• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס

סולידיצעיר

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/11/19
הודעות
139
דירוג
5
עברו פחות 3 שנים מהשחרור שלי ואני גם לא עובד בשנים האלה (לימודים), בקרוב מאוד מתחיל לעבוד ואני רוצה לנצל איכשהו את המצב שאני נמצא בו כדי לקבל החזר מס.
האם שווה לי למכור כרגע את התיק?
-במידה ושווה לי למכור. לקנות מחדש ואז לבקש את החזר המס במרץ?
 
אם לא ניצלת את נקודות המס ויש לך רווח בתיק המניות, זו בהחלט אפשרות טובה למכור ולקנות מחדש (שים לב שינכו לך מס במקור, אז תוכל לקנות פחות ממה שמכרת ותצטרך להשלים כסף מהכיס כדי לקנות אותה כמות מניות כמו שמכרת.
החל משנה הבאה ועד 6 שנים קדימה תוכל להגיש דו"ח על 2023 ולקבל החזר (וגם ריבית שנתית של 4% פלוס מדד - יש כדאיות לדחות את הבקשה להחזר מס ככל שאינך זקוק לכסף בינתיים).
 
אם לא ניצלת את נקודות המס ויש לך רווח בתיק המניות, זו בהחלט אפשרות טובה למכור ולקנות מחדש (שים לב שינכו לך מס במקור, אז תוכל לקנות פחות ממה שמכרת ותצטרך להשלים כסף מהכיס כדי לקנות אותה כמות מניות כמו שמכרת.
החל משנה הבאה ועד 6 שנים קדימה תוכל להגיש דו"ח על 2023 ולקבל החזר (וגם ריבית שנתית של 4% פלוס מדד - יש כדאיות לדחות את הבקשה להחזר מס ככל שאינך זקוק לכסף בינתיים).
1. אין לי בחודש הקרוב את הכסף להשלים כדי לקנות את כל כמות המניות. עדיין שווה?
2. לא עדיף שאנצל את נקודות המס במשכורות החודשיות הקרובות שלי בעבודה החדשה?
3. למה כדאי לי להשאיר לריבית של 4% ולא לקחת את הכסף וגם אותו להשקיע?
 
אין לי בחודש הקרוב את הכסף להשלים כדי לקנות את כל כמות המניות. עדיין שווה?
לא יודע מה תהיה תשואת המניות בין מכירה וקניה לבין קבלת החזר המס.


לא עדיף שאנצל את נקודות המס במשכורות החודשיות הקרובות שלי בעבודה החדשה?
יש לך נקודות זיכוי כולל של כ6300 ש"ח בשנה לפחות. ציינת שלא עבדת עד כה. מה ההכנסה שתהיה לך בחודשיים הקרובים?


למה כדאי לי להשאיר לריבית של 4% ולא לקחת את הכסף וגם אותו להשקיע?
4% ריבית פלוס הצמדה למדד. כיום זה קצב של מעל 7% בריבית חסרת סיכון (בהנחה שהמדינה לא תגיע לחדלות פירעון).
 
לא יודע מה תהיה תשואת המניות בין מכירה וקניה לבין קבלת החזר המס.
הבנתי
יש לך נקודות זיכוי כולל של כ6300 ש"ח בשנה לפחות. ציינת שלא עבדת עד כה. מה ההכנסה שתהיה לך בחודשיים הקרובים?
ברוטו? יכולה לעבור את ה30,000
4% ריבית פלוס הצמדה למדד. כיום זה קצב של מעל 7% בריבית חסרת סיכון (בהנחה שהמדינה לא תגיע לחדלות פירעון).
הבנתי. אשאיר שם
 
בחודש אני אעשה 15-20 ברוטו
אז בחודשיים זה 30 אלף. אם זו כל ההכנסה שלך השנה, שיעור המס הוא 3000 ש"ח (קצת פחות בגחל ניכויים וזיכויים לפנסיה וקרן השתלמות), כך שיישארו לך עוד כ4000 ש"ח מנקודות זיכוי לא מנוצלות, שאותם תוכל לנצל על מכירת מניות ברווח.
 
אז בחודשיים זה 30 אלף. אם זו כל ההכנסה שלך השנה, שיעור המס הוא 3000 ש"ח (קצת פחות בגחל ניכויים וזיכויים לפנסיה וקרן השתלמות), כך שיישארו לך עוד כ4000 ש"ח מנקודות זיכוי לא מנוצלות, שאותם תוכל לנצל על מכירת מניות ברווח.
אז כדאי לי למכור מניות בגובה 12,000 שקל (כלומר שהמס רווחי הון יצא 4,000 שקל)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
H מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי שוק ההון 6
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 53
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
פ תיקון תיק - מכירת אגח שוק ההון 0
ס מכירת תיק כושל שוק ההון 1
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
Modric19 דילמה: מכירת מדד או מניות בודדות לרכישת דירה שוק ההון 9
N מעבר לשכירות עקב מכירת בית ואופציות השקעה עתידיות נדל"ן 6
A מכירת דירה / פקדונות שוק ההון 2
ח מכירת דירה וההשקעה בשוק ההון שוק ההון 13
P אסטרטגיית מכירת RSU מיסים 9
L החזרי ביטוח לאומי בעקבות מכירת מניות RSU מיסים 2
H התלבטות לגבי מכירת דירה לטובת רכישת צמוד קרקע נדל"ן 1
D מכירת חלק של דירה שהתקבלה בירושה נדל"ן 1
מ מס רווח הון במסמך מכירת ני"ע בבעלות "חברה בע"מ"- האם ריאלי או נומינלי? מיסים 8
ת האם לחכות עם מכירת נייר ערך אחרי פרסום מדד מחירים לצרכן שוק ההון 32
ori_ מכירת RSU ממעסיק קודם מיסים 27
D מכירת RSU דרך נאמן והורדת עמלות העברה והמרה שוק ההון 13
A מכירת מטבעות מbinance קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 0
I מכירת RSU בסוף שנה ומיסוי רטרואקטיבי מיסים 12
T מיסוי מכירת RSU כשכיר לעומת מובטל מיסים 7
A מכירת דירה עקב גירושין נדל"ן 15
א הלוואה לרכישת דירה עד מכירת דירה נדל"ן 16
ocean מכירת RSU והעברה *** שוק ההון 6
A מיסוי מכירת אופציות בסטרטאפ מיסים 1
A משיכת קופת גמל ותיקה אל מול מכירת ניירות ערך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
עידו ג מכירת רכב - צעדים הכרחיים וכדאיים צרכנות פיננסית 39
T מכירת RSU/ESPP והשפעה על מדרגת המס מיסים 6
Y מכירת מנייה עקב תצוגה שגויה של 'רווח' האם לברוקר (ישראלי) יש אחריות? שוק ההון 10
C מכירת דירה ושכירת דירה יקרה יותר במקום נדל"ן 51
JBUZZ [ת"א, שדה דב] מכירת קרקע ל 7000 יחידות נוספות נדל"ן 0
G מכירת בית כדי לשפר את העתיד נדל"ן 11
K מכירת RSU - מאיזה מענק? שוק ההון 6
L האם קבלן רשאי לכלול סעיפים בהסכמי מכר המונעים העברת זכויות או מכירת דירה עד מסירת החזקה? נדל"ן 25
A מיסוי בארה"ב על מכירת דירה בארץ - כאשר נשוי לאזרחית. מיסים 2
yoyo מכירת דירת מגורים קיימת לצורך השקעה בשוק ההון - האם אני שפוי? נדל"ן 38
Cleo ביטוח לאומי על מכירת RSU בשנה ללא עבודה מיסים 2
A חתימת חוזה חדש עקב מכירת חברה (הייטק) פוסטים מאיכות נמוכה 6
M מכירת RSU שנמצא בEtrade עם נאמן IBI שוק ההון 4
M איך לדווח על מכירת דומיין - מס רווח הון. פוסטים מאיכות נמוכה 6
פשוט בירור לגבי מכירת קרן נאמנות ומשיכה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
N מכירת נכס יחיד והשלמת הכנסה בקבלת קצבת זקנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 26
מ מכירת דירה במחיר למתשכן לפני הזמן. נדל"ן 21
E החזר דמי ביטוח לאומי עקב מכירת RSU לאחר עזיבת החברה מיסים 12
S תשלום מס מינימלי בעת מכירת דירה כאשר קיימת דירה נוספת בבעלותי נדל"ן 0
E תזמון מכירת נכסים מבחינת מיסוי - דירה בירושה נדל"ן 2
F מכירת RSU שהבשילו בישראל לאחר מעבר לארה"ב מיסים 0
א הלוואה או מכירת ני"ע צרכנות פיננסית 11

נושאים דומים

Back
למעלה