• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תמהיל תיק השקעות עם ניירות של ishares.

זיוון

משתמש רשום
הצטרף ב
18/7/18
הודעות
12
דירוג
1
היי, התכנון המקורי שלי היה לפתוח תיק פשוט ומפוזר באמצעות החזקת vti+vxus בהרכב של 50% לכל נייר.אז הגיחו לשוק הישראלי התעודות של ishares שלהבנתי יותר נוחים לרכישה ודמי ניהול הוגנים, השאלה היא האם יש תמהיל של הניירות החדשים שדומה להחזקת vti+vxus?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,960
דירוג
13,510
בקירוב גס
55% sp500
30% אירופה
15% שווקים מתפתחים

אבל זה לא עד הסוף vti+vxus
 

klayhamn

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/19
הודעות
210
דירוג
66
נייר.אז הגיחו לשוק הישראלי התעודות של ishares שלהבנתי יותר נוחים לרכישה ודמי ניהול הוגנים

שים לב שדמי הניהול שלהם גבוהים יותר מאשר של קרנות אמריקאיות (נניח, VANGUARD),
והתוספת הזו שווה בקירוב לעלות ההמרה שתשלם על המרת השקלים למט"ח בעצמך ובחזרה (לא עשיתי חישוב מדוייק, אבל אני משווה 3 מאיות האחוז ל-7 מאיות האחוז במקרה של BLACKROCK על סנופי. בקרנות המחקות עולמי - דמי הניהול גבוהים אפילו יותר) --- החשיפה למט"ח נשארת אותה חשיפה.

ההבדל העיקרי הוא שזו קרן אירית צוברת, כך שזה טיפה יותר יעיל מבחינת מס, אם ממילא תכננת להשקיע חזרה את הדיבידנדים באותה הקרן.
 
נערך לאחרונה ב:

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
591
שים לב שדמי הניהול שלהם גבוהים יותר מאשר של קרנות אמריקאיות (נניח, VANGUARD),
והתוספת הזו שווה בקירוב לעלות ההמרה שתשלם על המרת השקלים למט"ח בעצמך ובחזרה (לא עשיתי חישוב מדוייק, אבל אני משווה 3 מאיות האחוז ל-7 מאיות האחוז במקרה של BLACKROCK על סנופי. בקרנות המחקות עולמי - דמי הניהול גבוהים אפילו יותר) --- החשיפה למט"ח נשארת אותה חשיפה.

ההבדל העיקרי הוא שזו קרן אירית צוברת, כך שזה טיפה יותר יעיל מבחינת מס, אם ממילא תכננת להשקיע חזרה את הדיבידנדים באותה הקרן.
בנוגע לשורה האחרונה, גם לא בטוח. כי בשלב הפרישה כשאתה מוכר יחידות אתה משלם שוב מס על ערך הדיבידנד שנצבר וכבר הקרן שילמה עליו מס במקור אז יש כפל מס.
 

בלהבלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
321
דירוג
137
בנוגע לשורה האחרונה, גם לא בטוח. כי בשלב הפרישה כשאתה מוכר יחידות אתה משלם שוב מס על ערך הדיבידנד שנצבר וכבר הקרן שילמה עליו מס במקור אז יש כפל מס.
זה נכון, יש כפל מס, אבל הקרן משלמת מס מופחת בהשוואה אליך. מסתבר שעדיף לשלם ~15% מס היום ועוד 25% בעוד ~30 שנה, מאשר לשלם 25% היום. מישהו פה עשה את החישוב
 

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
591
זה נכון, יש כפל מס, אבל הקרן משלמת מס מופחת בהשוואה אליך. מסתבר שעדיף לשלם ~15% מס היום ועוד 25% בעוד ~30 שנה, מאשר לשלם 25% היום. מישהו פה עשה את החישוב
לא בטוח שזה נכון. קודם כל לא כל הכסף שלי מושקע לעוד 30 שנה, אז ככל שאני יותר קרוב לפרישה עדיף לי קרן מחלקת, בנוסף לכך כשאני כבר בפרישה אז כל פעם שמחולק דיבידנד אני ישר משלם כפול כי אני מוכר מניות כדי לחיות.
 

קפטן קרופניק

משתמש רשום
הצטרף ב
1/10/19
הודעות
24
דירוג
3
טוב אני עכשיו גם בהתלבטות של מעלה השאלה, ומוסיף אפילו עוד 2 שאלות:
1. משתלם לדבר בכלל על הETF המקוריות של ishares שנסחרות בבורסא של לונדון?
2. התמהיל שהוצע למעלה חסר ב small cap ו mid cap בשוק האמריקאי שכן מכוסה ע"י VTI, איך משלימים את הפער?
 

Penguin

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/11/15
הודעות
751
דירוג
656
איך משלימים את הפער
קונים בבורסא האמריקאית את vxf וזה משלים לשוק הרחב.
החיסרון האמיתי להבנתי לא רק ה small cap זה יפן + אוסטרליה + פסיפיק. אפשר להשלים עם ipac בבורסא האמריקאית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C תמהיל תיק השקעות גדול שוק ההון 10
ג תמהיל תיק השקעות להשקעה בינונית? שוק ההון 24
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
א תמהיל משכנתא - אודה לחוות דעתכם נדל"ן 4
G תמהיל משכנתא, יותר מידי קל"צ? נדל"ן 5
י תמהיל משכנתא 2/3 פריים נדל"ן 3
ע תמהיל משכנתא נדל"ן 2
$ תמהיל משכנתא 50% פריים נדל"ן 27
אשר בואו נדבר על תמהיל שלישים נדל"ן 14
לעניות דעתי חוות דעתכם המלומדת- תמהיל, ריביות ופריסה נדל"ן 26
S הצעות לשיפור תמהיל משכנתא נדל"ן 11
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
ש תמהיל משכנתא החזר פיתוי נדל"ן 8
I תמהיל - דירת מחיר למשתכן נדל"ן 2
D תמהיל משכנתא לדירה למגורים נדל"ן 47
א חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 13
M כניסה לעולם ה- IRA - תמהיל השקעות שוק ההון 6
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
U עזרה עם תמהיל משכנתא (בעיקר למינוף) נדל"ן 3
B תמהיל משכנתא צרכנות פיננסית 15
מ השקעה בדיור - תמהיל או כיוונים נדל"ן 9
ק עזרה בהבנת תמהיל משכורת ומשמעויות אוף טופיק 5
M תמהיל משכנתא, אשמח להתייחסות מצדכם. צרכנות פיננסית 88
B דעתכם על תמהיל משכנתא וריביות נדל"ן 10
D תמהיל פנסיוני לעובד חדש שוק ההון 49
I דעתכם על תמהיל המשכנתא הבא נדל"ן 61
N דעתכם על תמהיל משכנתא שחשבתי עליו צרכנות פיננסית 2
ל הלוואת משכנתא בסך של 230,000 ש''ח, עזרה לגבי בניית תמהיל נכון נדל"ן 42
Y תמהיל השקעה בקופת גמל להשקעה שוק ההון 16
N תכנון תמהיל משכנתא בגובה 350,000 ש"ח + טוויסט שלי נדל"ן 24
C אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא צרכנות פיננסית 53
hommie תמהיל משכנתאות שנלקחו ע" הציבור - קיים מקור מידע כזה? אוף טופיק 1
A תמהיל קרנות מחקות אג"ח שוק ההון 64
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
McMurphy הנפקת תלוש לעוזרת - האם חייב לפתוח תיק במע״מ? צרכנות פיננסית 9
adamshalev תיק מנוהל על ידי Gerber Kawasaki שוק ההון 37
א איך הייתם בונים תיק ראשוני פשוט? שוק ההון 14
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3

נושאים דומים

למעלה