• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות של החייל המשוחרר הארץ ישראלי המצוי

  • פותח הנושא Fatty
  • פורסם בתאריך

Fatty

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/21
הודעות
4
דירוג
1
אהלן,
כיאה לכל הפוסטים של החיילים המשוחררים פה, מצאתי את עצמי עם קצת כסף ומעוניין להשקיע.
בן 23 עם 150K פנויים להשקעה ומתכנן לפעול בתכנית מיצוע ערך קבוע ולהשקיע כל חודש באזור ה5K.
מתלבט קצת לגבי משך זמן ההשקעה - יכול להיות שארצה דירה בעתיד וזה החלק שמטריד אותי בגישת ההשקעה ל10-20 שנים.
העקרונות לתכנון היו:
1. לשלם כמה שפחות מיסים ועמלות.
2. להמנע ממס ירושה ומהמיסים הגבוהים של ארה"ב (35%)
3. פשטות - לא להתעסק עם המרות, גידורים וכו'
4. פיזור רחב
5. כמובן למקסם רווח

התיק:
80% MSCI ACWI (דמי ניהול 0.2%) 51159235
10% כל האג"ח הממשלתיות 5116181
10% כל האג"ח הממשלתיות 2-5 שנים ריבית קבועה 5122973

מגוון תהיות לפני "הצעד הגדול" של להתחיל להשקיע -
- מרגיש שיש פה איזה פער בחלק "הדוחף" של התיק שיעשה תשואה קצת יותר אגריסיבית (לא מצפה ליותר מ7%).
- האם כדאי להשקיע באג"ח רק עוד כמה שנים ובינתיים לתת לתיק מנייתי לדחוף את עצמו.
- אולי קיים עוד רכיב מומלץ שיכול להתאים לתיק.

אשמח לשמוע הערות בונות/אם מישהו היה מתכנן אחרת בהתאם לעקרונות - יוצא מנקודת הנחה שיש המון שאני לא מכיר.

כמו שמדובר בדיון תיאורטי בלבד.

תודה רבה :)
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
201
דירוג
146
בהתחשב בגילך אני לא הייתי משקיע באג"ח.
הייתי ממקסם את התיק ל 100% מניות, וכשיגרד לך במהלך השנים לקנות דברים ספקולטיביים אז תזכור שאתה ב 100% מניות.

לדעתי בגיל צעיר התיק צריך להיות מאוזן ע"י 2 מקרי הקצה הבאים:
1. "אני מרגיש שהתיק שלי לא ממוצה עד הסוף ואני חושב שבגיל הזה אני יכול לקחת על עצמי יותר סיכון ובכך לעשות X Y Z" - מה שיכול לגרום לך לעשות טעויות לא רציונליות במהלך הדרך.
2. "כל הירידות האלה גורמות לי להרגיש לא בנוח, אולי כדאי לי להפחית את החשיפה למניות" - והמשפט הזה יגיע בדרך כלל יגיע בשלב שזה כבר מאוחר מדי.
 

Fatty

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/21
הודעות
4
דירוג
1
תודה על התגובה!
באמת שוקל ללכת לכיוון הזה.
מה אתה אומר על הוספה של S&P500 לחלק המנייתי? מודע לכפילות, אך השאלה האם זה יסייע לחלק הדוחף ...
החשש בדבר הזה הוא השיח על זה שהשוק "מנופח" כרגע
תיאורטית
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,825
דירוג
11,423
יכול להיות שארצה דירה בעתיד
זה משפט המפתח.
אתה חושב שאחרי חתונה חייבים לקנות דירה? אתה מאמין ששכירות זה לזרוק כסף לפח? אנשים שמשפיעים עליך אומרים שכשתצבור מספיק כסף כדאי לקנות דירה?
תהיה כן עם האמונות והרצונות שלך.
למשקיע מתחיל עם אופק השקעה גדול, התיק שלך אחלה.
אם דירה היא לא אופציה, אלא די ודאי שתצטרך בשבילה כסף בעשור הקרוב, הייתי בוחר תיק פחות תנודתי.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,344
דירוג
2,656
- מרגיש שיש פה איזה פער בחלק "הדוחף" של התיק שיעשה תשואה קצת יותר אגריסיבית (לא מצפה ליותר מ7%).
ההבדל בין שוק עולמי לסנופי די קטן ובהתחשב בהפחתה של התנודתיות ובטווח הלא מאד מאד ארוך אני לא רואה יתרון בנופי שלא מתקזז ע"י העולמי.
במיוחד שגם כך הסנופי כיום יותר ממחצית העולמי.
 

Ehud

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/12/15
הודעות
213
דירוג
410
תודה על התגובה!
באמת שוקל ללכת לכיוון הזה.
מה אתה אומר על הוספה של S&P500 לחלק המנייתי? מודע לכפילות, אך השאלה האם זה יסייע לחלק הדוחף ...
החשש בדבר הזה הוא השיח על זה שהשוק "מנופח" כרגע
תיאורטית

אתה בתחילת הדרך ובגיל צעיר מאד כבר צברת הון ואתה אפילו נכנס איתו להשקעות בצורה לא רעה בכלל...ההחלטה הכי מהותית היא אחוז המניות , ובמקומך לא יודע אם הייתי מסתבך יותר מידי עם רק עולם או גם S&P.
בקשר להאם השוק מנופח, כל עוד תכניס את הכסף לאורך זמן, "הסיכון" שלך יפחת ובלי קשר הדבר הכי טוב שיכול לקרות לך מבחינת השקעות זה אם השוק יקרוס בשנים הקרובות ותקנה בזול....ואפילו תעבור טבילת אש...
עבור מישהו שרוב השקעותיו לפניו אתה צריך לרצות לשמוע בחדשות "ירידות חדות היום בוולסטריט".
 

Fatty

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/21
הודעות
4
דירוג
1
זה משפט המפתח.
אתה חושב שאחרי חתונה חייבים לקנות דירה? אתה מאמין ששכירות זה לזרוק כסף לפח? אנשים שמשפיעים עליך אומרים שכשתצבור מספיק כסף כדאי לקנות דירה?
תהיה כן עם האמונות והרצונות שלך.
למשקיע מתחיל עם אופק השקעה גדול, התיק שלך אחלה.
אם דירה היא לא אופציה, אלא די ודאי שתצטרך בשבילה כסף בעשור הקרוב, הייתי בוחר תיק פחות תנודתי.

אני עוקב אחרי כמה דיונים בפייסבוק שמדברים שם על ההבדל בין שכירות לרכישת דירה ועוד לא הגעתי להחלטה - לפי הבנתי גם אין תשובה חד משמעית לכן אני מעדיף להשאיר את האופציה פתוח ולתכנן לפי זה.

בקשר להאם השוק מנופח, כל עוד תכניס את הכסף לאורך זמן, "הסיכון" שלך יפחת ובלי קשר הדבר הכי טוב שיכול לקרות לך מבחינת השקעות זה אם השוק יקרוס בשנים הקרובות ותקנה בזול....ואפילו תעבור טבילת אש...
עבור מישהו שרוב השקעותיו לפניו אתה צריך לרצות לשמוע בחדשות "ירידות חדות היום בוולסטריט".

בהחלט אני לגמרי הבנתי את הקונספט הזה ממעקב אחרי הפורום והסולידית במשך תקופה, אבל עדיין יש משמעות למתי אני נכנס לשוק וזה הדבר ש-'מציק לי' מהבחינה הזאת.
בדיוק נזכרתי בזה שהסולידית מדברת על זה בפוסט 90 השאלות הפיננסיות - שאלה 78
פשוט אכנס במנות קצובות
 
נערך לאחרונה ב:

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,825
דירוג
11,423
אני עוקב אחרי כמה דיונים שמדברים שם על ההבדל בין שכירות לרכישת דירה ועוד לא הגעתי להחלטה - לפי הבנתי גם אין תשובה חד משמעית לכן אני מעדיף להשאיר את האופציה פתוח ולתכנן לפי זה
זה מעולה.
העיקר שאתה לא מאלו שחייבים דירה בכל מחיר.
אם השיקולים כלכליים בלבד באמת שאין סיבה להימנע מאחוז מניות גבוה, אבל בעיני לא מאה אחוז כבר מחר. תתרגל לתנודות השוק, תכיר איך אתה מתמודד איתן ואז תעשה את הפיין טיונינג לרמת הסיכון.
 
נערך לאחרונה ב:

Ehud

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/12/15
הודעות
213
דירוג
410
אני עוקב אחרי כמה דיונים שמדברים שם על ההבדל בין שכירות לרכישת דירה ועוד לא הגעתי להחלטה - לפי הבנתי גם אין תשובה חד משמעית לכן אני מעדיף להשאיר את האופציה פתוח ולתכנן לפי זה.



בהחלט אני לגמרי הבנתי את הקונספט הזה ממעקב אחרי הפורום והסולידית במשך תקופה, אבל עדיין יש משמעות למתי אני נכנס לשוק וזה הדבר ש-'מציק לי' מהבחינה הזאת.
בדיוק נזכרתי בזה שהסולידית מדברת על זה בפוסט 90 השאלות הפיננסיות - שאלה 78
פשוט אכנס במנות קצובות
השקעתי את ההון הראשוני שלי לאחר הצבא ובזמן הלימודים ב2007, ב VTI בשערים בסביבות 60-70$...בדיוק לפני המשבר...ראיתי את זה יורד בערך ב50%...זה מבחן טוב...לא היה לי את ההון הנוסף(סטודנט) או המנטליות שיש לי היום...אבל הבנתי למה קניתי את מה שקניתי ונשארתי. לקח כמה שנים עד ש"חזרתי לקרן", אבל היום VTI קצת יותר גבוה.
את הבסיס הטכני והכלים יש לך...השאר(אולי העיקר אפילו) זה מנטלי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
I תיק השקעות של WHAT AM I DOING? פוסטים מאיכות נמוכה 2
מ תיק השקעות של high school sweethearts שוק ההון 9
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
Yonatanlou פידבק על תיק השקעות של סטודנט שוק ההון 8
A פידבק על תיק השקעות של חייל מושחרר שוק ההון 22
R תיק השקעות פסיבי - שאלות של מתחיל שוק ההון 79
ש תיק השקעות [של שם בדוי] שוק ההון 82
א תיק השקעות של משפחה ברוכת ילדים - פתוח להערות והצעות שוק ההון 3
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
א איך מחשבים תשואה ריאלית של תיק השקעות שנמשכים ממנו כספים שוק ההון 3
ז תמהיל תיק השקעות עם ניירות של ishares. שוק ההון 7
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
Mamaof תיק השקעות של אמי - יפוי כח או שותף בחשבון? שוק ההון 17
ר פתיחה של תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
B משיכה ופדיון של תיק השקעות שוק ההון 28
H מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי שוק ההון 6
ג תיק השקעות של פול מרימן שוק ההון 1
א תיק השקעות של מתחיל שוק ההון 15
Et1 תיק השקעות פאסיבי של מתחיל שוק ההון 8
ז המלצתכם לבית השקעות לניהול תיק של כ500-600אלף שוק ההון 11
Bear75 [הדיוטה] תיק השקעות של 100k שוק ההון 8
boredwhitecollar תחילתו של תיק השקעות ונהול שוק ההון 22
מ תיק השקעות חדש עם פלח של הלוואות חברתיות שוק ההון 31
ג תיק השקעות של... פשרות שוק ההון 15
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
nmac תיק השקעות של משקיע טרי שוק ההון 37
ע תיק השקעות לטווח של 20-30 שנה שוק ההון 70
Y סידור מחדש של תיק השקעות ומיסים .... שוק ההון 96
doc29 התפיסה של מיטב דש על תיק השקעות שוק ההון 10
S חלוקה ואיזון מחדש של תיק השקעות וחשבון IRA שוק ההון 13
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 4
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 0
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 7
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 6
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7

נושאים דומים

למעלה