• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון

  • פותח הנושא Idos
  • פורסם בתאריך

Idos

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
3
דירוג
0
היי לכולם,

מקווה שאני לא עובר על שום חוק ואם כן אז אשמח לתקן :)
אני קורא באתר כבר תקופה מאוד ארוכה והגיע הזמן שלי לעשות את הצעד הגדול וממש להשקיע.


רקע קצר על המצב שלי: בן 24, איזור ה-100 אלף להשקעה (וימשיך להיכנס כל חודש). כסף שאני מכוון אותו לטווח ארוך (~15 שנים) וכולו במניות כי אני מאמין בסיבולת הסיכון שלי. אני עוד צעיר מאוד ומקווה שלא אתבדה בעניין הזה.
אחרי המון מחקר (בעיקר בפורום ובאתר הנוכחי), החלטתי לכוון לקרנות מחקות (ולא קרנות סל) לפיזור רחב וללא גידור מט"ח (למרות שהעניין האחרון לא נראה לי קריטי ממש).

אחרי שפתחתי חשבון בבית השקעות ישראלי, התחלתי ממש לחפש את הניירות (Bizportal, Funder) ואני חייב להגיד שקצת הסתבכתי.



אז הנה כמה שאלות ותהיות שהיו לי ולאחר מכן תכנון התיק שלי, אשמח לחוות דעת (ברור לי שאין המלצות והכל באחריותי):


1. איך מבינים בדיוק את הקרן שאני משקיע בה? - לדוגמא יש 2 קרנות מחקות עולמיות של מגדל ותכלית, וכשאני נכנס אליהם בביזפורטל לטאב ההחזקות לדוגמא פשוט רואים המון מקמים פקדונות ודברים כמו S_190620_364_90_ND_2_Y_1_02_04. - אני מבין למה יש מקמים בקרנות האלה אבל איך אפשר להבין באמת מה קורה שם? איך אפשר להשוות כמו שצריך מעבר לפרמטרים כמו דמי ניהול, היקף נכסים ודיוק עקיבה? או שאולי אין צורך? איך מבינים שהקרן באמת עוקבת כמו שצריך אחרי המדד? זה נכון לכל שאר המדדים שמצויינים בתיק שלי.

2. איך נשארים מעודכנים על שינויים בקרן? - קוראים את התשקיף בכל פעם? אני רוצה לוודא שאין שינויים בדמי הניהול או באסטרטגית ההשקעה של הקרן כמובן.

3. קצת מפחיד אותי להיכנס בבת אחת משום מה. - חשבתי להשקיע בהתחלה 50 אלף, ולעשות הוראות קבע למוצרים שאקנה בכל חודש (נוסף על קרן שקיימת לשעת חירום כמובן). אני מבין שזה פחות יעיל כמובן אבל האם לדעתכם זה צעד הגיוני?

4. מכירים קהילות ישראליות נוספות של משקיעים סולידיים? אשמח לשמוע.

5. התיק המתוכנן שלי:
שם ניירמספרדמי ניהול ונאמנותאחוז מהתיק
תכלית MSCI WORLD TTF51245730.3485
איביאי מחקה MSCI Emerging Markets51193180.815

- לא באמת הצלחתי להבין אם כדאי לי להשקיע בקרן של מגדל או של תכלית ( MTF מחקה MSCI World , מספר: 5122569)
- דמי הניהול של השווקים המתעוררים נראה גבוה מדי אבל לא מצאתי משהו אחר (אני מחפש דרך הפילטור של BizPortal). שווה להשקיע בה עם דמי ניהול כאלה?


6. תיק חלופי (?)
שם ניירמספרדמי ניהול ונאמנותאחוז מהתיק
קסם S&P 500 KTF51244820.0255
PTFי STOXX Europe 60051307520.0220
איביאי מחקה Russell 200051242840.4315
איביאי מחקה MSCI Emerging Markets51193180.810

- הסיבה שאני לא משקיע דרך ברוקר זר זה בגלל ההמרות מט"ח והסיכובים עם המס. מעדיף לבנות תיק עצל כמה שיותר. אלא אם כן פספסתי משהו ויש דרך קלה וזולה יותר ממה שאני עושה.


תודה מראש לכל מי שיקח את הזמן לקרוא ולענות! מעריך את זה מאוד :)
שיהיה שבוע טוב לכולם D:
 

Almoni

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/6/20
הודעות
114
דירוג
85
3. קצת מפחיד אותי להיכנס בבת אחת משום מה. - חשבתי להשקיע בהתחלה 50 אלף, ולעשות הוראות קבע למוצרים שאקנה בכל חודש (נוסף על קרן שקיימת לשעת חירום כמובן). אני מבין שזה פחות יעיל כמובן אבל האם לדעתכם זה צעד הגיוני?
כנראה שהצעד ההגיוני הוא להיכנס בבת-אחת, אבל לענ"ד מבזבזים יותר מדי אנרגיות על העניין הזה. תעשה מה שאתה מרגיש בנוח איתו. לא מייעץ.
יש הוראות קבע למסחר? גם אם כן, אני אישית מעדיף לקנות בעצמי.
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,081
דירוג
1,685
קסם S&P 500 KTF51244820.0255
PTFי STOXX Europe 60051307520.0220
דמי ניהול 0.02% זה מלכודת מס.
עוד שנה~שנתיים דמי הניהול יקפצו ל0.5% במקרה הטוב, כניראה שיותר.
הם בונים על זה שרוב המשקיעים לא ישימו לב/יעדיפו להישאר עם קרן יקרה במקום למכור ולשלם מס על הרווחים.
 

afek

משתמש רשום
הצטרף ב
5/2/21
הודעות
10
דירוג
0
שלום לכולם,
בן 21 פתחתי תיק השקעות באקסלנס
סכום התיק יהיה 50000 וכל רבעון הוספה של כסף ואיזון.
אשמח לשמוע דעות על פיזור התיק:
ארהב : 40% מהתיק
IWV- דמי ניהול 0.2%
USSC(ZPRV) - דמי ניהול 0.3%

שווקים מתפתחים : 30% מהתיק
IEMG - דמי ניהול 0.11%

שווקים מפותחים : 30% מהתיק
IEFA - דמי ניהול 0.07%

*רוצה לתת מקום גם לקרן שמחקה חברות שנותנות דיבידנדים
מתלבט בין:
VIGI
DGRO
SCHD

מי שעונה ונותן אופציות אחרות, אני רוצה פיזור מקסימלי בעולם ולתת מקום לחברות קטנות עם דמי ניהול נמוכים.
תודה רבה לכולם.
 

Idos

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
3
דירוג
0
חפש בגוגל: 1159235
תמוה שקרנות iShares לא מופיעות ברשימת הקרנות המחקות בפאנדר. זו מהמורה שגם אני עברתי.

תודה רבה! ממש לא ברור לי איך לא נחשפתי לכל העניין של בלאקרוק (בעיקר כי אני קורא את הפוסטים של הסולידית ולא משך אותי הכותרת של המאמר "הו הסלע השחור")

אז נראה כרגע שהתיק שלי יורכב מקרן Ishares על המדד העולמי (85%) וקרן Ishares על על שווקים מתפתחים (15%)

מאוד מוזר שזה לא מופיע באתרים של ביזפורטל ופאנדר.
דמי ניהול 0.02% זה מלכודת מס.
עוד שנה~שנתיים דמי הניהול יקפצו ל0.5% במקרה הטוב, כניראה שיותר.
הם בונים על זה שרוב המשקיעים לא ישימו לב/יעדיפו להישאר עם קרן יקרה במקום למכור ולשלם מס על הרווחים.

תודה!
הבנתי שזה קורה הרבה בקרנות ישראליות - ועל בלאקרוק סומכים יותר? כי אין להם היסטוריה של פעולות כאלה?
 

UnitTest

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/4/20
הודעות
78
דירוג
98
אז נראה כרגע שהתיק שלי יורכב מקרן Ishares על המדד העולמי (85%) וקרן Ishares על על שווקים מתפתחים (15%)
1159235 כוללת בתוכה גם שווקים מתפתחים, אין סיבה להוסיף עוד קרן של שווקים מתפתחים.
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,194
דירוג
1,063
דמי ניהול 0.02% זה מלכודת מס.
עוד שנה~שנתיים דמי הניהול יקפצו ל0.5% במקרה הטוב, כניראה שיותר.
הם בונים על זה שרוב המשקיעים לא ישימו לב/יעדיפו להישאר עם קרן יקרה במקום למכור ולשלם מס על הרווחים.
הבנתי שזה קורה הרבה בקרנות ישראליות - ועל בלאקרוק סומכים יותר? כי אין להם היסטוריה של פעולות כאלה?
בנוסף יש עוד משהו בעייתי בקרנות קסם שלפעמים הם רושמים דמי ניהול של 0 ודמי נאמנות של 0.1 או משהו כזה
וזה נראה ורוד מאוד
אבל אז שנכנסים נראים שההחזקות עצמם הם 3 קרנות אחרות של קסם ששם דמי ניהול הם 0.8-1 אחוז בכל קרן
לדוגמא קרן של מניות ארהב בם דמי ניהול
מחזיקה שליש בקסם SP500 שליש בנאסדק ושליש בראסל כל אחת עם 1 אחוז דמי ניהול
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,797
דירוג
7,532
בנוסף יש עוד משהו בעייתי בקרנות קסם שלפעמים הם רושמים דמי ניהול של 0 ודמי נאמנות של 0.1 או משהו כזה
וזה נראה ורוד מאוד
אבל אז שנכנסים נראים שההחזקות עצמם הם 3 קרנות אחרות של קסם ששם דמי ניהול הם 0.8-1 אחוז בכל קרן
לדוגמא קרן של מניות ארהב בם דמי ניהול
מחזיקה שליש בקסם SP500 שליש בנאסדק ושליש בראסל כל אחת עם 1 אחוז דמי ניהול
בשביל זה כשאני בוחר קרן אני תמיד מסתכל בעקיבה (גרפים) ולא רק דמי ניהול.

למרות שגם זה לא אידיאלי כי העקיבה עלולה להיות עם חוזים מפוקפקים... אבל זה עדיף על לקחת את דמי הניהול כשיקול יחיד.
 
  • אהבתי
Reactions: A42

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,194
דירוג
1,063
בשביל זה כשאני בוחר קרן אני תמיד מסתכל בעקיבה (גרפים) ולא רק דמי ניהול.

למרות שגם זה לא אידיאלי כי העקיבה עלולה להיות עם חוזים מפוקפקים... אבל זה עדיף על לקחת את דמי הניהול כשיקול יחיד.
איך אני יכול לראות את הגרף עקיבה של בלאקרוק SP500 מול הSP500 המדד?
כי תמיד הנחתי שאראה תשואה עודפת של 0.375 בגלל המיסוי דיבדד אירי
אבל לא הצלחתי לראות את זה בגרפים
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,797
דירוג
7,532
אבל לא הצלחתי לראות את זה בגרפים
זה מה שאני מנסה להסביר, אם לא רואים את זה אז זה לא קיים (או קיים במידה זניחה שלא משנה כלום).

איך אני יכול לראות את הגרף עקיבה של בלאקרוק SP500 מול הSP500 המדד?
את זה בטח אפשר למצוא באתר של בלאקרוק.

השוואה לקרנות ישראליות אני עושה ב- bizportal, הגרפים נראים אותו דבר.
 
  • אהבתי
Reactions: A42
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
abby1994 תהיות של התחלה התפתחות אישית 14
R תהיות לגבי אחזקה ישירה של אג״ח מבחינת מיסוי מיסים 29
AlexNOSAM תהיות של בחור בן 22 יומני מסע אישיים 34
כ תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA שוק ההון 5
T תהיות בנוגע לתיק שוק ההון 32
ד תהיות על ה"מסלול הרגיל" אוף טופיק 34
כ תהיות לגבי לתיקון 190 כאלטרנטיבה לחשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
Y תהיות לגבי השקעה בסיכון נמוך שוק ההון 6
L תהיות לגבי האינפלציה בשנים הקרובות שוק ההון 81
U תהיות לגבי השקעה לפי משקל שוק שוק ההון 39
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
Henchman34 תהיות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 41
מ תהיות על קופת גמל ותיקה שוק ההון 9
E פנסיה - מספר תהיות ושאלות צרכנות פיננסית 0
H קרן פנסיה- תהיות צרכנות פיננסית 15
C מכר שנפטר- מעלה תהיות אוף טופיק 3
C תהיות לגבי סיפוק מהעבודה התפתחות אישית 6
Oyi תהיות לגבי פתיחת חשבון מסחר בארץ שוק ההון 18
יבגני וולף תהיות לגבי אגרות חוב שוק ההון 3
יבגני וולף תהיות על מניות reit שוק ההון 6
קרן תהיות למי שלא רכש דירה נדל"ן 24
Odysseus תהיות לגבי רדיפת תענוגות אוף טופיק 9
Sinister תהיות על חופש ברוח יום העצמאות אוף טופיק 21
Henchman34 תהיות על בחירת אג"ח בחלק הפחות תנודתי בתיק. שוק ההון 118
snail תהיות לגבי ריבית בנק ישראל אוף טופיק 14
Tsachi01 היוטיובר המפורסם קווין, טוען למניפולציה מכוונת של השוק על ידי קרנות גידור: שוק ההון 30
A כדאיות והערכה של ייעוץ פנסיוני בתשלום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
M אופטימיזציה של הפרשות לפנסיה - עוד פוסט עם טוויסט? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
niceguy23 השקעת lump sum בזמנים של all time high - לבטים שוק ההון 49
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
Wonko משיכה חודשית של כספים ממוסים מהפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 2 שוק ההון 21
adamshalev ‏אלטשולר שחם מפסיק להפיץ את הקרנות של בלאקרוק בארץ‏ שוק ההון 171
D האם הקרנות של בלאקרוק בישראל ממוסות ריאלית? שוק ההון 4
Y יומן מסע של בחור מתלבט יומני מסע אישיים 7
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
I דיבידנד אחרון של VTI לא התקבל שוק ההון 8
C כלכליסט: דיסקונט לא יגבה ריבית על מינוס של עד 2,000 שקל פוסטים מאיכות נמוכה 30
Y מתקפת הפישינג של ”דואר ישראל”: כתב אישום נגד הפלסטיני שעקץ 200 אלף ש”ח מישראלים פוסטים מאיכות נמוכה 2
פ פעולות לקראת סגירה של חשבון בנק צרכנות פיננסית 9
F מה הולך בבניינים של וול סטריט אוף טופיק 8
איש ירח חיסכון לכל ילד- מנוף להגדלת הצריכה של מעמד הביניים? אוף טופיק 15
flower Interactive Broker - חתימות/הסכמות של חשבון המסחר שלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ה תמחור נוכחי של מניות ארה"ב (בועה?) שוק ההון 69
ד שאלות של משקיעה מתחילה שרוצה להתחיל להשקיע אבל אין לה את האומץ ויש לה הרבה שאלות שוק ההון 37
M קרן מחקה של חברות הטכנולוגיה הגדולות שוק ההון 0
Ann LaSwan חזיונותיו של דנטה (אינפרנו - חוג רביעי) אוף טופיק 2
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה