• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי

hendrix911

משתמש סולידי
הצטרף ב
9/3/17
הודעות
31
דירוג
8
בת זוגתי ניהלה תיק השקעות בבנק ואופן ההתנהלות היה כזה שיועץ ההשקעות המליץ לה על פעולות והיא הייתה מאשרת או לא לבחירתה. לאחר שביקשה את עזרתי הסתכלתי על התיק שלה חשכו עיני החלטתי למכור את רוב/כל התיק ולהעביר לניהול פסיבי בבית השקעות.
פתחנו חשבון השקעות חדש והחלטנו על הקצאות נכסים וניירות לקנייה. ההתלבטות שלנו היא האם כדאי לקנות את כל התיק (החדש) במכה או למצע ולקנות בכמה פעימות? במידה וקונים בכמה פעימות, איך כדאי לחלק את הסכום ובכמה זמן לקנות (כ500K)? כפי שתראו התיק הנוכחי הגנתי ביותר וכמעט לא עושה תשואות (כהשאווה, בתיק החדש בחרנו הקצאת נכסים של 75% מניות)


להתרשמותכם הנה התיק שבנו לה בבנק (התבנית היא: מס' נייר, שם נייר, אחוז מהתיק)
5110325 קסם אקסלנס כספית 30.59
5112867 פסגות שקלית מנוהלת פלוס ללא מניות 16.61
5118963 אנליסט פיזור רחב 10/90 9.90
5121280 מיטב (!) 10/90 - בניהול ממוקד 9.86
5118385 מגדל תיק TOTAL RETURN פלוס 8.13
5126834 אילים מדדית מנוהלת 8.07
5121728 ילין לפידות 30/70 5.86
5100193 אילים תיק אג"ח מנוהל + 30% 5.01
1123694 תכלית ארה"ב שקלי (40a) 2.10
5104153 מיטב מניות BUY SIDE ג 2.06
5106810 אילים מנייתית 1.81
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,442
ההתלבטות שלנו היא האם כדאי לקנות את כל התיק (החדש) במכה או למצע ולקנות בכמה פעימות?
מבחינה לוגית\מתמטית כדי לקנות במכה אחת,בהנחה שאתה מאמין שתוחלת השוק חיובית ואי אפשר לתזמן.
יש כאלה שמעדיפים למצע כדי "לישון יותר טוב" או סיבות פסכולוגיות אחרות,אני לא מצאתי בזה הגיון.
במידה וקונים בכמה פעימות, איך כדאי לחלק את הסכום ובכמה זמן לקנות (כ500K)?
בהתאם למה שכתבתי זה נטו פסכולוגיה ככול שתחלק ליותר זמן התוחלת תהיה יותר שלילית ומצד שני במקרה "שתיפול" על תקופה של ירידות בשוק ההון האפקט הרצוי יהיה יותר מורגש.
להתרשמותכם הנה התיק שבנו לה בבנק (התבנית היא: מס' נייר, שם נייר, אחוז מהתיק)
למה זה רלבנטי? אתה הרי מוכר הכול וקונה תיק חדש
לא יותר הגיוני לפרסם את התיק החדש?
לא ממליץ.
 

ברליו

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/3/17
הודעות
67
דירוג
62
מה התוכנית? לכמה זמן?
מה עם שיקול המס? מכירה של התיק תיצור אירוע מס.
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,560
דירוג
2,141
מה התוכנית? לכמה זמן?
מה עם שיקול המס? מכירה של התיק תיצור אירוע מס.

מסכים, אם יש ניירות שהצטברו בהם רווחים משמעותיים צריך לעשות חישוב/סימולציה פשוטה באקסל האם כדאי למכור בהתחשב בתשלום המס מחד (אבדן של ריבית על המס ששולם) והוזלה בדמי הניהול ותשואה גבוהה יותר מאידך.
 

hendrix911

משתמש סולידי
הצטרף ב
9/3/17
הודעות
31
דירוג
8
מבחינה לוגית\מתמטית כדי לקנות במכה אחת,בהנחה שאתה מאמין שתוחלת השוק חיובית ואי אפשר לתזמן.
יש כאלה שמעדיפים למצע כדי "לישון יותר טוב" או סיבות פסכולוגיות אחרות,אני לא מצאתי בזה הגיון.

בהתאם למה שכתבתי זה נטו פסכולוגיה ככול שתחלק ליותר זמן התוחלת תהיה יותר שלילית ומצד שני במקרה "שתיפול" על תקופה של ירידות בשוק ההון האפקט הרצוי יהיה יותר מורגש.

למה זה רלבנטי? אתה הרי מוכר הכול וקונה תיק חדש
לא יותר הגיוני לפרסם את התיק החדש?
לא ממליץ.

תודה, מצאתי פוסטר אחר שלך בו הפנית למאמר של Vanguard Research שם בדקו את הנושא והמסקנה דומה למה שאמרת. החלטתי להכניס את כל הכסף בהקדם.
לגבי פירוט התיק הנוכחי, חשבתי שיהיה מעניין לאנשים לראות איזה שטויות מנהלי השקעות בבנק עושים. התיק עשה תשואה של 3.5 אחוז בשנתיים האחרונות!
 

hendrix911

משתמש סולידי
הצטרף ב
9/3/17
הודעות
31
דירוג
8
האם גם בת זוגתך שותפה להתלהבות שלך? והאם ההתלהבות הזו תישמר לאחר המפולת הקרבה?

שאלה חשובה. למרות שהיא העבירה את האחריות על ניהול התיק אלי, היה חשוב לי להסביר לה את העיקרון של רמת הסיכון מול אופק ההשקעה והיא מבינה את התנודתיות של השוק בטווח הקצר. ידעתי שבבוא היום יהיה צורך בהסכמה בין שנינו כדי לא לעשות טעויות שנובעות מלחץ/פחד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
פ תיקון תיק - מכירת אגח שוק ההון 0
ס מכירת תיק כושל שוק ההון 1
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
T מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת מיסים 5
B איך מגישים 1399 על מכירת נכס? מיסים 0
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
M מכירת מניות וקניית בית שוק ההון 6
P מכירת מניות RSU וישוב מזכה מיסים 10
K מכירת דירה נדל"ן 5
T השלכות מכירת פסגות לאלטשולר על פעילות הברוקראז' שוק ההון 9
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 59
רוטב פיצה מכירת דירה והשקעה בשוק ההון בשביל אפקט ריבית דריבית שוק ההון 20
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
ח מכירת דירה לעמידר החדשה נדל"ן 6
S התלבטות לגבי מכירת דירה והשקעת הכסף שוק ההון 36
ה תשלום מס על מכירת מגרש נדל"ן 2
P מכירת קופ"ג להשקעה ומעבר לחשבון השקעות שוק ההון 21
ש מיסוי בארה"ב על מכירת דירה בארץ מיסים 38
הק995 מכירת ניירות אמריקאיים בין מועד המוות לירושה שוק ההון 11
ש מכירת דירה וקניית דירה להשקעה נדל"ן 9
י "מכירת דירה" איך להכין את הדירה למכירה במחיר גבוה יותר. נדל"ן 12
X מכירת RSU לטובת משכנתא צרכנות פיננסית 8
ע מכירת כמות גדולה של מניות צרכנות פיננסית 6
O מכירת ניירות ב IRA וקנייה בחשבון לא פטור מיסים 2
P מכירת espp שוק ההון 8
L Wire transfer לברוקר אמריקאי וקניית/מכירת מט"ח שוק ההון 18
י היי, מכירת מניות של חברות שאינם מונפקים בבורסה שוק ההון 8
קורא הדוק התלבטות - מכירת קרן לצורך יצירת מגן מס שוק ההון 5
ע שאלה לגבי מכירת אופציות PUT או CALL שוק ההון 5
M מכירת מניה "אוטומטית" שוק ההון 12
ד מכירת דירה לטובת שוק ההון בצל משבר הקורונה שוק ההון 13
V מכירת נדל"ן עבור השקעה בשוק ההון? שוק ההון 98
A מכירת זהב בארץ שוק ההון 7
M תיאום מס לצורך מכירת rsu בשנה ללא הכנסה שוק ההון 31
O השפעת מכירת בית השקעות על תנאים קיימים שוק ההון 2
Tim_Duncan מכירת סמארטפון בשליחה בדואר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
S מכירת תיקי המשכנתאות למוסדיים - הפנסיות שלנו בסכנה? אוף טופיק 7
קפיצת הדרך דחיית מכירת RSU לזמן פרישה - כתכנון מס שוק ההון 55
ש מכירת דירה או מישכון נדל"ן 19
D מכירת נייר (לראשונה) - איך מתבצע בפועל תשלום המס? שוק ההון 2
Y מכירת מניות ESPP - יש דרך לוודא את הדיווח של הנאמן? שוק ההון 0
D מכירת נייר בהפסד ונייר ברווח שוק ההון 2
T לקיחת משכנתא על בסיס חוזה מכירת דירה נדל"ן 2
Homer מכירת אגח לפני פדיון שוק ההון 3
ה מכירת ביום הX שוק ההון 2
hommie טופס 106 לאחר מכירת מניות אוף טופיק 6
R מכירת מניית דיבידנד לאחר יום האיקס שוק ההון 18
ס עזרה בנושא מכירת מניות שוק ההון 6
Y מכירת שברי יחידות של קרנות ישראליות שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה