• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס

סולידיצעיר

משתמש רשום
הצטרף ב
18/11/19
הודעות
96
דירוג
4
עברו פחות 3 שנים מהשחרור שלי ואני גם לא עובד בשנים האלה (לימודים), בקרוב מאוד מתחיל לעבוד ואני רוצה לנצל איכשהו את המצב שאני נמצא בו כדי לקבל החזר מס.
האם שווה לי למכור כרגע את התיק?
-במידה ושווה לי למכור. לקנות מחדש ואז לבקש את החזר המס במרץ?
 
אם לא ניצלת את נקודות המס ויש לך רווח בתיק המניות, זו בהחלט אפשרות טובה למכור ולקנות מחדש (שים לב שינכו לך מס במקור, אז תוכל לקנות פחות ממה שמכרת ותצטרך להשלים כסף מהכיס כדי לקנות אותה כמות מניות כמו שמכרת.
החל משנה הבאה ועד 6 שנים קדימה תוכל להגיש דו"ח על 2023 ולקבל החזר (וגם ריבית שנתית של 4% פלוס מדד - יש כדאיות לדחות את הבקשה להחזר מס ככל שאינך זקוק לכסף בינתיים).
 
אם לא ניצלת את נקודות המס ויש לך רווח בתיק המניות, זו בהחלט אפשרות טובה למכור ולקנות מחדש (שים לב שינכו לך מס במקור, אז תוכל לקנות פחות ממה שמכרת ותצטרך להשלים כסף מהכיס כדי לקנות אותה כמות מניות כמו שמכרת.
החל משנה הבאה ועד 6 שנים קדימה תוכל להגיש דו"ח על 2023 ולקבל החזר (וגם ריבית שנתית של 4% פלוס מדד - יש כדאיות לדחות את הבקשה להחזר מס ככל שאינך זקוק לכסף בינתיים).
1. אין לי בחודש הקרוב את הכסף להשלים כדי לקנות את כל כמות המניות. עדיין שווה?
2. לא עדיף שאנצל את נקודות המס במשכורות החודשיות הקרובות שלי בעבודה החדשה?
3. למה כדאי לי להשאיר לריבית של 4% ולא לקחת את הכסף וגם אותו להשקיע?
 
אין לי בחודש הקרוב את הכסף להשלים כדי לקנות את כל כמות המניות. עדיין שווה?
לא יודע מה תהיה תשואת המניות בין מכירה וקניה לבין קבלת החזר המס.


לא עדיף שאנצל את נקודות המס במשכורות החודשיות הקרובות שלי בעבודה החדשה?
יש לך נקודות זיכוי כולל של כ6300 ש"ח בשנה לפחות. ציינת שלא עבדת עד כה. מה ההכנסה שתהיה לך בחודשיים הקרובים?


למה כדאי לי להשאיר לריבית של 4% ולא לקחת את הכסף וגם אותו להשקיע?
4% ריבית פלוס הצמדה למדד. כיום זה קצב של מעל 7% בריבית חסרת סיכון (בהנחה שהמדינה לא תגיע לחדלות פירעון).
 
לא יודע מה תהיה תשואת המניות בין מכירה וקניה לבין קבלת החזר המס.
הבנתי
יש לך נקודות זיכוי כולל של כ6300 ש"ח בשנה לפחות. ציינת שלא עבדת עד כה. מה ההכנסה שתהיה לך בחודשיים הקרובים?
ברוטו? יכולה לעבור את ה30,000
4% ריבית פלוס הצמדה למדד. כיום זה קצב של מעל 7% בריבית חסרת סיכון (בהנחה שהמדינה לא תגיע לחדלות פירעון).
הבנתי. אשאיר שם
 
בחודש אני אעשה 15-20 ברוטו
אז בחודשיים זה 30 אלף. אם זו כל ההכנסה שלך השנה, שיעור המס הוא 3000 ש"ח (קצת פחות בגחל ניכויים וזיכויים לפנסיה וקרן השתלמות), כך שיישארו לך עוד כ4000 ש"ח מנקודות זיכוי לא מנוצלות, שאותם תוכל לנצל על מכירת מניות ברווח.
 
אז בחודשיים זה 30 אלף. אם זו כל ההכנסה שלך השנה, שיעור המס הוא 3000 ש"ח (קצת פחות בגחל ניכויים וזיכויים לפנסיה וקרן השתלמות), כך שיישארו לך עוד כ4000 ש"ח מנקודות זיכוי לא מנוצלות, שאותם תוכל לנצל על מכירת מניות ברווח.
אז כדאי לי למכור מניות בגובה 12,000 שקל (כלומר שהמס רווחי הון יצא 4,000 שקל)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
H מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי שוק ההון 6
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 53
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
פ תיקון תיק - מכירת אגח שוק ההון 0
ס מכירת תיק כושל שוק ההון 1
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
A מס בישראל על מכירת דירה בחו״ל (לטביה) נדל"ן 3
K התחשבות במיסוי בשיקול מכירת נייר ורכישה של אחר? שוק ההון 2
ב הלוואת margin לעומת מכירת box spread (לא סולידי) שוק ההון 4
י מכירת מניות בהפסד אך שער דולר יותר גבוה שוק ההון 6
A מכירת מניות בשנה קלנדרית ללא שכר - משתלם? מיסים 3
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
A מכירת נכס נדל"ן 27
C מכירת espp - האם משנה מאיזה הקצאה למכור שוק ההון 10
Y מכירת דירות בירושה בישראל ע"י אזרח אמריקאי מיסים 9
ד השפעת מכירת פסגות על פסגות טרייד שוק ההון 3
T מכירת RSU כאשר המס השולי נמוך שוק ההון 12
מכירת אופציות בחברה פרטית בחלקים מיסים 4
B מכירת ניירות ערך וחישוב מטח מיסים 6
א מכירת קרן כספית שוק ההון 1
B מס על מכירת מניות מאקזיט מיסים 5
N מכירת דירה להשכרה עבור השקעה לטווח קצר שוק ההון 10
O מכירת דירה בעזרת מתווך או בלי? נדל"ן 17
L מכירת ESPP מחשבון ETRADE צרכנות פיננסית 2
Y מכירת קרן כספית מוגבלת - האם יש סכנת נזילות בעת מכירה? שוק ההון 1
H פיצול מכירת RSU לשני חשבונות מיסים 1
A החזרי מס אחרי מכירת RSU מיסים 1
B ביטוח לאומי מקסימלי על מכירת RSU מיסים 7
O מכירת ESPP עם נאמן בהפסד מיסים 4
ט יציאה לדרך חדשה בחיים לאחר מכירת דירה יומני מסע אישיים 53
N מכירת RSU בהפסד מיסים 27
D המלצה לרו"ח עבור מכירת RSU מיסים 2
T מכירת RSU וESPP מETRADE שוק ההון 1
ה מחיר למשתכן - איסור מכירת הדירה נדל"ן 58
N מכירת השילוש ורכישת ACWI שוק ההון 6
נ מכירת דירה בתהליך ארוך במיוחד, אתגרי ורווחי, כדאי? נדל"ן 16
A מכירת נייר ערך שמפסיד כמגן מס: שוק ההון 2
avi.perez הגשת דוח שנתי + נספח הון (מכירת דירה) מיסים 3
P מס רווח הון על מכירת נדל"ן בחו"ל שהתקבל בירושה מיסים 5
Y סיכום ושאלות - דחיית מכירת RSU לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
B מכירת אופציות בקה"ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M מכירת אופציות וקיזוז הפסדי הון בטופס 135 מיסים 4
N דרכים אופטימליות להשקעה של 100,000 ש"ח (הלוואה / מכירת מניות / חיסכון) שוק ההון 6
I מניית דיב' VS מכירת מניות: פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
פיטר גריפין מכירת דולרים ברווח ומשיכה - תשלום מס? מיסים 1
Y מכירת אופציות בib פוסטים מאיכות נמוכה 5
ס בעד ונגד מגן מס כנגד מכירת rsu שוק ההון 7
ב אם בלאקרוק תפסיק את מכירת הקרנות שלה בארץ? שוק ההון 9
the_newbie מכירת RSUs שונים כשכולם בהפסדים ותקרת מדרגת מס מיסים 2

נושאים דומים

Back
למעלה