שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות

[Kurt Godel]

נראה שבתי השקעות משנים את האחזקות שלהם לפחות אחת לרבעון.
האם מטרת התזמון הזה היא בעיקר לקבל תשואה קצת יותר גבוהה או לקבל פחות תנודתיות בשביל לשמור על לקוחות שנוטים להיות מושפעים מכל תזוזה קטנה? או שיש עוד אפשרות?

 

[Solid seat]

האם אתה מתכוון בפנסיה?
כי בניהול עצמי/תיק פרטי אתה זה שמנהל את ההחזקות שלך.

 

[כימאי]

האם מטרת התזמון הזה היא בעיקר לקבל תשואה קצת יותר גבוהה או לקבל פחות תנודתיות בשביל לשמור על לקוחות שנוטים להיות מושפעים מכל תזוזה קטנה? או שיש עוד אפשרות?

אל תחפש יותר מדי מקצועיות כאן או מה שזה לא יהיה. הם עושים פעולות כדי להצדיק את המשכורות שלהם בפני המנהלים שלהם ובפני הצבור כאקט שיווקי.

נניח אני מנהל תיק לקוחות ענקי בבית והשקעות ואציע למנהלי הארגון רעיון מטורף של מסלול מחקה שוק עולמי שיחזיק VT ל-20 שנה בלי לזוז. אתה חושב שהם ישלמו לי משכורות במשך ה-20 שנה האלה?

תבין - בית ההשקעות לא מרוויח כסף מתשואה על הנכסים שהוא מחזיק. הוא מרוויח כסף מהעמלה שהוא גובה מלקוחותיו.

 

[אורי ג.]

האם מטרת התזמון הזה היא בעיקר לקבל תשואה קצת יותר גבוהה או לקבל פחות תנודתיות בשביל לשמור על לקוחות שנוטים להיות מושפעים מכל תזוזה קטנה? או שיש עוד אפשרות?

לא. המטרה כפי שאמרו היא להראות שהם עושים משהו. אם הם היו קונים מדד ודוגרים עליו אז מהר מאד היית מבין שלא באמת צריך אותם ומפטר אותם.