תיק השקעות פאסיבי של מתחיל

[Et1]

ערב טוב וחג שמח, לאחר שקראתי את הפוסטים המרכזיים בבלוג עשרות פעמים (את הפחות מרכזיים פחות פעמים), ועוד קריאה מרובה בפורום, פתחתי תיק השקעות.
אבל למרות שניסיתי להידבק לכללי הברזל של הסולידית ושל הכותבים בפורום, עדיין אני מרגיש שמשהו לא בסדר בתיק.
וכל פוסט שאני קורא ההרגשה מתחזקת.
אני לא מבקש ייעוץ, מבקש את דעתכם בלבד, מה הייתם עושים אחרת בהנחה ואתם מעמידים את עצמכם במקומי,אשמח לדעת מה טוב, ובעיקר מה לא (ולמה).
*מקווה שהפוסט לא נראה לכם מטופש, אין לי למי להפנות שאלות חוץ מלחברי הפורום.

גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.

14K מניות, 6K אג"ח
מתוך ה14K מניות:
40%: קרן נאמנות קסם KTFי S&P 500 Index מנוטרלת מט"ח ללא דמי ניהול.
15%: תכלית TTFי NASDAQ 100 מגודרת מט"ח ללא דמי ניהול.
20%: MTF דיבידנד אירופה - מגודרת מט"ח ללא דמי ניהול.
5%:פסגות יפן Stock Picking דמי ניהול 1.95%
5%:אי.בי.אי. סין דמי ניהול 2.04%
10%:MTFי MSCI שווקים מתעוררים דמי ניהול 0.6% - מתכנן לקנות אחרי החג.

מתוך ה6K מניות:
50%: MTF צמוד בינוני דמי ניהול 0.2%
50%: תכלית TTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים לא דמי ניהולץ

מדגיש שאני לא מבקש ייעוץ, רק את דעתכם ולמה אתם חושבים כך.
תודה רבה.

 

[עש לילה]

אם היו מורישים לי תיק כזה הייתי שואל את עצמי, בתור התחלה, את השאלות הבאות:
1) בשביל מה אני צריך כל כך הרבה קרנות בפלח המנייתי?
2) למה חלק מהקרנות המנייתיות חשופות מט"ח וחלקן מגודרות?
3) איך אני מצדיק השקעה בקרן שגובה 2% (אההההההה) דמי ניהול?

הייתי גם מציץ בגלריית התיקים של חברי הפורום כדי לקבל מושג איך נראים תיקים אחרים.

 

[חתול לילה]

מצד אחד בחרת קרנות ללא דמי ניהול, שזה די אשליה (אני מוכן להתערב שבחלקן יופיעו דמי ניהול תוך חודשיים)

מצד שני בחרת שתי קרנות אקטיביות עם דמי ניהול של 2% ?! אחרי מה שקראת, אתה עדיין מאמין בכוח הפלאי של מנהלי הקרנות להכות את השוק?

 

[Benjamin W]

גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.

אם כך, מדוע 70:30?

 

[MMM]

השבוע, בערב ראש השנה, משקיע מתחיל צעיר שאל בפורום הבוגלהאדס את המשקיעים הוותיקים איך הם היו משקיעים היום אם היו צעירים בתחילת הדרך. היו המון תגובות. הכי אהבתי את התגובה של לארי בארימור, שאמר שהוא בעל ניסיון של יותר מ 50 שנים בהשקעות ובזמן הזה הספיק לעשות המון טעויות שעלו לו ביוקר. אם הייתה ניתנת לו ההזדמנות להתחיל הכל מחדש הוא היה הולך על תיק 3 הקרנות: כשליש בקרן מניות ארה"ב, כשליש בקרן מניות עולמית וכשליש בקרן אגח ארה"ב. לדעתו אם הוא היה משקיע כך הוא היה חוסך לעצמו הרבה עגמת נפש וגם המון כסף וגם המון זמן.

 

[youngpanther]

@MMM

דינו של משקיע בן 20 שונה משל בן 30, בעוד שניהם נחשבים משקיעים צעירים.
לדעתי התיק שתיארת דפנסיבי מידי עבור פותח השרשור.

 

[אורי ג.]

לדעתי אין סיבה טובה להחזיק יותר מ2-3 ני"ע בתיק שלך.

 

[naftul21]

ע הפורום.

גיל:22
השקעה ראשונית:20K
תקופת השקעה:7 שנים ויותר
חוסך בחודש:5-6K
אני יכול לספוג הפסדים של 100% מהתיק בשווי הנוכחי שלו מאחר והמשכורת שלי גבוהה משמעותית מההוצאות.

תודה רבה.

אם אתה מוכן להפסדים של 100 אחוז ,מה אתה עושה אם אגח? ועוד ממשלתי?

אם הייתי צעיר יותר, הייתי מניח אובדן תיק של 60 אחוז,ואז לוקח פחות מ 20 אחוז אגח קונצרני
קרנות עם דמי ניהול יותר מ 0.5 אחוז הייתי מוותר,לפחות בשלב הזה,יש מספיק קרנות בתחום הזהׁׁ (0-0.5)
הייתי מסתפק ב2- 3 קרנות או תעודות סל

לא המלצה,אני לא מבין בזה כלום.

 

[Et1]

תודה רבה על התגובות ! למדתי מהם, אני מעיין בתיקים המפורסמים בפורום..
הכי חשוב שאני מבין מאיפה נובעות הטעויות ( חלק מחוסר תשומת לב, חלק ממחסור בידע)
תודה רבה !