אהלן חברה,
אני בן 24, בשלבי פתיחת תיק השקעות עצמאי, כרגע הולך לשים שם 100 אש״ח.
ההורים שלי פתחו לפני 4 שנים בערך קופת גמל להשקעה במטרה להשקיע כסף שנועד עבורי, יש בתיק כ115 אש״ח, הוא במסלול מנייתי עם דמי ניהול 0.4%.
אני מתלבט האם להגיד להם למשוך את הכסף שנמצא שם ולהוסיף אותו לתיק שאני פותח או לחכות 7 שנים בערך ואז הם יוכלו למשוך אותו כקצבה ללא מיסוי.
עבורי הבנתי שלא משתלם לפתוח קופת גמל להשקעה בגלל שתיק השקעות עצמאי ייגבה ממני הרבה פחות דמי ניהול, אבל במצב הנוכחי מדובר על לחכות רק 7 שנים כדי לקבל את ההטבת מס.
אם אני מושך עכשיו את הכסף אני אשלם כמובן את ה25% מס רווח הון וגם בעתיד הרחוק אשלם את המס שוב.
אשמח לתובנות שלכם
אני בן 24, בשלבי פתיחת תיק השקעות עצמאי, כרגע הולך לשים שם 100 אש״ח.
ההורים שלי פתחו לפני 4 שנים בערך קופת גמל להשקעה במטרה להשקיע כסף שנועד עבורי, יש בתיק כ115 אש״ח, הוא במסלול מנייתי עם דמי ניהול 0.4%.
אני מתלבט האם להגיד להם למשוך את הכסף שנמצא שם ולהוסיף אותו לתיק שאני פותח או לחכות 7 שנים בערך ואז הם יוכלו למשוך אותו כקצבה ללא מיסוי.
עבורי הבנתי שלא משתלם לפתוח קופת גמל להשקעה בגלל שתיק השקעות עצמאי ייגבה ממני הרבה פחות דמי ניהול, אבל במצב הנוכחי מדובר על לחכות רק 7 שנים כדי לקבל את ההטבת מס.
אם אני מושך עכשיו את הכסף אני אשלם כמובן את ה25% מס רווח הון וגם בעתיד הרחוק אשלם את המס שוב.
אשמח לתובנות שלכם
