• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות

  • פותח הנושא פותח הנושא sam123
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

sam123

משתמש רשום
הצטרף ב
27/4/22
הודעות
8
דירוג
1
הקדמה לשאלה:
הדרך הכי פשוטה ואמינה בעיניי לעקוב אחר הצלחתם, עקביותם, מקצעונותם ורווחיהם של תיק או קרן השקעות
היא באמצמעות ניתוח גרף פשוט של רווח והפסד למשך תקופה ממושכת, נניח לפחות כ-5 שנים.
אתן דוגמה לפי הגרפים הבאים:
בגרף הראשון רואים אמנם עלייה בתשואה אך ההתחלה היתה מאכזבת:
גרף ראשון
ובגרף השני רואים עלייה עקבית עם ירידות מתונות לאורך הזמן.
גרף שני

השאלה שלי:
מה הם קרן או תיק ההשקעות שאתם מכירים, שגרף התשואה שלהם מציג עלייה עקבית כמו בדוגמה בגרף השני?
 
היא באמצמעות ניתוח גרף פשוט של רווח והפסד למשך תקופה ממושכת, נניח לפחות כ-5 שנים.
צריך לפחות 20 שנה כדי להגיע לתוצאות אמינות.

מה הם קרן או תיק ההשקעות שאתם מכירים, שגרף התשואה שלהם מציג עלייה עקבית כמו בדוגמה בגרף השני?
קרן כספית
 
צריך לפחות 20 שנה כדי להגיע לתוצאות אמינות.


קרן כספית
אני מוכן להסתפק ב-5 שנים בשביל ההתחלה.
איזו קרן כספית? תוכל לנקוב בשם ספציפי של קרן המניבה תוצאות משביעות רצון באופן עקבי?
 
אכן, זה הכיוון שאני מחפש, אבל התשואה היא די מינורית בכל הקרנות הכספיות האלה, כאחוז עד שני אחוזים בשנה בממוצע.
יש אפיק שמניב תשואה ממוצעת גבוהה יותר, נניח מעל 5% בשנה בממוצע, שגם בו העקביות נשמרת לאורך הזמן?
 
אכן, זה הכיוון שאני מחפש, אבל התשואה היא די מינורית בכל הקרנות הכספיות האלה, כאחוז עד שני אחוזים בשנה בממוצע.
יש אפיק שמניב תשואה ממוצעת גבוהה יותר, נניח מעל 5% בשנה בממוצע, שגם בו העקביות נשמרת לאורך הזמן?
יפה, גילית את החוק מספר אחד בהשקעות: תשואה וסיכון באים ביחד.
 
יפה, גילית את החוק מספר אחד בהשקעות: תשואה וסיכון באים ביחד.
ובכל זאת, יש חיה כזו?
האם יש אפיק השקעות סולידי אך רווחי באופן עקבי, כזה שאמנם התשואה בו היא לא בשמיים כ-5 עד 10 אחוזים בשנה אך שגם הירידות במהלך התקופה לא חרגו מ-5 עד 10 אחוזים?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מה קורה כאשר קרן נסגרת? שאלת תם מתחיל פוסטים מאיכות נמוכה 8
R שאלת תם של אדם שרק מתחיל להתעניין בעולם של פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 29
נ שאלת תם על מה זה מניות. שוק ההון 2
ptom גישה אלטרנטיבית להשקעה במדדים - שאלת תם שוק ההון 3
M שאלת תם: מדוע לא להתייחס לקרן השתלמות כפנסיה ולוותר על הפרשות פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
C שאלת תם בקשר לעמלות מסחר עצמאי דרך ההנחה באתר אוף טופיק 1
T שאלת תם ניירות ערך זרים פוסטים מאיכות נמוכה 1
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
ר שאלת תם - גיליתי שבחשבון ההשקעות בבנק לקחו 600 שקל עמלה לרבעון שוק ההון 9
G שאלת תם ללא מושג כלל נדל"ן 12
נ שאלת תם שוק ההון 1
P שאלת תם - יציאה לשם כניסה שוק ההון 34
S שאלת תם...שאלת מתחילים בנוגע לגיוס כספים נדל"ן 18
A הלוואות מגופים מוסדיים - שאלת תם שוק ההון 2
C שאלת תם, משכנתא ל-25 שנה למטרת השקעה נדל"ן 18
ל שאלת תם: חישוב שווי "מזומן" של תיק שוק ההון 2
E שאלת תם לאחזקות של קרן נאמנות שוק ההון 4
B שאלת תם - MTFי S&P 500 סד-1 שוק ההון 5
Modric19 שאלת תם על אג"ח ארה"ב שוק ההון 7
Modric19 שאלת תם על IB / IBI שוק ההון 12
S שאלת תם - ריבית ארה"ב שוק ההון 11
מ שאלת תם על עמלות צרכנות פיננסית 3
B שאלת תם- מסי שוק הון לעומת נדלן שוק ההון 59
Y שאלת תם על אג״ח שוק ההון 2
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
גלק שאלת תם: איך אני יכול לקנות מניות בארה"ב? שוק ההון 1
ט שאלת תם אוף טופיק 2
ל שאלת תם לגבי רווח מתנודתיות של מניות שוק ההון 38
Y שאלת תם לגבי מקמ ועמלות שאוכלות אותו שוק ההון 12
nimrodko שאלת תם בנושא מיחזור משכנתא צרכנות פיננסית 20
I הרחבה כמותית - שאלת תם שוק ההון 8
R שאלת תם בנוגע למט"ח שוק ההון 4
עידו ג שאלת מוסר - מס ומכירה בשכבות אוף טופיק 39
A שאלת האזרחות בפתיחת חשבון בנק אירופאי צרכנות פיננסית 1
א שאלת מיסוי ומס ייסף ברווחי הון שוק ההון 24
J שאלת מיסוי על קניה של מניה זרה שוק ההון 5
ס שאלת פרוצדורה של מתחילה. שוק ההון 14
S שאלת מס שבח (לא מצליח למצוא תשובה) נדל"ן 10
H שאלת הבנה לגבי הקשר בין מדד המחירים לצרכן לאינפלציה צרכנות פיננסית 10
K שאלת משכנתא ודיור נדל"ן 9
ה שאלת הבנה על התשואה של הסנפ500 שוק ההון 50
ה שאלת הבנה במחירי נדלן נדל"ן 8
G שוהם ד' שאלת למידה שוק ההון 1
avivaviv שאלת הדיוט לגבי הראל סל NIKKEI 225 מנוטרלת מט"ח שוק ההון 5
O שאלת אגח קונצרני שוק ההון 0
T שאלת מתחיל- דיבידנד וחסכון עמלות שוק ההון 1
T שימוש בTWS דרך אקסלנס - שאלת ממשק אוף טופיק 0
ביולוג ירושלמי שאלת SPARK בסיסית מאוד - פקודת LMT ומחירי נייר ערך לפי טבלת היצע/ביקוש. שוק ההון 27
י פיצול הפקדות פנסיה וגמל -שאלת ביטוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
H שאלת מס שבח, מס רכישה ומה שביניהם בסיטואציה מסויימת נדל"ן 3

נושאים דומים

Back
למעלה