• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתיחת תיק השקעות פאסיבי

Shlomke

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/7/17
הודעות
28
דירוג
8
שלום לכלום,

הרבה זמן יושב על הגדר בעניין פתיחת תיק השקעות עצמאי.
קראתי הרבה על כך ומשום מה עדיין יש לי בלאגן בראש.
חוץ מזה אני קצת סובל מדחיינות בנושא הזה ואני נהנה מהנוחות של קופ"ג להשקעה, אבל רוצה להתקדם.
אני מעוניין שרמת הסיכון תהיה בינונית "עם פזילה" לגבוהה, נאמר 60/40 לטובת החלק המנייתי ושיניב תשואה ריאלית (הייתי אומר 10% לפחות בהנחה שזה ריאלי).
מה שאני מבין הוא שבסופו של דבר זה מאוד פשוט ועל מנת לפתוח תיק סולידי כדאי לחלק את התיק בין קרנות עוקבות מדד כשהנפוץ הוא סנופי והחלק השני יהיה אג"ח.
כל מה שאני מנסה להבין מעבר לזה פשוט "לא עושה לי שכל" ואני לא מבין האם כדאי לשלב בתיק רכיבים נוספים ומה זה יוסיף (או לא), למשל:
מניות דיבידנד, מניות REIT, עוד ניירות עוקבות מדד שאינו סנופי, אג"ח ארוך או קצר מועד,מאיפה אני מביא את מספרי הניירות הרלוונטים. כל חוסר הבהירות הזה תוקע אותי.
איפה אני מוצא את הידע (הפרקטי ולא התיאורטי) הנדרש שמשם אקבל תשובות?
אני חושב על לעשות קורס קצר (דוגמת קורס החירות הפיננסית למי שמכיר) אבל מצד שני מרגיש שלא חסר לי באמת הרבה כדי לקפוץ למים ולא בטוח שצריך לשלם על קורס ש 50% ממנו כנראה שאני כבר יודע.
אני בטוח שיש דיונים להכל בפורומים פה אבל אני יותר הולך לאיבוד מאשר מתמקד כשאני מתחיל לקרוא ולא מגיע לשורה התחתונה ולהחלטה לגבי תכנון ותמהיל מתאים
אז רציתי לשמוע מהמשקיעים המכובדים כאן:
יכול להיות שאין צורך לסבך יותר מידי?
האם פשוט להתחיל מהבסיס שציינתי ולהוסיף רכיב (מניית או אג"ח) לתיק עם הזמן ולאחר הבנה או אפילו לשם הניסוי והתעיה? י
האם באמת כדאי לקחת קורס שיסגור אותי על כל החומר ולהתחיל אח"כ? ואם כן המלצה על קורס או ייעוץ?
אשמח אם מישהו ישלח הפניה לחומר שיכול להתאים לי.
אין לי בעיה גם לקבל המלצה להרכב של תיק... בוודאי שאראה בזה המלצה בלבד.

תודה!
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
האם באמת כדאי לקחת קורס שיסגור אותי על כל החומר ולהתחיל אח"כ? ואם כן המלצה על קורס או ייעוץ?
למה לקחת קורס כשיש לך ממש כאן את הבלוג הנפלא של הסולידת שמכיל את כל החומר הנדרש, ובחינם?
 

יובל כהן

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/10/21
הודעות
20
דירוג
16
אני מעוניין שרמת הסיכון תהיה בינונית "עם פזילה" לגבוהה, נאמר 60/40 לטובת החלק המנייתי ושיניב תשואה ריאלית (הייתי אומר 10% לפחות בהנחה שזה ריאלי).
לא ריאלי בכלל. היסטורית תיק של 100% מניות הניב 7% ריאלי בערך, בסביבת ריבית של היום אפשר לצפות לפחות ומאג"ח בכלל לא הייתי מצפה לתשואה ריאלית
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
ע פתיחת קופת גמל מול הגדלת תיק השקעות קיים שוק ההון 5
א פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
T פתיחת תיק השקעות בתקופה תנודתית שוק ההון 6
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 53
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
H פתיחת תיק השקעות להשקעה חד פעמית בבית השקעות/בנק שוק ההון 10
M פתיחת תיק השקעות למתחיל שוק ההון 4
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
ד פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
Odnight פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן שוק ההון 8
O פתיחת תיק השקעות בפעם הראשונה.. שוק ההון 10
W פתיחת תיק השקעות IRA שוק ההון 10
ת פתיחת תיק בית השקעות ibi שוק ההון 4
A שאלה לגבי פתיחת תיק השקעות שוק ההון 9
K פתיחת תיק השקעות שוק ההון 0
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
משה פתיחת תיק השקעות - התייעצות שוק ההון 51
מרק סרפדים פתיחת תיק השקעות שוק ההון 81
O מחיקת הלוואות / פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
ayeletavr פתיחת תיק השקעות לעומת קופות גמל והשתלמות שוק ההון 10
PAPI שאלה (או שתיים) על פתיחת תיק השקעות בפועל שוק ההון 7
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 5
ע פתיחת תיק עוסק פטור פיקטיבי רק לצורך הפקדה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
deussex פתיחת תיק ב IB במקביל לפסגות, ומעבר הדרגתי ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
I פתיחת תיק ראשון כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
בייניש עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל? שוק ההון 5
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
A פתיחת תיק בלאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה