• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות פאסיבי של מתחיל

  • פותח הנושא Et1
  • פורסם בתאריך

Et1

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/8/17
הודעות
466
דירוג
518
ערב טוב וחג שמח, לאחר שקראתי את הפוסטים המרכזיים בבלוג עשרות פעמים (את הפחות מרכזיים פחות פעמים), ועוד קריאה מרובה בפורום, פתחתי תיק השקעות.
אבל למרות שניסיתי להידבק לכללי הברזל של הסולידית ושל הכותבים בפורום, עדיין אני מרגיש שמשהו לא בסדר בתיק.
וכל פוסט שאני קורא ההרגשה מתחזקת.
אני לא מבקש ייעוץ, מבקש את דעתכם בלבד, מה הייתם עושים אחרת בהנחה ואתם מעמידים את עצמכם במקומי,אשמח לדעת מה טוב, ובעיקר מה לא (ולמה).
*מקווה שהפוסט לא נראה לכם מטופש, אין לי למי להפנות שאלות חוץ מלחברי הפורום.

גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.

14K מניות, 6K אג"ח
מתוך ה14K מניות:
40%: קרן נאמנות קסם KTFי S&P 500 Index מנוטרלת מט"ח ללא דמי ניהול.
15%: תכלית TTFי NASDAQ 100 מגודרת מט"ח ללא דמי ניהול.
20%: MTF דיבידנד אירופה - מגודרת מט"ח ללא דמי ניהול.
5%:פסגות יפן Stock Picking דמי ניהול 1.95%
5%:אי.בי.אי. סין דמי ניהול 2.04%
10%:MTFי MSCI שווקים מתעוררים דמי ניהול 0.6% - מתכנן לקנות אחרי החג.

מתוך ה6K מניות:
50%: MTF צמוד בינוני דמי ניהול 0.2%
50%: תכלית TTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים לא דמי ניהולץ

מדגיש שאני לא מבקש ייעוץ, רק את דעתכם ולמה אתם חושבים כך.
תודה רבה.
 

עש לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/11/15
הודעות
1,131
דירוג
2,321
אם היו מורישים לי תיק כזה הייתי שואל את עצמי, בתור התחלה, את השאלות הבאות:
1) בשביל מה אני צריך כל כך הרבה קרנות בפלח המנייתי?
2) למה חלק מהקרנות המנייתיות חשופות מט"ח וחלקן מגודרות?
3) איך אני מצדיק השקעה בקרן שגובה 2% (אההההההה) דמי ניהול?

הייתי גם מציץ בגלריית התיקים של חברי הפורום כדי לקבל מושג איך נראים תיקים אחרים.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,832
דירוג
5,860
מצד אחד בחרת קרנות ללא דמי ניהול, שזה די אשליה (אני מוכן להתערב שבחלקן יופיעו דמי ניהול תוך חודשיים)

מצד שני בחרת שתי קרנות אקטיביות עם דמי ניהול של 2% ?! אחרי מה שקראת, אתה עדיין מאמין בכוח הפלאי של מנהלי הקרנות להכות את השוק?
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,504
דירוג
7,051
גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.
אם כך, מדוע 70:30?
 

MMM

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/4/16
הודעות
457
דירוג
1,207
השבוע, בערב ראש השנה, משקיע מתחיל צעיר שאל בפורום הבוגלהאדס את המשקיעים הוותיקים איך הם היו משקיעים היום אם היו צעירים בתחילת הדרך. היו המון תגובות. הכי אהבתי את התגובה של לארי בארימור, שאמר שהוא בעל ניסיון של יותר מ 50 שנים בהשקעות ובזמן הזה הספיק לעשות המון טעויות שעלו לו ביוקר. אם הייתה ניתנת לו ההזדמנות להתחיל הכל מחדש הוא היה הולך על תיק 3 הקרנות: כשליש בקרן מניות ארה"ב, כשליש בקרן מניות עולמית וכשליש בקרן אגח ארה"ב. לדעתו אם הוא היה משקיע כך הוא היה חוסך לעצמו הרבה עגמת נפש וגם המון כסף וגם המון זמן.
 

youngpanther

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/7/16
הודעות
263
דירוג
482
@MMM

דינו של משקיע בן 20 שונה משל בן 30, בעוד שניהם נחשבים משקיעים צעירים.
לדעתי התיק שתיארת דפנסיבי מידי עבור פותח השרשור.
 
  • אהבתי
Reactions: MMM

naftul21

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/12/16
הודעות
475
דירוג
225
ע הפורום.

גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.

תודה רבה.
אם אתה מוכן להפסדים של 100 אחוז ,מה אתה עושה אם אגח? ועוד ממשלתי?

אם הייתי צעיר יותר, הייתי מניח אובדן תיק של 60 אחוז,ואז לוקח פחות מ 20 אחוז אגח קונצרני
קרנות עם דמי ניהול יותר מ 0.5 אחוז הייתי מוותר,לפחות בשלב הזה,יש מספיק קרנות בתחום הזהׁׁ (0-0.5)
הייתי מסתפק ב2- 3 קרנות או תעודות סל

לא המלצה,אני לא מבין בזה כלום.
 
נערך לאחרונה ב:

Et1

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/8/17
הודעות
466
דירוג
518
תודה רבה על התגובות ! למדתי מהם, אני מעיין בתיקים המפורסמים בפורום..
הכי חשוב שאני מבין מאיפה נובעות הטעויות ( חלק מחוסר תשומת לב, חלק ממחסור בידע)
תודה רבה !
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
L תיק השקעות פאסיבי ראשון ועשיית סדר בבלאגן שוק ההון 14
L תיק השקעות פאסיבי Take 2 שוק ההון 30
H מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי שוק ההון 6
S תיק השקעות פאסיבי בנוסף למסחר אקטיבי במניות? שוק ההון 83
ה דירה או תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 46
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 13
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7
I חו"ד על תיק השקעות (IB) שוק ההון 5
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
י תיק השקעות משולב חיסכון\השקעה עבור הילדים - ניהול שוק ההון 14
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T תיק השקעות חדש - זוג עם הכנסה נאה וזוג ילדים שוק ההון 35
Meni3 באיזה נקודה בחיסכון כדאי לפתוח תיק השקעות שוק ההון 3
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
B דעות על תיק השקעות עתידי שוק ההון 21
F תיק השקעות לזוג "מעורב" (אחד אמריקאי) בשיקולי מיסוי מיסים 6
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 17
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 0
Shaz פנסיה או תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
L קופת גמל להשקעה במקום תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
A תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 7
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
Fatty תיק השקעות של החייל המשוחרר הארץ ישראלי המצוי שוק ההון 8
אחד שתוהה הרבה חייל משוחרר- תיק השקעות אישי/ קרן פנסיה/ קופת גמל?! שוק ההון 3
G שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל שוק ההון 17

נושאים דומים

למעלה