• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות

אברך

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/22
הודעות
13
דירוג
0
אהלן לכולם.
לצערי אני אזרח אמריקאי, והבנתי שיש עם זה לא מעט חסרונות.
אני מאוד רוצה לפתוח תיק השקעות עם מינימום התעסקות, בטח שלא להתחיל להתעסק עם מיסים ובלאגן עקב פתיחת חשבון בברוקר זר.

בבקשה, אשמח להפניה, עזרה, מדריך כללי- איפה כדאי לפתוח תיק השקעות לאזרח אמריקאי, ובמה מותר וכדאי להשקיע, באיזה קרנות מחקות מדד (הבנתי שרק אמריקאיות?) ואיזה אג"ח??

ממש תודה לעוזרים ולעונים...

מרגיש ממש אבוד... חבל שאני אזרח אמריקאי :(

תודה!!
 

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,012
דירוג
1,459
 

אברך

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/22
הודעות
13
דירוג
0
קראתי את זה, הוא ממליץ שם לאזרח אמריקאי לפתוח חשבון בברוקר זר וזה לא מתאים לי... מה יש לי לעשות??
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,586
נדפקת!

מומלץ לפתוח בברוקר אמריקאי ולהחזיק רק תעודות סל אמריקאית (מניות ישירות זרות שאינן תעודות סל או קרנות ריט כן ניתן לרכוש).
חובת הגשת דו"ח בארה"ב יש לך בכל מקרה.
כמעט בכל קונסטלציה שאני מכיר תהיה חייב להגיש דו"ח גם בישראל, למעט אם יש לך תיק קטן ותרכוש משהו שלא מחלק דיבידנדים.

אם הסכומים שאתה מרוויח ומשקיע הם נמוכים יכול להיות פתרון טוב יותר.
 

אברך

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/22
הודעות
13
דירוג
0
נדפקת!

מומלץ לפתוח בברוקר אמריקאי ולהחזיק רק תעודות סל אמריקאית (מניות ישירות זרות שאינן תעודות סל או קרנות ריט כן ניתן לרכוש).
חובת הגשת דו"ח בארה"ב יש לך בכל מקרה.
כמעט בכל קונסטלציה שאני מכיר תהיה חייב להגיש דו"ח גם בישראל, למעט אם יש לך תיק קטן ותרכוש משהו שלא מחלק דיבידנדים.

אם הסכומים שאתה מרוויח ומשקיע הם נמוכים יכול להיות פתרון טוב יותר.
אני מבין שהכי פשוט זה ללמוד איך לדווח לישראל ולארה"ב. הבעיה שאין לי שמץ של מושג בתחום הזה... עזרה? מדריך מפורט וברור למתחילים כמוני יש למישהו לשתף אותי?
אולי כבר עדיף לבטל את האזרחות?
או שכן יש תקווה לפתוח תיק בלי חובת דיווח בכלל?

אוי טאטע...
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,586
אני מבין שהכי פשוט זה ללמוד איך לדווח לישראל ולארה"ב. הבעיה שאין לי שמץ של מושג בתחום הזה... עזרה? מדריך מפורט וברור למתחילים כמוני יש למישהו לשתף אותי?
לי זה מאד לא פשוט, לאחרים זה כן.
מידע על כך יש לך בשפע פה:
או שכן יש תקווה לפתוח תיק בלי חובת דיווח בכלל?
בארה"ב לא צריך לפתוח תיק, צריך רק לדווח.
אתה פטור מדיווח אם ההכנסה השנתית שלך היא מתחת ל12,950$ לשנת 2022.
בארץ צריך לדווח בתנאים מסוימים שהם:
 

אברך

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/22
הודעות
13
דירוג
0
לי זה מאד לא פשוט, לאחרים זה כן.
מידע על כך יש לך בשפע פה:

בארה"ב לא צריך לפתוח תיק, צריך רק לדווח.
אתה פטור מדיווח אם ההכנסה השנתית שלך היא מתחת ל12,950$ לשנת 2022.
בארץ צריך לדווח בתנאים מסוימים שהם:
אז בעצם אם אני מרוויח פחות מהסכום הזה ולא עומד באף אחד מהקרטריונים של הדיווח לישראל- אני לא צריך לדווח כלום?
 

Tor50

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/8/20
הודעות
317
דירוג
542
למה לא לשלם כמה מאות שקלים בשנה לרו"ח שיתעסק לך בזה אם אתה ממש לא רוצה. יש לי כמה חברים עם אזרחות אמריקאית וזה בדיוק מה שהם עושים.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,586
אז בעצם אם אני מרוויח פחות מהסכום הזה ולא עומד באף אחד מהקרטריונים של הדיווח לישראל- אני לא צריך לדווח כלום?
להבנתי נכון אבל איני רו"ח.
אולי @FIYaacov יכול לאמת (אבל הוא בחו"ל אז יקח לו זמן).
 

Abby

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/5/19
הודעות
75
דירוג
13
אם אתה נשוי, אתה יכול לפתוח חשבון על שם אשתך (אם היא לא אזרחית אמריקאית).
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
451
דירוג
319
שים לב, אם לא הוצאת SSN ואתה לא מדווח לארהב כל שנה, אל תעשה כלום לפני שעניין הדיווח מסודר.
אתה לא יכול לפתוח חשבון בארהב או פה בלי לרשום את מספר ה SSN ולהצהיר שאתה משלם מס כחוק.
בנוסף, אם הבנק שלך ידע שיש לך אזרחות אמריקאית, הוא יקפיא לך את החשבון עד שתמלא טופס שאתה מצהיר שאתה משלם מיסים בארהב, והטופס הזה הולך ל IRS אז כדאי לא לשקר.
 

ננוש

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/11/20
הודעות
145
דירוג
100
אם אתה נשוי, אתה יכול לפתוח חשבון על שם אשתך (אם היא לא אזרחית אמריקאית).

לא בהכרח!!!

קודם כל, תתן כמה פרטים: האם אשתך אזרחית אמריקאית?
האם אתם מגישים דוח ל- IRS (כדי לקבל החזרי מס בגין ילדים, למשל)?
האם בהגשת דוח ל- IRS, הדוח הוא משותף לשניכם (משק בית משותף) או שאתה מגיש כבודד?
אם לאשתך (שאינה אזרחית אמריקאית!) יש מספר משלם מיסים (ITIN), כלומר היא מחוייבת בטפסי W9 תיקון: W8, לא בטוח שבית השקעות ישראלי יהיה מוכן לפתוח לה חשבון השקעה - גם אם זה רק על שמה.

בקיצור... תבדוק את הנושא לעומק. אל תחפף ואל תעגל פינות.
מומלץ להתייעץ עם רו"ח\ יועץ מס אמריקאי.

ובנימה אישית- אני אזרחית אמריקאית, בן זוגי לא. מחזיקה חשבון השקעה בברוקר אמריקאי, הרשום על שם בן זוגי הישראלי.
וממליצה מאד על האופציה!!!
אפשר להסתדר מצויין גם עם אנגלית לא חזקה.
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,586
אם לאשתך (שאינה אזרחית אמריקאית!) יש מספר משלם מיסים (ITIN), כלומר היא מחוייבת בטפסי W9, לא בטוח שבית השקעות ישראלי יהיה מוכן לפתוח לה חשבון השקעה - גם אם זה רק על שמה.
גם אם יש ללא אמריקאי ITIN הוא מחויב בW8 ולא W9.
W9 זה רק לUS PERSON.
מצהירים על זה במפורש בטופס הW9:
1653198036428.png

בכל מקרה שאר הדבר שציינת חשובים מאד.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,586
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Flex אזרח אמריקאי, שכיר, עצמאי ומשקיע מיסים 11
A אזרח אמריקאי - גידור כנגד שינויים בשער הדולר ושחיקה במונחים שקליים שוק ההון 4
A אזרח אמריקאי - קבלת נכסי PFIC בירושה ומיסוי מיסים 2
יוזר האם אזרח ישראלי יכול לקנות אגח אמריקאי? שוק ההון 12
ח דיווח על IRA - אזרח אמריקאי מיסים 4
M אזרח אמריקאי עם שם שונה - בעיה בפתיחת חשבון בIB? שוק ההון 7
A דיווח עבור רווחים מניירות ערך - אזרח אמריקאי מיסים 0
A אזרח אמריקאי - דרכי השקעה מומלצות שוק ההון 3
ג הגשת דו״ח מקוצר - אזרח אמריקאי עם דיבידנדים ב IB מיסים 3
אזרח אמריקאי לפני חתונה עם לא-אמריקאית מיסים 39
ת פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי? שוק ההון 5
rotembar העברת כסף ל IB - אזרח ישראלי vs אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ל אזרח אמריקאי ונדלן בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 2
S דירה להשקעה כאשר אחד מבני הזוג אזרח אמריקאי נדל"ן 4
G סיוע בפתיחת חשבון ב interactive brokers, אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
S חבות מס בארהב - לא אזרח/תושב, כן בנק אמריקאי, מסחר IB מיסים 2
Y השקעה פאסיבית IB אזרח אמריקאי שוק ההון 54
X פתיחת חשבון בIB לאחר פתיחת חשבון(ללא העברת כסף) באינטרקטיב ישראל - אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
B IB - Tax residency - אזרח אמריקאי שוק ההון 2
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 53
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
N איחוד חשבונות עם אזרח אמריקאי תושב חו"ל מיסים 2
David בת זוג של אזרח אמריקאי - פתיחת חשבון השקעות ישראלי צרכנות פיננסית 3
Y מה היתרונות של השקעה בנדל"ן ע"י אזרח אמריקאי-ישראלי נדל"ן 36
Y מה היתרונות של השקעה בארה"ב ע"י אזרח אמריקאי-ישראלי שוק ההון 1
עצמאית העברת מט"ח לחשבון אזרח אמריקאי צרכנות פיננסית 18
S קופת גמל להשקעה עבור אזרח אמריקאי. שוק ההון 13
A האם מי שאינו אזרח אמריקאי חייב לחתום על טופס W8-BEN? צרכנות פיננסית 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
ל קרן השתלמות של אזרח ארהב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
אוגורן טופס תביעה לקצבת אזרח ותיק - ריבית מחסכונות או דיבידנד ממניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2
I מס ירושה ממניות אמריקאיות בבנק ישראלי - האם מניות אמריקאיות בחשבון בנק ישראלי של אזרח ותושב ישראלי שמת, ימוסו או ידווחו לרשויות בארה"ב?! מיסים 8
שם משתמש בעייתי אזרח ישראלי המתגורר בחו"ל - למי משלם מס רווחי הון? מיסים 2
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
D האם ניתן ל"אזרח" תיק מבוסס על Bogleheads 3 Funds? שוק ההון 7
S ביטוח לאומי מענק לכל אזרח לא התקבל צרכנות פיננסית 6
S הרכב התיק שלי ושינויים גדולים שצפויים בקרוב (אזרח ישראלי שחי בארה״ב ובקרוב יהיה תושב חוזר) שוק ההון 66
קפה שחור 750 ש"ח לכל אזרח אוף טופיק 157
נ אזרח אמרקאי מנסה להבין שוק ההון 3
ג אזרח ארה"ב, כבר מושקע בקופת גמל להשקעה, ואז שמעתי על FATCA שוק ההון 29
yossik לפי החוק האמריקאי, אזרח שמחזיק ביותר מ-10,000 דולר בחשבון בנק מחוץ לארה"ב נדרש לדווח על כך לרשות המס צרכנות פיננסית 10
פסיוני אזרח ארה"ב- שוק ההון 31
L האם אזרח ארה"ב יכול להשקעה בETF או קרנות נאמנות לא אמריקאיות אם מוכרים אותם לפני כל סוף שנה? שוק ההון 17
Henchman34 תיק מניות דיבידנד לצריכה בגיל פרישה ומס עיזבון אמריקאי. שוק ההון 21
O איך כדאי להשקיע כסף בחשבון בנק אמריקאי? שוק ההון 4
F בחירת ברוקר לאזרח אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 59
H האם להשקיע בשקלים או בדולרים כאזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10

נושאים דומים

למעלה