Mamaof
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 19/9/17
- הודעות
- 943
- דירוג
- 833
לאמי חשבון השקעות בבנק עם תיק ני"ע גדול.
החלטנו ביחד שאאפוך להיות מיופה כח בחשבון על מנת שאנהל לה את הני"ע (היא לא מבינה בזה כלל, לא רוצה להתעסק וסומכת עלי ב100%).
עלתה השאלה האם כדאי שבמקום ייפוי כח אהיה שותף מלא בחשבון (בשביל להוריד את הסיכויים לגביית מס ירושה במקרה ויקרה לה משהורציתי להבין ממכם מה הן כל ההשלכות הכלכליות/מיסויות של מהלך כזה (יתרונות וחסרונות).
קצת נתונים שאולי יהיו רלוונטים:
1. זהו חשבון השקעות עם תיק נ"יע בלבד, ללא עו"ש. שם משתמש שונה וסיסמה שונה מהחשבון שלה. חשבון מנותק לגמרי.
2. תיק הני"ע שלה הוא גדול (בסכום) ומורכב מקרנות ישראליות ואמריקאיות.
3. לי יש תיק ני"ע נפרד שלי
4. אמי צעירה יחסית
5. יש לי אח אחד בן גילי שמבחינת ירושה הוא יקבל 50% בבוא היום, הכוונה היא שרק אני אהיה מיופה הכח/בעל החשבון של תיק הני"ע של אמי (בהסכמתו). לכן אולי יש פה סיבוכים נוספים בעתיד.
כמה נק' על מנת להבהיר על מה אני לא רוצה התייעץ:
*צאו מנק' הנחה שמערכת האמון ביני ובין אמי היא מוחלטת ובצדק. הכסף והניירות יהיו שלה גם אם נריב, אם תברח לקריביים או תנשל אותי מהירושה. Please don't go there.
*כנ"ל עם אחי.
*זהו תיק ני"ע שאני גם ככה מנהל היום פשוט לא כמיופה כח/בעל חשבון אלא בחשבון שלה. אין צורך לדון על איך היא תרגיש עם הפסדים וכו'.
אשמח להבין את כל ההשלכות המיסויות/כלכליות של העניין.
יש לי הרגשה שיש פה עניין של מיסויי דיבידנדים/מיסוי באופן כללי/רווחי הון שיכול לבוא לרעתי.
תודה רבה!
החלטנו ביחד שאאפוך להיות מיופה כח בחשבון על מנת שאנהל לה את הני"ע (היא לא מבינה בזה כלל, לא רוצה להתעסק וסומכת עלי ב100%).
עלתה השאלה האם כדאי שבמקום ייפוי כח אהיה שותף מלא בחשבון (בשביל להוריד את הסיכויים לגביית מס ירושה במקרה ויקרה לה משהורציתי להבין ממכם מה הן כל ההשלכות הכלכליות/מיסויות של מהלך כזה (יתרונות וחסרונות).
קצת נתונים שאולי יהיו רלוונטים:
1. זהו חשבון השקעות עם תיק נ"יע בלבד, ללא עו"ש. שם משתמש שונה וסיסמה שונה מהחשבון שלה. חשבון מנותק לגמרי.
2. תיק הני"ע שלה הוא גדול (בסכום) ומורכב מקרנות ישראליות ואמריקאיות.
3. לי יש תיק ני"ע נפרד שלי
4. אמי צעירה יחסית
5. יש לי אח אחד בן גילי שמבחינת ירושה הוא יקבל 50% בבוא היום, הכוונה היא שרק אני אהיה מיופה הכח/בעל החשבון של תיק הני"ע של אמי (בהסכמתו). לכן אולי יש פה סיבוכים נוספים בעתיד.
כמה נק' על מנת להבהיר על מה אני לא רוצה התייעץ:
*צאו מנק' הנחה שמערכת האמון ביני ובין אמי היא מוחלטת ובצדק. הכסף והניירות יהיו שלה גם אם נריב, אם תברח לקריביים או תנשל אותי מהירושה. Please don't go there.
*כנ"ל עם אחי.
*זהו תיק ני"ע שאני גם ככה מנהל היום פשוט לא כמיופה כח/בעל חשבון אלא בחשבון שלה. אין צורך לדון על איך היא תרגיש עם הפסדים וכו'.
אשמח להבין את כל ההשלכות המיסויות/כלכליות של העניין.
יש לי הרגשה שיש פה עניין של מיסויי דיבידנדים/מיסוי באופן כללי/רווחי הון שיכול לבוא לרעתי.
תודה רבה!
נערך לאחרונה ב:
