littleSeal
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 1/9/23
- הודעות
- 70
- דירוג
- 161
שלום חברים,
בחודשים האחרונים קראתי ולמדתי רבות מהאתר של הסולידית והפורום והצלחתי לעבור מחסום מאוד גדול שהיה לי במשך שנים והוא לפתוח תיק השקעות בניהול עצמי ואשכרה לקנות ני"ע כלשהו! (לשם חווית ההתנסות בממשק). תודה ענקית להטבה של הסולידית ואקסלנס בלי זה לא הייתי מתקדמת.
עכשיו אני רוצה לבנות תיק השקעות עצל שבו אשקיע תחילה את הסכום המינימלי להשקעה שמוגדר ע"י בית ההשקעות, ולאט לאט אצבור בטחון ואעביר לשם סכומים יותר משמעותיים.
מטרת התיק: חיסכון לטווח ארוך. לא ממש יודעת יותר מזה, אין לי מטרה קונקרטית. יכול להיות נחמד אם בטווח הארוך אוכל לפרוש ולהתקיים מהריבית.
חלוקה: 60% מניות / 40% אגח. חייבת לציין שהתלבטתי לגבי החלוקה, ואף רציתי ללכת על 100% מדד הנסדאק. אבל כמות הפוסטים של הסולידית שמתריעים נגד זה בשקלול הגיל שלי הוריד אותי מהעץ.
רכיבים: פה אשמח להכוונה כי אני לא מתמצאת בסמלים של ני"ע:
- לרכיב המנייתי אשתמש ב CSPX קרן מחקה אירית של מדד הסנופי
- לרכיב האגח אשתמש ב EU13 אגח ממשלתי לטווח קצר (אגב, לא מצאתי את הסימול הזה במערכת המסחר של אקסלנס אקסטרייד. זה אמור להיות המקביל של BSV. מה פיספסתי?)
חדי ההבחנה ישימו לב שהתבססתי על "הירושה של ווארן באפט" בשינוי החלוקה מ 90/10 ל 60/40.
מאפיינים נוספים:
- הלכתי על ני"ע אירים כדי להימנע ממס ירושה אמריקאי ושלל צרות נוספות. למיטב הבנתי מדובר בבחירה אמנם יותר יקרה אך שנותנת "ראש שקט". האם הבנתי נכון?
- יש לי סכום גדול שאני מתכוונת להשקיע באופן חד פעמי, ובהמשך להעביר הוראות קניה חודשיות. האם זה אופטימלי בהתחשב בעלויות?
אשמח לשמוע לדעתכם לגבי התמהיל והסיכונים וכמובן אם יש משהו שפספסתי ולא חשבתי עליו. תודה!
בחודשים האחרונים קראתי ולמדתי רבות מהאתר של הסולידית והפורום והצלחתי לעבור מחסום מאוד גדול שהיה לי במשך שנים והוא לפתוח תיק השקעות בניהול עצמי ואשכרה לקנות ני"ע כלשהו! (לשם חווית ההתנסות בממשק). תודה ענקית להטבה של הסולידית ואקסלנס בלי זה לא הייתי מתקדמת.
עכשיו אני רוצה לבנות תיק השקעות עצל שבו אשקיע תחילה את הסכום המינימלי להשקעה שמוגדר ע"י בית ההשקעות, ולאט לאט אצבור בטחון ואעביר לשם סכומים יותר משמעותיים.
מטרת התיק: חיסכון לטווח ארוך. לא ממש יודעת יותר מזה, אין לי מטרה קונקרטית. יכול להיות נחמד אם בטווח הארוך אוכל לפרוש ולהתקיים מהריבית.
חלוקה: 60% מניות / 40% אגח. חייבת לציין שהתלבטתי לגבי החלוקה, ואף רציתי ללכת על 100% מדד הנסדאק. אבל כמות הפוסטים של הסולידית שמתריעים נגד זה בשקלול הגיל שלי הוריד אותי מהעץ.
רכיבים: פה אשמח להכוונה כי אני לא מתמצאת בסמלים של ני"ע:
- לרכיב המנייתי אשתמש ב CSPX קרן מחקה אירית של מדד הסנופי
- לרכיב האגח אשתמש ב EU13 אגח ממשלתי לטווח קצר (אגב, לא מצאתי את הסימול הזה במערכת המסחר של אקסלנס אקסטרייד. זה אמור להיות המקביל של BSV. מה פיספסתי?)
חדי ההבחנה ישימו לב שהתבססתי על "הירושה של ווארן באפט" בשינוי החלוקה מ 90/10 ל 60/40.
מאפיינים נוספים:
- הלכתי על ני"ע אירים כדי להימנע ממס ירושה אמריקאי ושלל צרות נוספות. למיטב הבנתי מדובר בבחירה אמנם יותר יקרה אך שנותנת "ראש שקט". האם הבנתי נכון?
- יש לי סכום גדול שאני מתכוונת להשקיע באופן חד פעמי, ובהמשך להעביר הוראות קניה חודשיות. האם זה אופטימלי בהתחשב בעלויות?
אשמח לשמוע לדעתכם לגבי התמהיל והסיכונים וכמובן אם יש משהו שפספסתי ולא חשבתי עליו. תודה!
