תיק השקעות

התחלתי תהליך של ניוד התיק שלי ממיטב לאקסלנס אבל אז גיליתי על העמלות שצריך לשלם בעת הניוד. זה ממש הרבה כסף, וזה גרם לי לבטל את המהלך. אני במיטב צריך לשלם מינימום 8 דולר על כל נייר ערך זר, 15 דולר על העברת הדולרים, ועוד סכום של כ5 שח על כל נייר ערך ישראלי. זה יוצא הרבה כסף. עכשיו באקסלנס הם רוצים...

אז באיחור של שנים רבות, הנה יומן המסע שלי. אני בן 33, רווק בלי, עם חשש ממחויבויות מכל סוג שהוא (משכנתא, נישואים, שווארמה בצלחת). אני אוהב לשמור על החיים שלי קלים וגמישים, נוסע רק באופניים חשמליים (אין לי אוטו ולא רשיון בינתיים), גר ביחידת דיור קטנה וקומפקטית שמאלצת אותי שלא לרכוש דבר בשל הגודל...

התיק שלי 90% ביטקוין 10% מדד S&P 500 *משתנה בעקבות התנודתיות של ביטקוין. אני לא מבצע איזונים לתיק, האחוזים מייצגים את ההקצאה שלי עם כסף חדש. גיל: 20-35 (לא מרגיש בנוח לתת פרטים מדויקים). התחייבויות: שכר דירה וחשבונות, מינוף. אסטרטגיית השקעה: פסיבית. טווח השקעה: 15-20 שנה. התיק קיים מ-2014, כך...

היי, בתחילת דרכי בשוק ההון לפני כ-3 שנים בניתי את התיק לפי התיק של ביל ברנשטיין, אחד מ-25 התיקים לדוגמה שפרסמה הסולידית, רק בלי החלק האגח"י אותו העדפתי להמיר במזומן: S&P 500 - 5122627 RUSSELL 2000 - 1150242 MSCI World - 5122569 בשל הנוחות והפשטות, בחרתי להשקיע דרך בית השקעות ישראלי, באמצעות...

אהלן, אני בן 21, חייל , בעל אזרחות אמריקאית. לאחר כ3 חודש של קריאה באתר ובפורום אני מעוניין להתחיל להשקיע. חושב להשקיע רק בארה"ב בגלל כל הPFIC באמצעות ברוקר זר (הבנתי שהם מציעים עמלות מט"ח יותר אטרקטיוביות) , ככל הנראה IB או באמצעות מגשרים כמו אינטרקטיב ישראל/ captrader. מתכנן להשקיע 10,000$...

רקע עלינו ותכניות לעתיד זוג עובדי הייטק +1, בני 32. לא מתכננים פרישה מוקדמת (לפחות לא כרגע, משתעשעים עם המחשבה על איזור גילאי 50+ אבל לא באמת תכננו את זה). מחשבות שכן עוברות לנו בראש לעתיד: ילדים נוספים, שדרוג מחיה משמעותי, רמת חיים יחסית נהנתנית (בא לידי ביטוי בשיעור חיסכון חודשי נמוך). בעלי...

היי, לאחר קריאה ממושכת כאן בפורום, ושאיבת מידע מהרבה מקומות אחרים החלטתי לצאת לדרך בעצמי. אתחיל מתודה גדולה לכל הקהילה המטורפת שיש כאן, כיף להסתובב בפורום ולראות אתכם דנים ומגיבים. אני מצרף מספרים לטובת השקיפות: שיהיה לכם יותר קל להביע דעה על התוכנית, וגם אנשים המתלבטים יוכלו אולי להזדהות...

אהלן לכולם, אשמח לשמוע חוות דעת חווית השימוש והשירות של מיטב דש, בכל הנוגע לחשבון עצמאי. בגדול, שמעתי עליהם דברים טובים אבל פונה לחוכמת ההמונים כדי לקבל תמונה מלאה (שירות לקוחות, נוחות ממשק, בעיות כאלו ואחרות או כל דבר אחר). תודה מראש!

שלום לכולם :) ראשית, רציתי להגיד תודה רבה לכולם על הידע שנחלק בפורום. פתחתי פוסט לאחרונה של ״הסרת חששות״ אחרונה לפני התחלת השקעה במניות, ועכשיו אני רוצה להתחיל. https://www.hasolidit.com/kehila/threads/אסטרטגיית-השקעה-כאשר-יש-הפקדה-משמעותית-לפנסיה-וקה״ל.17682/ פרופיל: נשוי ללא ילדים, גיל 30...

דיון מעניין ושאלה: אני רוצה לבנות תיק עם נייר אחד בלבד (לטובת פשטות ופחות בלאגן) - לא מעוניין להחזיק ב 3 קרנות של בלאקרוק שמוצעות לכולם. אשמח לדעת : 1) האם MSCI ACWI של בלאקרוק תתאים לסיטואציה? 2) האם ישנה חלופה ישראלית עדיפה? (אני מתנהל בברוקר ישראלי) 3) אשמח לדעת - אם הייתם יכולים לנהל...

שלום כולם, מעוניינת לקבל את חוות דעתכם על תיק ההשקעות שאני מתכננת: סה"כ 750K. טווח השקעה: 15-20 שנה. פלח מנייתי: 75%, פלח דל סיכון 25%. (בקירוב). 67% - חשבון השקעה בIB, מושקע ב- VT של וואנגארד. 8% - קרן השתלמות, מסלול "פסיבי מניות חו"ל" של אלדובי, פיזור כלל עולמי טוב (- עומדת להצטרף בקרוב)...

שלום לכולם, בכללי עליי - בשנות ה20 המוקדמות שלי, חיסכון של מאות אלפי שקלים, עובד בהייטק ומשקיע פאסיבית דרך פסגות. עברתי לפני מס' חודשים מקרנות נאמנות מחקות מדד ישראליות לקרנות סל ETF, כאשר נותרו לי מספר קרנות נאמנות ישראליות שאני מעוניין כעת למכור כדי לסיים את המעבר. הפיזור הגלובאלי אצלי כיום...

אהלן, דיסקונט מפרסמים 6 תיקי השקעות מומלצים על פי רמות סיכון, שההקצאה בהם מתעדכנת אחת לחודש. כל התיקים קיימים כאן ספציפית מעניינים אותי 2 תיקים: תיק רמת סיכון 3 (בינונית): מניות - 25% (חצי בארץ, חצי בחו"ל) אג"ח קונצרני בארץ - 32.5% (מח"מ 3-5, AA-) אג"ח ממשלתי בארץ - 27.5% (חצי צמוד, חצי שקלי...

שלום לכולם, אני המון זמן בפורום ובבלוג ואשמח לצלול למים העמוקים ולפרסם פה את התיק שלי. אני בן 25, סטודנט. הון עצמי מוערך : 200K השקעות: קופה״ג להשקעה מנייתית אלטשולר שחם, דמי ניהול 0.39 (תנאי חייל קבע) - 110K תיק בניהול עצמי מיטב דש טרייד - (כל הקרנות הינן שקליות ישראליות) ishares s&p 500 -...

שלום, שאלה די בסיסית שאיך שהוא לא ראיתי תשובה אליה כמה כדאי להשאיר בעובר ושב באופן כללי (ללא קשר לקורונה)? יש לנו תיק השקעות רובו מנייתי עם קצת אגח ממשלתי וקצת אגח קונצרני לאיזון. אבל אני מנסה לחשוב כמה להשאיר בעובר ושב וכמה להעביר לתיק השקעות בתור אסטרטגיה כלכלית. בהנתן שהצריכה החודשית...

סליחה מראש, זה הולך להיות ארוך... שלום לכל חברי הפורום, לאחר מחקר מעמיק (לפחות כך אני סבור) הגעתי למסקנה שעלי לפתוח תיק השקעות פאסיבי ולמטרה זו הרכבתי מספר תיקים אפשריים. אשמח מאוד אם תביעו את דעתכם על התיקים ועל צורת המחשבה שלי, ובמידה ויש הערות/הארות אתם יותר ממוזמנים לכתוב. נתונים חשובים ...

היי קהילה יקרה, בת 28, בחודשים האחרונים קראתי רבות את הבלוג הנהדר הזה ובזכותו (יותר נכון - בזכותה!) לקחתי את הצעדים הראשונים להקמת תיק השקעות פאסיבי לטווח ארוך. מטרת ההשקעה כפי שאני רואה אותה היא תשואה על הכסף לאורך שנים שתאפשר לי בעתיד הכנסה פאסיבית / רכישת נכסים מניבים נוספים. פתחתי חשבון...

היי, אודה לכם אם תעזרו לי לבחור אסטרטגיה לניהול התיק ותובנות להתנהלות שלי. בן 40 נשוי+2 יש לנו דירה שווה כ- 2,000,000 ₪ עם משכנתא של כ- 500,000 ₪. פנסיה – 750,000 ₪ מחולק 60% קרן פנסיה; 40% ביטוח מנהלים. קרנות השתלמות בישראל 160,000 ₪ מנסה להפקיד את המקסימום האפשרי בכל שנה כלומר כ-18,000...

(עוקב כבר כמה שנים ורק עכשיו יצרתי יוזר, תודה על הרעיונות והמידע לאורך הזמן) לקראת אמצע שנות ה30, בתחילת 2020 יצאתי לשנת שבתון. לא זמן אידיאלי לכך כפי שנתגלה בהמשך, אבל לא נורא בכלל מבחינת הוצאות, מצליח לחיות בצמצום וליהנות מזה. החודשים האחרונים כן יצרו אצלי מוטיבציה לעשות סדר בפיננסים. אין לי...

אהלן, בימים אלו אני שוקל להעביר את תיק ההשקעות שלי מייעוץ בבנק לניהול על ידי הראל. מנהל ההשקעות בהראל המליץ להעביר את התיק מבנק דיסקונט לסניף בבנק הפועלים שהם עובדים איתו, ומאחר ולא אכפת לי באיזה סניף זה ינוהל (והעמלות יהיו בערך אותו דבר), הסכמתי. יועץ ההשקעות בבנק דיסקונט אמר שיש "מונה הפסדים"...