• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת תיק השקעות בין אחים

התלמיד

משתמש רגיל
הצטרף ב
12/8/20
הודעות
221
דירוג
161
היי, יש לי כמה שאלות בנושא מיסוי

1. ילד ב 17 שפתח תיק השקעות על שם אחיו, הגיע לגיל 18 ומעוניין לפתוח תיק על שמו ולהעביר את המניות מהתיק הראשון לשני- האם זה אפשרי?
ומתוך עיניין, להעביר תיק בין אנשים ללא קרבה משפחתית- אפשרי? על פניו זה פתח להעלמת מס ולהלבנת כספים.

2. בהמשך לאותה שאלה, מה יהיה מחיר הקניה בחשבון החדש אליו יעברו המניות? הוא כרגע בהפסד עליהן והוא לא רוצה שיהיה מצב שיצטרך לשם עליהן מס למרות שמופסד.

3. להעביר מגן מס בין חשבונות זה אפשרי? ואם החשבון הוא לא על אותו אדם?

4. ניתן לגרור מגן מס לשנה הבאה, זה קורה רק אחרי הגשת בקשה להחזר מס וטופס 867. זה קורה בדרך כלל באזור חודש מרץ- מה קורה עם מגן המס בין ינואר למרץ?
כלומר, אם אמכור מניה ברווח בתקופה בין ינוא למרץ, האם אשלם מס?
 
ילד ב 17 שפתח תיק השקעות על שם אחיו, הגיע לגיל 18 ומעוניין לפתוח תיק על שמו ולהעביר את המניות מהתיק הראשון לשני- האם זה אפשרי?
ומתוך עיניין, להעביר תיק בין אנשים ללא קרבה משפחתית- אפשרי? על פניו זה פתח להעלמת מס ולהלבנת כספים.
על פניו זה לא איורע מס, צריך להביא אישור מפקיד שומה לבית ההשקעות שהם מאשרים את ההעברה ללא מס.
עם זאת...
2. בהמשך לאותה שאלה, מה יהיה מחיר הקניה בחשבון החדש אליו יעברו המניות? הוא כרגע בהפסד עליהן והוא לא רוצה שיהיה מצב שיצטרך לשם עליהן מס למרות שמופסד.
יותר פשוט שהוא יפדה, ויקבל את מגן המס, ויעביר לך את השקלים.
אם תרצו תוכלו לחשב את הערך הכלכלי של מגן המס שהוא מקבל והוא יוסיף את זה לתמורה שמעביר אליך.
העברת מזומן לא תהיה בעיה בכלל (עד סכומים מסוימים די גבוהים).

3. להעביר מגן מס בין חשבונות זה אפשרי? ואם החשבון הוא לא על אותו אדם?
אם הניירות יעברו, אז תהיה להם את מחיר הרכישה המקורי.

כלומר, אם אמכור מניה ברווח בתקופה בין ינוא למרץ, האם אשלם מס?
כן, בשביל לנצל את מגן המס בשנה עוקבת, צריך להגיש דוח שנתי בגין אותה שנה עוקבת (ואת הדוח מגישים רק בשנה אחרי, כלומר ב-2025).
 
תןדה רבה על ההסבר המפורט


בשביל לנצל את מגן המס בשנה עוקבת, צריך להגיש דוח שנתי בגין אותה שנה עוקבת (ואת הדוח מגישים רק בשנה אחרי, כלומר ב-2025)
אז אם אני מבין נכון, מגן מס של 2023 יהיה ניתן לנצל רק בשנת 2025?
 
שלום, אני מתנצל שאני מתפרץ לשיחה עם בעית הבנה בענין די דומה. אשמח לתגובה
בשנת 2022 נוצר לי הפסד בבורסה בתל אביב(השקעה בקרן סל מחכה מדד אמריקאי)- ההפסד מצוין בטופס 867 לשנה 2022
ב05/01/2024 אמכור ברווח מניה(אמריקאית) ונייר מחכה מדד(אמריקאי) שניסחרים בבורסה האמריקאית
אף פעם לא הגשתי דוחות למס הכנסה
האם אני יכול להבין מדבריך ש:
1 - על מנת לקזז את ההפסד מהרווח עלי להגיש דוחות בגין 2022(דוח מאוחר) ו2023 ו2024(שיוגש בשנת 2025 ) - וכך אעביר את ההפסד בין השנים
2 - אני פנסיונר לא עובד - אינני יודע איזה דוח ועד איזה חודש מקסימום בשנה עלי להגיש אותו.
3 - אם ההפסד נוצר בבורסה בארץ והרווח בבורסה בארה"ב האם הם ניתנים לקיזוז

תודה מראש על תשובה
 
על מנת לקזז את ההפסד מהרווח עלי להגיש דוחות בגין 2022(דוח מאוחר) ו2023 ו2024(שיוגש בשנת 2025 ) - וכך אעביר את ההפסד בין השנים
נכון


אני פנסיונר לא עובד - אינני יודע איזה דוח ועד איזה חודש מקסימום בשנה עלי להגיש אותו.
טופס 135 + טופס 1322
אם אתה מתקשה אתה יכול להיעזר בבעל מקצוע, או יותר יעיל (בעיניי) תוכנת מס כמו האתר "אלפי".


אם ההפסד נוצר בבורסה בארץ והרווח בבורסה בארה"ב האם הם ניתנים לקיזוז
כן אבל צריך לשים לב אם היו גם דיבידנדים או ריבית מאגח בארץ בשנת 2022 שכן צריך לקזז קודם את ההפסד כנגד הדיבידנדים ו/או ריבית מאג"ח.
 
ראשית תודה על עזרתך
אכן ב2022 שולמו לי דיווידנדים בקרנות אמריקאיות וחתכו לי מס של 25% (כנראה לאוצר האמריקאי)
וב2023 היה לי רווח ממומש ששילמתי עליו מס של כ250שח
אם כך עלי להבין ש:
" אבל צריך לשים לב אם היו גם דיבידנדים או ריבית מאגח בארץ בשנת 2022 שכן צריך לקזז קודם את ההפסד כנגד הדיבידנדים ו/או ריבית מאג"ח."
לא ישפיע על יתרת קיזוז המס ל2022
וב2023 יקוזז המס ששילמתי(כ250שח)
והיתרת ההפסד(אם ישאר) תעבור ל2024
תודה

אהבתי צטט הודעה
דווח
 
לא ישפיע על יתרת קיזוז המס ל2022
בהחלט תשפיע.
אתה צריך ב-2022 לקזז את ההפסד מול הדיבידנד, ולכן יש לך פחות הפסד להעביר ל2023 (ומכך גם ל-2024).
ישאר לך "זיכוי מס זר עודף" מ2022 שתוכל להעביר עד 5 שנים קדימה, אבל נדירים המצבים שאכן אפשר להשתמש בו.
 
אכן ב2022 שולמו לי דיווידנדים בקרנות אמריקאיות וחתכו לי מס של 25% (כנראה לאוצר האמריקאי)
כדי לנצל הפסדים שלא נוצלו בשנת 2022 אתה צריך להגיש דוח שנתי לשנה הזו.
הפסד זר מקוזז תחילה מרווח זר, כולל דיבידנד זר, ובמקרה שקוזז מדיבידנד נשאר לך "זיכוי מס זר"
וב2023 היה לי רווח ממומש ששילמתי עליו מס של כ250שח
אם זה היה רווח ממניות זרות, אז ניתן להשתמש מולו ב"זיכוי מס זר" משנת 2022.
אבל בכל מקרה כדי שיתרת ההפסד והזיכוי הזר משנת 2022 לא ילכו לאיבוד, צריך להגיש דוח גם על שנה זו.
והיתרת ההפסד(אם ישאר) תעבור ל2024
אכן תעבור, ואם תרצה לנצל אותה תגיש גם דוח על שנה זו
" אבל צריך לשים לב אם היו גם דיבידנדים או ריבית מאגח בארץ בשנת 2022 שכן צריך לקזז קודם את ההפסד כנגד הדיבידנדים ו/או ריבית מאג"ח."
שגוי, הפסד זר חובה לקזז קודם מול רווחי הון זרים ודיבידנד זר.
הפסד ישראלי, אתה בוחר מול מה לקזז כשהאפשרויות הן אכן דיבידנדים (ישראלים או זרים) שנוצרו בשנת המס ורווחי הון (ישראלים או זרים) שוטפים או מועברים,
אבל כן בעיקר אחרי גיל 60 עדיף לקזז אותם מול דיבידנד, כי המס על דיבידנד הוא 25% והמס על רווחי הון הוא "עד 25%".

בנוסף שים לב שזיכוי מס זר במקרה הזה, יכול להתקזז מול רווח זר בשוק ההון, אבל הוא בתוקף רק לחמש שנים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 32
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 27
H העברת תיק השקעות בין בני משפחה צרכנות פיננסית 10
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
Rio העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת שוק ההון 7
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
E העברת תיק דרך בנק שוק ההון 4
הק995 העברת תיק מאקסלנס לאינטראקטיב צרכנות פיננסית 2
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
R העברת תיק מברוקר ישראלי לאמריקאי. צרכנות פיננסית 26
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 118
הק995 העברת תיק חברה בע"מ מברוקר ישראלי ל- IB שוק ההון 5
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
חדש בשוק העברת תיק מmexem לib האמריקאית שוק ההון 1
יבגני_ל היסטוריית רכישה של ני"ע בעת העברת תיק שוק ההון 0
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
ד העברת נתוני עלות מקורית של ניירות ערך בהעברת תיק מארה"ב לישראל צרכנות פיננסית 0
א העברת תיק מהברוקר לIRA שוק ההון 10
I עמלת העברת תיק ני"ע - קיים פיקוח? צרכנות פיננסית 40
Y העברת תיק ני״ע מאדם לאדם שוק ההון 4
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
י שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך שוק ההון 13
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6

נושאים דומים

Back
למעלה