• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק

מסע_מופלא

משתמש רשום
הצטרף ב
3/4/21
הודעות
19
דירוג
75
ראיתי שהרבה כבר כתבו את זה אבל אני לגמרי יכול להזדנות - אני קצת טובע מכמות המידע וחשבתי שאולי לכתוב את הדברים יעזור לי לעשות קצת סדר.
יש לי תיק השקעות בשווי 650K שח בIBI.
הכסף מחולק חצי חצי בקרנות שקליות בין ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF ל iShares MSCI ACWI UCITS ETF (ידוע לי שבשיקלול הדברים, הרוב מושקע בS&P)
מבחינת סבילות סיכון - אני בסדר עם סיכון יחסית גבוה ו100% מניות, אין לי תוכניות במיידית לכסף ואני מייעד אותו לפרישה.

כשפתחתי את התיק הוא היה הרבה יותר קטן ולא היה לי הרבה כח מיקוח, ועכשיו כשהתיק גדל יחסית עם השנים, גם בגלל רווחים וגם בגלל הפרשות מהמשכורת, אני רוצה לבצע אופטימיזציות בברוקר שדרכו אני משקיע ובעמלות. ואם כבר על הדרך, אולי להעביר את הכסף לחול ולקבל מערכת נורמלית, נמאס לי קצת מספארק.

שאלות:
1. יש דרך בשירות עצמי להבין כמה עמלות אני משלם לIBI דרך ספארק? לא הצלחתי למצוא.
מצאתי את התעריפון שIBI שלחו אלי כשהצטרפתי ב2020, אבל יכול להיות שדברים השתנו ואני לא בטוח אם זה רלוונטי

2.קראתי הרבה דברים סותרים על האם ניתן לנייד קרנות שקליות לIB בלי לבצע אירוע מס - בדוגמאות שראיתי אנשים המירו את הקרנות לקרנות שאינן שקליות ואחר כך ביצעו את הניוד, אך כולם עשו את זה בבנק. האם זה משהו שאפשר לעשות בIBI? למישהו יש ניסיון עם זה?

3. הגיוני לדעתכם בסיטואציה שלי להעביר את הכסף לחול? גם ככה יוצא לי לפעמים להגיש טפסים למס הכנסה, והמחיר על העמלות שאני משלם יסבסד את רוב המחיר שעולה להגיש טפסים דרך אלפי


תודה
 
הגיוני לדעתכם בסיטואציה שלי להעביר את הכסף לחול?
לא, אלא אם כן אתה רוצה פיזור גאוגרפי (שלא הזכרת בכלל).

אחרת אתה משלם 15 ש"ח בחודש או משהו כזה, שזה שטויות ביחס לגודל התיק.
 
לא, אלא אם כן אתה רוצה פיזור גאוגרפי (שלא הזכרת בכלל).

אחרת אתה משלם 15 ש"ח בחודש או משהו כזה, שזה שטויות ביחס לגודל התיק.
לא יודע אם אפשר לקרוא לזה פיזור, כי זה לבחור מקום אחד במקום מקום אחר, אבל חד משמעית מרגיש לי יותר בטוח שהכסף שלי בארהב ולא ישראל..
גם בענייני אבטחה IB זה יתרון
יותר גבוהות מעמלות ברוקר של IB, או מהעמלות כיום דרך ספארק?
התכוונתי לעשות את זה דרך ברוקר ישראלי, עולה יותר מלעשות את זה דרך IB ישירות.
אם כבר אני עובר, אולי כדאי לעבור לאופציה הזולה והטובה ביותר.
כשאני חושב על זה עכשיו, בגלל שגם ככה יוצא לי להגיש דוח שנתי ברוב הפעמים, החסרון הגדול היחיד כאן הוא וויתור על קרנות איריות שקליות, ובירוקרטיה של המעבר + המרה שלהן אם הדבר אפשרי - אני לא בטוח כמה מסובך התהליך וכמה הקרנות השיקליות יותר טובות מהאלטרנטיבות בIB
 
יודע אם אפשר לקרוא לזה פיזור, כי זה לבחור מקום אחד במקום מקום אחר, אבל חד משמעית מרגיש לי יותר בטוח שהכסף שלי בארהב ולא ישראל..
לרוב האנשים זה פיזור כי יש להם נכסים ומקורות הכנסה נוספים שקליים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה סמוטריץ שוקל מיסוי רווחי קה"ש לאחר 6 שנים פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 244
M בן 24 שוקל לקנות דירה נדל"ן 9
M מתמחה בראיית חשבון - שוקל הסבה התפתחות אישית 65
T שוקל לממש סנופי לסגור פריים במשכנתא / להכניס לפקדון שוק ההון 10
deussex שוקל למכור את החלק האג"חי לקניית המדד עכשיו שוק ההון 31
M קיימת קופת גמל להשקעה, שוקל לעבור לברוקר? שוק ההון 146
M שוקל להשקיע חלק משמעותי מהכסף של אמא שלי בחשיפה ל100% מניות שוק ההון 26
E שוקל להחליף מקצוע מצלם לנדל"ן, אבל ההתלבטות קשה. מה אומרים? אוף טופיק 34
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1337justme שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
Roi מוח כוורת - שוקל עבודה עצמאית בתור מלווה לקניית נכסים בספרד נדל"ן 43
E שוקל לחזור להורים ולחסוך לבית או שעדיף להשכיר דירה יותר זולה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
ה פחד גבהים, שוקל למכור חלק שוק ההון 40
twister התלבטות - שוקל לעבור מואנגרד ל black rock שוק ההון 21
A בן 30 בצומת דרכים - שוקל הסבה התפתחות אישית 20
N קרן חרום/ מזומנים בעו"ש בימים אלה - שוקל להמיר חלק לדולרים צרכנות פיננסית 10
M אג"ח ממשלתי כללי - שוקל למכור. שוק ההון 6
T דיווח: הבית הלבן שוקל מתן הקלות מס לאמריקאים שישקיעו בשוק ההון שוק ההון 2
T "הבית הלבן שוקל מתן הקלות מס לאמריקאים ישקיעו בשוק ההון" אוף טופיק 5
F שוקל לקיחת הלוואה לקניית נכס בחול נדל"ן 6
ה שוקל לקנות מניה שוק ההון 11
S שוקל ברצינות לשנות את התיק שלי לתיק בהשראת חבר הפורום מורכב מ-50% sso 50% ,tlt בחלק האמריקאי שוק ההון 44
B שוקל מספר אופציות לפני קנייה נדל"ן 12
Y שוקל להעביר את הכספים מקרן הפנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 51
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
ט שוקל לקחת מתכנן פיננסי שוק ההון 4
ק שוקל הסבה מקצועית אוף טופיק 20
M תושב ארה"ב שוקל למשוך כספי פנסיה להשקעה נזילה יותר צרכנות פיננסית 1
פחדן השוואת עלות: העברת כספים לIBKR שוק ההון 4
ש העברת פלח האג"ח לברוקר זר שוק ההון 17
ל רכישת דירה - עם הערה אזהרה, והשלמת העברת הרישום בעוד שנתיים וחצי נדל"ן 8
A העברת קרן ACWI שקלית מברוקר ישראלי ל-IB שוק ההון 4
מ העברת הפסדים משנת 2023 מיסים 7
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
ל העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות שוק ההון 9
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
L העברת דולרים מבנק ישראלי לIB שוק ההון 4
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
G העברת ני"ע זרים (ארה"ב) מחבר בורסה בארץ לחבר בורסה בחו"ל (אינטרקטיב ברוקרז) שוק ההון 2
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה