• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון

littleSeal

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/9/23
הודעות
41
דירוג
83
שלום חברים,
בחודשים האחרונים קראתי ולמדתי רבות מהאתר של הסולידית והפורום והצלחתי לעבור מחסום מאוד גדול שהיה לי במשך שנים והוא לפתוח תיק השקעות בניהול עצמי ואשכרה לקנות ני"ע כלשהו! (לשם חווית ההתנסות בממשק). תודה ענקית להטבה של הסולידית ואקסלנס בלי זה לא הייתי מתקדמת.

עכשיו אני רוצה לבנות תיק השקעות עצל שבו אשקיע תחילה את הסכום המינימלי להשקעה שמוגדר ע"י בית ההשקעות, ולאט לאט אצבור בטחון ואעביר לשם סכומים יותר משמעותיים.

מטרת התיק: חיסכון לטווח ארוך. לא ממש יודעת יותר מזה, אין לי מטרה קונקרטית. יכול להיות נחמד אם בטווח הארוך אוכל לפרוש ולהתקיים מהריבית.
חלוקה: 60% מניות / 40% אגח. חייבת לציין שהתלבטתי לגבי החלוקה, ואף רציתי ללכת על 100% מדד הנסדאק. אבל כמות הפוסטים של הסולידית שמתריעים נגד זה בשקלול הגיל שלי הוריד אותי מהעץ.
רכיבים: פה אשמח להכוונה כי אני לא מתמצאת בסמלים של ני"ע:
- לרכיב המנייתי אשתמש ב CSPX קרן מחקה אירית של מדד הסנופי
- לרכיב האגח אשתמש ב EU13 אגח ממשלתי לטווח קצר (אגב, לא מצאתי את הסימול הזה במערכת המסחר של אקסלנס אקסטרייד. זה אמור להיות המקביל של BSV. מה פיספסתי?)

חדי ההבחנה ישימו לב שהתבססתי על "הירושה של ווארן באפט" בשינוי החלוקה מ 90/10 ל 60/40.

מאפיינים נוספים:
- הלכתי על ני"ע אירים כדי להימנע ממס ירושה אמריקאי ושלל צרות נוספות. למיטב הבנתי מדובר בבחירה אמנם יותר יקרה אך שנותנת "ראש שקט". האם הבנתי נכון?
- יש לי סכום גדול שאני מתכוונת להשקיע באופן חד פעמי, ובהמשך להעביר הוראות קניה חודשיות. האם זה אופטימלי בהתחשב בעלויות?

אשמח לשמוע לדעתכם לגבי התמהיל והסיכונים וכמובן אם יש משהו שפספסתי ולא חשבתי עליו. תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
דראן_קן חוות דעתכם/ן על תיק מניות פאסיבי ראשון שוק ההון 41
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
Benjamin W חוות דעתכם על תיק השקעות שוק ההון 51
R רגע לפני קניית תיק ראשון - חוות דעתכם שוק ההון 19
לעניות דעתי חוות דעתכם המלומדת- תמהיל, ריביות ופריסה נדל"ן 26
אוראלהרשקוביץ חוות דעתכם על פיזור התיק הבא: שוק ההון 17
T חוות דעת על ייעוץ שקיבלתי מיועץ השקעות בבנק שוק ההון 9
D חוות דעת על השקעה ל 10 שנים שוק ההון 2
G חוות דעת על תכנית השקעה ל25 שנים שוק ההון 26
B חוות דעת על בתי השקעות אוף טופיק 7
N הערכה מחדש - חוות דעת על תיק שוק ההון 25
S סוחר מתחיל - תיק עצמאי חוות דעת. שוק ההון 12
א חוות דעת לתיק השקעות שוק ההון 4
ב חוות דעת תמהיל משכנתא נדל"ן 30
מ קבלן לבניית בית פרטי - חוות דעת על ניר ושגיא פרוייקטים פוסטים מאיכות נמוכה 1
jinjiy חוות דעת - מה הצעד שהייתם לוקחים? נדל"ן 33
A חוות דעת תמהיל משכנתא נדל"ן 7
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22

נושאים דומים

Back
למעלה