שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות

[uzicohen10]

היי,

לא יודע אם זאת שאלה לגיטימית בפורום המלומד הזה, אבל אני מחפש חברה שתנהל תיק של 3M עבור קרוב משפחה מבוגר.

התיק כרגע בברדק אטומי (תודה ל"יועץ" בבנק), ולמרות שמוגדר סולידי לא מצליח להניב ואולי אפילו מפסיד. אני אפילו לא מצליח להבין מתי נקנו חלק מהניירות אז.

בקיצור- האם יכולים להמליץ על חברה או גוף שינהלו באופן ישר ושקוף תיק שכזה (כולל MAKE OVER רציני).

תודה

 

[אורי ג.]

דעתי:
אף חברה, שיקח יעוץ אישי (אפשר ורצוי בעזרת בני משפחה שהוא סומך עליהם) ושינהל את כספיו לבדו, עוד הפעם, רצוי בעזרתם של בני משפחה שהוא סומך עליהם.

 

[yossik]

מה גיל קרוב המשפחה?
האם אתה יכול להרחיב ולפרט כאן את הרכב התיק?

 

[אוהד יהודה]

מה גיל קרוב המשפחה?

מצטרף.
הגיל קריטי
הוא צריך יועץ השקעות או גם יועץ פרישה?

 

[uzicohen10]

תודה לעונים
מדובר באדם בן 75, חי על פנסיה תקציבית ונוחה ותיק ני"ע בבנק אמור להיות החלק הסולידי בחסכון לפרישה (שכאמור לא ממש בשימוש כרגע כי הפנסיה השוטפת מספיקה בימי שגרה).
הרכב התיק הוא עשרות ניירות: אגחים, תעודות סל (של אגחים או של מדדים), מספר מועט של מניות (בינהן טבע בהפסד 90% או אלביט הדמיה בהפסד 99.9% ).

בקיצור- הצעתי היתה למכור הכל (בתקווה לקיזוז מס המרוויחות עם המפסידות) ולקנות מספר קטן יותר של ניירות סולידיים (רק שבימינו אפילו אגח מדינה זה לא מה שהיה פעם).

ובעיקר בעיקר- אני לא מסוגל לנהל עוד חשבון, על אחת כמה וכמה של אדם אחר (הרבה אחריות להפסיד כסף שמישהו אחר חסך). לפיכך התייעצות לגבי גוף מנהל.

 

[אוהד יהודה]

תודה לעונים
מדובר באדם בן 75, חי על פנסיה תקציבית ונוחה ותיק ני"ע בבנק אמור להיות החלק הסולידי בחסכון לפרישה (שכאמור לא ממש בשימוש כרגע כי הפנסיה השוטפת מספיקה בימי שגרה).
הרכב התיק הוא עשרות ניירות: אגחים, תעודות סל (של אגחים או של מדדים), מספר מועט של מניות (בינהן טבע בהפסד 90% או אלביט הדמיה בהפסד 99.9% ).

בקיצור- הצעתי היתה למכור הכל (בתקווה לקיזוז מס המרוויחות עם המפסידות) ולקנות מספר קטן יותר של ניירות סולידיים (רק שבימינו אפילו אגח מדינה זה לא מה שהיה פעם).

ובעיקר בעיקר- אני לא מסוגל לנהל עוד חשבון, על אחת כמה וכמה של אדם אחר (הרבה אחריות להפסיד כסף שמישהו אחר חסך). לפיכך התייעצות לגבי גוף מנהל.

נראה לי תפנה ליועץ פרישה
צריך למצוא מישהו טוב שגם יסכים לנהל את התיק באופן פאסיבי.

 

[Ehud]

תודה לעונים
מדובר באדם בן 75, חי על פנסיה תקציבית ונוחה ותיק ני"ע בבנק אמור להיות החלק הסולידי בחסכון לפרישה (שכאמור לא ממש בשימוש כרגע כי הפנסיה השוטפת מספיקה בימי שגרה).
הרכב התיק הוא עשרות ניירות: אגחים, תעודות סל (של אגחים או של מדדים), מספר מועט של מניות (בינהן טבע בהפסד 90% או אלביט הדמיה בהפסד 99.9% ).

בקיצור- הצעתי היתה למכור הכל (בתקווה לקיזוז מס המרוויחות עם המפסידות) ולקנות מספר קטן יותר של ניירות סולידיים (רק שבימינו אפילו אגח מדינה זה לא מה שהיה פעם).

ובעיקר בעיקר- אני לא מסוגל לנהל עוד חשבון, על אחת כמה וכמה של אדם אחר (הרבה אחריות להפסיד כסף שמישהו אחר חסך). לפיכך התייעצות לגבי גוף מנהל.

אני מבין את הרצון "להעביר את האחריות" ושיהיה מישהו אמין ואחראי...הבעיה היא שגם לאנשים "שמבינים" קשה מאד למצוא מישהו המוסיף ערך(מעבר לפסיכולוגי של החזקת היד וברוב הזמן עשיית שטויות...)...

הייתי מציע שתשאל אותו לאיזו תקופה הוא צריך את הכסף, כמה הוא מוכן להתמודד עם תנודתיות וכו(לראות כמה מניות יורדות ב 90%+...כנראה שיש לו קיבולת...או שהם היו אחוז מאד קטן)...ומציע לו כמה דברים...
בגדול X% בקרנות כספיות(מסביר לו שזה יתן לו את ריבית בנק ישראל ומאד סולידיות)
100-X% - בקרן סל מנייתית(עולמית/סנפ) שבה הסכום יושקע לאורך תקופה...ומסביר לו את הראציונל של השקעה מנייתית וכו...

סוגר את הסיפור בזה, אין צורך לגעת בתיק מעבר לקניה התקופתית...ועזרת לקרוב משפחה.(+ הייתי בודק שהבנק לא שוחט אותו בעמלות).

עשיתי את אותו הדבר בשנים האחרונות למספר קרובי משפחה...לא יודע אם יש להם מושג יותר מידי מה הולך להם בתיקים...אבל הם מבינים מה יש להם, מקבלים תשואה יפה ולא מתעסקים בזה יותר(ולא נופלים לשרלטנים/בעלי אינטרס).

 

[אורי ג.]

עוד אופציה:

Radware Captcha Page

לא חושב שהם טובים יותר מהשאר, לבטח תקבל סלט של כל מיני דברים שלא צריך ופעילות רבה ומיותרת בתיק אבל יתרון אחד שלהם הוא שהם ממש זולים יחסית.