ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג

[האיתן]

שלום,
אשתי אזרחית אמריקאית ואני לא.

יש לנו חשבון משותף בבנק ויש בו תיק השקעות. לצערי טעיתי ויש בתיק יש גם ני"ע מסוג PFIC. (סדר גודל של 150 אלף שח)

חשבתי לנייד את התיק לבית השקעות ישראלי בו יש לי חשבון על שמי בלבד.

1. האם זה ייחשב לי אירוע מס?
2. דרוש דיווח לאמריקאים במקרה כזה?
3. מה העלויות מבחינת העמלות לבנק?
תודה

 

[FIYaacov]

האם זה ייחשב לי אירוע מס?

על פי החוק האמריקאי היבש, כן.

דרוש דיווח לאמריקאים במקרה כזה?

אותה תשובה

חשבתי לנייד את התיק לבית השקעות ישראלי בו יש לי חשבון על שמי בלבד.

תברר איתם אם יסכימו, הם הרבה פעמים דורשים שהאמריקאי ירשם כנהנה בחשבון אם הכסף/נכסים לחשבון מגיעים מחשבון משותף.

מה העלויות מבחינת העמלות לבנק?

ניוד תיק השקעות החוצה מבנק זו עמלה מפוקחת של 5 או 10 שקלים, ככל וכל הנכסים בבורסה הישראלית.

 

[האיתן]

תודה,
בהנחה שבבית ההשקעות יסכימו.
האם מבחינת המיסוי בארץ ניוד בין חשבון משותף לחשבון של אחד מבני הזוג נחשב אירוע מס?

מבחינת האמריקאיים אני מבין שזה נתון לפרשנות כי מתנה לבן סוג מותרת.

אם לא אפשרי להעביר את התיק, איך הכי נכון לנהוג במקרה כזה? למכור את הקרנות המחקות בהקדם ולהוסיף לדיווח ב fbar?