של כ-20 אש"ח), וזאת משיקולים פסיכולוגיים גרידא. ייתכן ולאחר שאחוש בנח בעולם ההשקעות, אפקיד רבעונית סכום של כ-10 אש"ח.
הרכב תיק ההשקעות עליו חשבתי בשלב ההשקעה הראשוני הינו כלהלן:
40%-VTI
30%-VXUS
30%-מדד עוקב אג"ח ממשלתי כללי כלשהו
(הסבר קצר על הקצאת הנכסים בתיק: אני מעוניין בתיק פשוט, ובנוסף-אני מעוניין לרכך מעט את התיק עם נתח יחסית מכובד של אגרות חוב. אופק ההשקעה המתוכנן הינו לטווח בינוני:10-15 שנים).
עיינתי במסמך האקסל המפרט את דמי הניהול/מכירה/קנייה השונים בכל אחת מפלטפורמות ההשקעות שיש בנמצא, והרושם שהתקבל אצלי הוא שIB הינה הפלטפורמה המשתלמת ביותר לאופי ההשקעות שאני מעוניין לבצע. עם זאת, להבנתי פתיחת חשבון בIB תצריך ממני התעסקות עצמאית עם רשויות המס בישראל אחת לחצי שנה (מה שמבחינתי מהווה טרחה מסויימת שאין לי עניין בה). בנוסף, אני לא יודע אם ניתן לרכוש דרך IB ניירות ערך ישראליים (הייתי רוצה לנהל את כל התיק במקום אחד, ולא לפזרו בין מספר חברי בורסה-עניין של נוחות..).
ככל הנראה אבחר לנהל את התיק בפסגות/מיטב דש (להבנתי מיטב דש היא ממילא חברת בת של פסגות).
לאחר שהצגתי את הרקע הכללי אודות תכנית ההשקעה שלי, השאלות שנשאלות הן כלהלן:
1.דעתכם הכללית על התיק, האם אני מפספס משהו? אשמח להערות/הארות (לא ייעוץ כמובן
)2.נניח ואני משקיע 50 אש"ח בסה"כ, האם למשל עבור 70% מהתיק (35 אש"ח) אשר מורכב ממניות, עליי לבצע את המרת המט"ח בעצמי ורק אז להשקיע את הכסף או שהמרת המט"ח מבוצעת עבורי ברגע שאני מורה לברוקר כיצד להשקיע את כספי?
3.האם אני לא מפספס כלום-השקעה דרך בית השקעות ישראלי תוכל לחסוך ממני את ההתעסקות עם רשויות המס בישראל, לא כך?
4.הבנתי שקיימים מקרים בהם בתי השקעות יוצרים קשר עם בעלי תיקים הממעטים בפעולות ומזהירים אותם כי חוסר הפעילות בתיק עלולה להוביל ל"חיסול התיק" והחזרתו לעו"ש של המשקיע. כיצד ניתן להימנע מסיטואציות כאלו? (למעט קנייה רבעונית ומכירה לצורך איזון, אינני רואה את עצמי מבצע מספר רב של פעולות בכל חודש..)
תודה מראש לעונים!
