קראתי פה מספר מאמרים על השקעה פאסיבית וניהול עצמאי של התיק ויש משהו שלא הבנתי. הבנתי שעיקרון ההשקעה עובד בפשטות, אני משקיע סכום X, לאחר 5 שנים לדוג' עלו שווי המניות והאג"ח שהשקעתי ב- 30%. אז שווי התיק שלי הוא 1.3X וככה בעצם אני מרוויח מההשקעה (עד פה אני צודק?). עכשיו נשאר רק לפדות את התיק, לא? איך עושים את זה? אני אמור למכור את המניות והאג"ח? את הנק' הזאת לא כך כך הבנתי ולא מצאתי לה תשובה, אשמח לעזרה (אני מדבר על תיק שבניתי בעצמי ואני מנהל אותו - לדוג' תיק שבניתי דרך אתר האינטרנט של הבנק)
-
התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.
משיכה ופדיון של תיק השקעות
- פותח הנושא BenE
- פורסם בתאריך
אתה פודה רק כשאתה צריך את הכסף.
אתה צריך את כל הכסף במכה אחת? או בדיוק אחרי 5 שנים?
צריך לזכור שכל עוד אתה לא צריך את הכסף, פדיון כלל התיק פשוט יגרור מס רווחי הון שלא לצורך.
אולי התכוונת לעניין של לאזן את התיק בגלל שהוא יצא מהקצאת הנכסים המקורית שלו?
ממליץ לך על הכתבות הבאות (של בעלת הבית):
איך לחיות מתיק ההשקעות חלק 1
איך לחיות מתיק ההשקעות חלק 2
איזון תיק השקעות
לא לזה התכוונתי. אתן דוגמה. קניתי דירה ב-1,000,000 $, לאחר 10שנים שוויה עלה ל-1,500,000 $. אם אני מוכר את הדירה בעצם הרווחתי 500,000 $. אך אם לא אמכור אותה, אומנם הרווחתי מבחינת נכסים אך לא מבחינת כסף נזיל (מזומנים בבנק). אותו דבר כאן, איך אני מעביר את הכסף מהתיק לחשבון הבנק שלי? הרי רק השווי של המניות והאג"ח עלה, לא? איך אני פודה את הרווח?
בשביל לממש רוחים מן הסתם צריך למכור.
ההבדל בין מניות/אג"ח לבין דירה זה שבמניות אתה לא חייב למכור את כל התיק. למשל אם אתיק שלך שווה 1.5 מליון דולר וכל מה שאתה צריך החודש זה 2,000 דולר, אתה יכול למכור אחזקות בשווי 2,000 דולר ואת השאר להשאיר בתיק (ושימשיך לצבור תשואה).
גם אג"ח מוכרים?
ולפי מה שאתה אומר, יש מצב שאומנם התיק שלי הרוויח, ועכשיו אני רוצה למשוך חלק מהתיק בשביל צורך מסוים, אך יש מצב שלא אצליח למכור את אותו חלק ובעצם הכסף יישאר "נעול" בתיק, אני צודק?
לא ממש.
מניות ואג"ח הם נכסים הרבה יותר סחירים מדירה.
יכול להיות שתצטרך למכור בתקופות משבר, ואז תקבל פחות כסף, אבל למכור כנראה שתמיד תצליח
ואג"ח מוכרים כמו מניות? או שמרוויחים ממנו בדרך אחרת? מה לגבי שאר האפשרויות? אופציות, תעודות סל, קרנות וכו'
DavidA
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 17/2/17
- הודעות
- 1,286
- דירוג
- 1,521
כל נייר ערך שהזכרת אפשר למכור דרך הברוקר שלך ( אקסלנס, הבנק שלך, מיטב ד"ש,IBI וכו).
כן, כשאתה רוצה לממש את הרווח שלך ושזה יהפוך למזומן, אתה צריך למכור את זה ( שוב - דרך הברוקר שלך).
פודה= מוכר את האחזקות בתיק.
אם אני רוצה למכור את זה דרך הבנק, זה יימכר מיידית או שאני צריך לחפש קונה שרוצה את זה?
DavidA
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 17/2/17
- הודעות
- 1,286
- דירוג
- 1,521
הם עושים את זה בשבילך בבורסה, לפני שאתה משקי אני ממליץ לך לקרוא כאן בפורום- יש המון מידע.
תוכל לשלוח לי מאמרים על זה? בעיקר על תהליך המכירה.. לא מצאתי משהו על זה
Rahash
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 13/12/17
- הודעות
- 1,293
- דירוג
- 844
הנה דוגמה אחת על ברוקר אירופאי גדול. זה עובד בצורה דומה בכל הברוקרים
https://www.youtube.com/watch?v=wbnmvHOspuY
https://www.youtube.com/watch?v=wbnmvHOspuY
אין לי. אני מעוניין בעתיד הקרוב לפתוח אחד שאנהל בעצמי דרך הבנק. התחלתי לקרוא מאמרים של הסולידית וקיבלתי מעט רקע והבנה על ההשקעות הפאסיביות. כמו שהבנת נכון, אני צריך לקרוא קצת יותר מאמרים ולהעמיק בהם יותר. אם תוכל לשלוח בבקשה מאמרי יסוד על כל התהליך (מההשקעה ועד לפדיון לחשבון בנק), אשמח מאוד.
נ.ב.
כרגע פחות מעניין אותי סוגי ההשקעות והבנה יותר מקצועית בנושא, אני יותר מנסה להבין את כל התהליך, איך זה עובד, איך מגיעים לרווח, איך פודים את הרווח, מה הסיכונים שיש, איך לדעת איפה להשקיע וכו'. שוב הדגש הוא על הבנה של התהליך, איך הכל עובד - זה מה שחשוב לי בנתיים.
תודה רבה!
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 13,800
- דירוג
- 22,141
דור דורים
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 3/1/18
- הודעות
- 1,918
- דירוג
- 1,731
כנס לאתר גלובס.
תירשם.
פתח שם תיק השקעות וירטואלי.
קנה ניירות. תוכל למצוא פה דוגמאות לניירות (לא משנה אם הם משרתים את המטרות שלך כל עוד שזה כסף וירטואלי).
עקוב אחריהם.
מכור.
שחק עם זה....
הממשק לא זהה לממשק של הבנקים או בתי ההשקעות, אבל הוא ייתן לך ניסיון טוב.
קרא בבלוג ובפורום.
ראיתי עכשיו שיש לי באתר האינטרנט של הבנק אפשרות לתיק וירטואלי, זה כמו מה שהזכרת בגלובס? כלומר, הקנייה והמכירה שאעשה שם אינה אמיתית? מצד אחד קוראים לזה וירטואלי, מצד שני זה נראה כאילו זה אמיתי לגמרי וכו'..
yossik
מודרטור
- הצטרף ב
- 24/1/15
- הודעות
- 14,205
- דירוג
- 16,444
ברור שזו לא קניה אמיתית, הרי זה ווירטואלי.
שאלה - בן כמה אתה, מה המקצוע שלך ומה גודל התיק שאתה מתכנן לפתוח?
אני שואל כי באתר של הבנק יש שתי עמודות, אחת שקוראים לה "התיקים שלי", ואחת "תיקים וירטואלים"... אין אפשרות לפתוח תיק השקעות דרך אתר האינטרנט של הבנק ולהשקיע בו בצורה אמיתית?
דור דורים
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 3/1/18
- הודעות
- 1,918
- דירוג
- 1,731
כנראה שיש.
אם אתה עושה את זה, כדאי שתתמקח קודם על העמלות, ותשקול בכלל אם אתה רוצה תיק אמיתי בבנק.
נושאים דומים
נושאים דומים
-
דיווח בטופס 1301 על רווחים חייבים במס מקרן השתלמות + מיסוי משיכה מקופת גמל לפי תיקון 190 פיצויים
- נפתח על ידי אנטארטיקה
- תגובות: 0
-
-
-
-
פיצויים שהופקדו בנפרד מתגמולים - מה קורה בעת משיכה?
- נפתח על ידי bigbang
- תגובות: 14
-
שאלות על פנסיה - איחוד קופות/מעבר קרן, עיתוי משיכה
- נפתח על ידי GAG
- תגובות: 4
-
-
-
משיכה מתיק ההשקעות לאחר פרישה ללא השארת ירושה
- נפתח על ידי ניצנצן
- תגובות: 18
-
משיכה מקרן השתלמות לעצמאים לפני שעברו 6 שנים
- נפתח על ידי סרגיי הלוי
- תגובות: 4
-
-
-
-
-
-
-
-
נוסחה לחישוב הסכום שצריך לחסוך בחוק המשיכה הביטוח לפי אחוזי משיכה- נפתח על ידי sharon
- תגובות: 6
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
קרן השתלמות - משיכה רק של הכסף שהופקד מעל התקרה הפטורה
- נפתח על ידי longTerm
- תגובות: 34
-
-
-
-
אסטרטגיית משיכה בפרישה: פנסיה, RSU, השתלמות, תיק ממוסה…
- נפתח על ידי בלהבלה
- תגובות: 2
-
-
משיכה של קרן השתלמות נזילה VS המתנה ל IRA- נפתח על ידי CoinCollector
- תגובות: 15
-
-
-
-
-
-
מיסוי של הסכום מעל תקרת ההפקדה הפטורה לאחר משיכה מקה"ש IRA
- נפתח על ידי !_May_!
- תגובות: 10
-
-
-
-
-
משיכה (WITHDRAWAL) של דולרים בשיטת ACH דרך IB ל TransferWise- נפתח על ידי stamEhad
- תגובות: 10
-
-
-
-
-