תיק השקעות לאזרח אמריקאי

[ישעיהו]

ניסיתי לפתוח תיק השקעות אבל כשהזנתי את הנתון שאני בעל אזרחות אמריקאית הוא עצר את התהליך.
האם אני לא יכול לפתוח תיק השקעות בארץ?
אשמח לעזרה.

 

[FIYaacov]

ניסיתי לפתוח תיק השקעות אבל כשהזנתי את הנתון שאני בעל אזרחות אמריקאית הוא עצר את התהליך.
האם אני לא יכול לפתוח תיק השקעות בארץ?
אשמח לעזרה.

באיזה בית השקעות?

 

[ישעיהו]

באיזה בית השקעות?

אקסלנס טרייד

 

[FIYaacov]

אקסלנס טרייד

הם נתנו הודעה משמעותית?
אני יודע בוודאות שמיטב וIBI מקבלים אמריקאיים, אבל הבנתי שגם אקסלנס ופסגות בשנים האחרונות כן.

הכי טוב להרים טלפון, ולשאול.

 

[ישעיהו]

הם נתנו הודעה משמעותית?
אני יודע בוודאות שמיטב וIBI מקבלים אמריקאיים, אבל הבנתי שגם אקסלנס ופסגות בשנים האחרונות כן.

הכי טוב להרים טלפון, ולשאול.

מה בעצם אומר שיש לי אזרחות אמרקאית? זה יוצר לי איזה סירבול או הפסד?
ומה קורה אם אני לא מספר שאני אזרח אמרקאי?

 

[yossik]

לפני שנה ניסיתי לעבור לאקסלנס, בתהליך נשאלתי על אזרחות זרה ודחו את בקשת ההצטרפות.
אני חושב שזה מטופש ולדעתי הם לא רוצים להתעסק בניירת מיותרת עבורם [הפקת דו"ח שנתי, שכחתי איזה טופס ל IRS].
תאמת, הם פסיכים ומפסידים הרבה לקוחות.
מיטב לא עושים בעיות בנושא.

 

[FIYaacov]

מה בעצם אומר שיש לי אזרחות אמרקאית?

מחד, זה אומר שיש לך חובת דיווח בכל שנה לאמריקאיים על ההכנסות שלך מכל המקורות.
מאידך, בית ההשקעות צריך לדווח על ההכנסות שלך לרשות המסים הישראלית, ולפי הסכמי שיתוף מידע, רשות המסים הישראלית מדווחת לרשות המסים האמריקאית.

זה יוצר לי איזה סירבול או הפסד?

אם ההכנסות שלך נמוכות, לא.
אם ההכנסות שלך גבוהות, כן, וכנראה שעדיף לך להיות בבית השקעות אמריקאי כדי לפשט את הסרבול.
יש על זה פוסט בדף הפרופיל שלי פה, תחת "אודות".

ומה קורה אם אני לא מספר שאני אזרח אמרקאי?

לא ממליץ בכלל.

 

[ישעיהו]

לא ממליץ בכלל.

קראתי את הפוסט שלך (עוד לפני התגובה שלך...) החכמתי ותודה ענקית.
למה לא מומלץ אם גם בבנק אני לא רשום כאזרח אמרקאי מה יכול להיות?

 

[yossik]

למה לא מומלץ אם גם בבנק אני לא רשום כאזרח אמרקאי מה יכול להיות?

זו עבירה על החוק, אם אתה גם אזרח אמריקאי אתה חייב להצהיר על כך.

 

[FIYaacov]

למה לא מומלץ אם גם בבנק אני לא רשום כאזרח אמרקאי מה יכול להיות?

מתישהו הם יעלו עליך ויחסמו לך את החשבון עד שתראה להם שאתה מגיש דוחות כל שנה (וכמובן למלא W9).
מבוסס על מקירם אמיתיים, לא על השערות.

 

[ישעיהו]

זו עבירה על החוק

החוק האמריקאי או הישראלי?

תישהו הם יעלו עליך ויחסמו לך את החשבון

מי זה, הבנק או חברת ההשקעות?

מתישהו הם יעלו עליך ויחסמו לך את החשבון עד שתראה להם שאתה מגיש דוחות כל שנה (וכמובן למלא W9).
מבוסס על מקירם אמיתיים, לא על השערות.

ואולי עדיף לי שרק מאז אני אצטרך לדווח ואחסוך את הזמן הזה?

 

[Avi1001]

היה לי בזמנו חשבון באקסלנס ואני בעל אזרחות אמריקנית (פתחתי לפני כשנתיים ואחר כך סגרתי). במקרה זה הם לא מקבלים פתיחה און-ליין אלא אתה חייב להתקשר אליהם טלפונית (כך עשיתי) זה כתוב באיזה מקום באתר. זה אומר שאתה צריך למלא להם טופס w9. והם מדווחים עליך לרשויות בארה"ב. זה נוגע להסכמים בינלאומיים למניעת הלבנת הון בין מדינות.
שים לב שיש לך חובות דיווח גם כך (מעל סיפים מסויימים) על חשבונות מחוץ לארה"ב ל- FBAR ול- IRS עצמו בטופס 8938 כך שזה לא משנה כל כך את מצבך אלא אם אתה לא מדווח ממילא.
כל הבנקים ובתי ההשקעות אמורים לשאול אותך בזמן פתיחת חשבון אם אתה אזרח אמריקני ולמלא טופס בהתאם ובהמשך דיווח אם צריך.

 

[FIYaacov]

ואולי עדיף לי שרק מאז אני אצטרך לדווח ואחסוך את הזמן הזה?

יש קנסות על חוסר הגשה.
למשל אם אתה חייב בFBAR, זה 10,000 דולר לשנה.
אם אתה מחויב בהגשה ולצרף 8938, זה עוד 10,000 לשנה.

יש סנקציות שאפשר להפעיל למי שלא מגיש, למשל לשלול לו FEIE ואז אולי יהיה חייב במס אם אין לו מספיק מס ששילם בישראל להזדכות בארה"ב.