• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר

  • פותח הנושא Bk1
  • פורסם בתאריך

Bk1

משתמש רשום
הצטרף ב
27/12/23
הודעות
5
דירוג
0
היי חברים חדש כאן רוצה לקבל עזרה התחלתי קצת לקרוא על השקעות קרנות סל ומדדים פתחתי חשבון מסחר ישראלי ומשקיע כל חודש 2000 שקל בכמה מדדים שונים זה הולך לטווח ארוך..
מעוניין גם להשקיע 5 -6 אלף כל חודש לטווח קצר של שנה שנה וחצי מקסימום למטרת הון עצמי ככה שלא יכול לסכן יותר מידי את הכסף
האם השקעה של רוב הכסף שילך לאגרות חוב + אגח קונצרטי + קרן כספית וקצת מניות יכול להתאים ?
ומה ההבדל בין לקנות אגח ישירות או להשקיע בקרן סל של אגח מה ההיתרונות חסרונות
תודה רבה :)
 
האם השקעה של רוב הכסף שילך לאגרות חוב + אגח קונצרטי + קרן כספית וקצת מניות יכול להתאים ?
למה לסבך? קרן כספית וזהו.

ומה ההבדל בין לקנות אגח ישירות או להשקיע בקרן סל של אגח מה ההיתרונות חסרונות
גוגל: הסולידית אייק
 
היי חברים חדש כאן רוצה לקבל עזרה התחלתי קצת לקרוא על השקעות קרנות סל ומדדים פתחתי חשבון מסחר ישראלי ומשקיע כל חודש 2000 שקל בכמה מדדים שונים זה הולך לטווח ארוך..
סחתיין עליך
מעוניין גם להשקיע 5 -6 אלף כל חודש לטווח קצר של שנה שנה וחצי מקסימום למטרת הון עצמי ככה שלא יכול לסכן יותר מידי את הכסף
האם השקעה של רוב הכסף שילך לאגרות חוב + אגח קונצרטי + קרן כספית וקצת מניות יכול להתאים ?
אם שום הפסד לא בא בחשבון שים בבנק בקרן כספית, אם הפסד של 10% למשל בא בחשבון מבחינתך תוכל לשים % קטן במניות (נגיד עד 20%).
אני שם הכל בכספית.
אג"ח קונצרני באופן כללי יש בעד ויש נגד, גם אם תלך על זה תבחר באג"ח (1) לטווח קצר (2) בדירוג גבוה (3) ותפזר בין הרבה חברות (או בקרן אג"ח בדמי ניהול נמוכים)
ומה ההבדל בין לקנות אגח ישירות או להשקיע בקרן סל של אגח מה ההיתרונות חסרונות
יתרון פיזור, חיסרון עמלות ודמי ניהול
 
סחתיין עליך

אם שום הפסד לא בא בחשבון שים בבנק בקרן כספית, אם הפסד של 10% למשל בא בחשבון מבחינתך תוכל לשים % קטן במניות (נגיד עד 20%).
אני שם הכל בכספית.
אג"ח קונצרני באופן כללי יש בעד ויש נגד, גם אם תלך על זה תבחר באג"ח (1) לטווח קצר (2) בדירוג גבוה (3) ותפזר בין הרבה חברות (או בקרן אג"ח בדמי ניהול נמוכים)

יתרון פיזור, חיסרון עמלות ודמי ניהול
תודה רבה על התשובה אני מוכן קצת לקחת סיכון כן הייתי רוצה קצת לקבל תשואה פיקדון בבנק למשך שנה וחצי יתן ממש מעט
בשביל לייצב את התיק כמו שאמרת אז תכלס נגיד אני רוצה להשקיע 6 אלף כמו שאמרתי כל חודש לשים את רוב הכסף בקרן כספית ואגחים וחלק קטן במניות נגיד sp500 בשביל שיתן סיכוי לתשואה יפה אחרי שנה ושנה וקצת ??
ועוד כמה שאלות אני פשוש חדש לא מבין כל כך בהשקעות
מזה טווח שקלי קצר ?
מזה מסלול חול של קופות גמל במה הם משקיעות במסלול הזה ?
ולגבי יתרון פיזור אתה מתכוון שעדיך לקנות קרנות שעוקבות אחרי אגרות חוב ולא לקנות אגרות חוב ספיצפיות ?
 
תודה רבה על התשובה אני מוכן קצת לקחת סיכון כן הייתי רוצה קצת לקבל תשואה פיקדון בבנק למשך שנה וחצי יתן ממש מעט
כמו שכתבו פה יש לך סיכוי גבוה להפסיד במניות בטווח קצר כל כך, ככל שהטווח קצר יותר כך סטיית התקן גבוהה יותר (בתכל'ס הסיכוי שתפסיד גבוה יותר).
אמנם במניות בתוחלת תרוויח יותר לעומת מסלולי השקעה אחרים (תוחלת זה אומר יותר סיכוי אבל ממש ממש לא בטוח), אבל אתה צריך להיות בטוח שזה שווה לך את חוסר הודאות (גם לוודאות יש מחיר, תחשוב על זה)
אז תכלס נגיד אני רוצה להשקיע 6 אלף כמו שאמרתי כל חודש לשים את רוב הכסף בקרן כספית ואגחים וחלק קטן במניות נגיד sp500 בשביל שיתן סיכוי לתשואה יפה אחרי שנה ושנה וקצת ??
כן
מזה טווח שקלי קצר ?
אתה אולי מתכוין לאחד ממסלולי ההשקעה בקופת גמל להשקעה כלשהי? או לקרן נאמנות מסויימת?
בגדול זה אומר שהכסף מושקע בהלוואות למדינה לטווח קצר, מה שמפחית את הסיכוי להפסיד כסף לעומת הלוואות לטווח ארוך (בהם אתה יכול להפסיד כסף בעקבות עליית ריבית לא צפויה). בקרן כספית הכסף תמיד מושקע רק בהלוואות לטווח קצר.
מזה מסלול חול של קופות גמל במה הם משקיעות במסלול הזה ?
במה שהם רוצים, יש מחקי s&p, יש שבוחרים מניות, ויש שמגוונים באג"ח ארה"ב
אתה יכול לראות מה מדיניות ההשקעה של כל מסלול, תוכל למצוא באתר או מקסימום להרים טלפון לבית ההשקעות (אל תתבייש בשביל זה הם שם)
שים לב שלרוב מסלולי חו"ל הם חשופי מט"ח, זה אומר שתוכל להפסיד (או להרוויח) על השינוי בשער השקל
ולגבי יתרון פיזור אתה מתכוון שעדיף לקנות קרנות שעוקבות אחרי אגרות חוב ולא לקנות אגרות חוב ספיצפיות ?
כן, אם מדובר באג"ח קונצרני.
לא אמרתי שעדיף קרן אג"ח, היתרון המרכזי הוא נושא הפיזור וגם חיסכון בהתעסקות. יש חסרונות נוספים כמו סיכון להפסד בעקבות עליית ריבית דרמטית אל מול החזקה ישירה. אני גם לא מכיר קרן אג"ח קונצרני עם מח"מ קצר מאוד (3 חודשים?), כך שלא בטוח שזה הפיתרון האידיאלי עבורך.

דבר נוסף, שיקול מס
אם תחליט להשקיע בקרן כספית בבנק ובמקביל למשל בקופת גמל להשקעה מסלול מניות, אם תמכור בהפסד בקופת גמל זה לא יתקזז כנגד הרווח בקרן כספית, לכן ייתכן שעדיף להשקיע הכל באותו מקום ואז תוכל לקזז אוטומטית רווח מול הפסד.
במקרה כזה ייתכן שעדיף להשקיע הכל בקופת גמל להשקעה, או הכל בעצמך דרך בית השקעות, או פשוט לוותר ולהישאר עם קרן כספית בבנק :)
 
כמו שכתבו פה יש לך סיכוי גבוה להפסיד במניות בטווח קצר כל כך, ככל שהטווח קצר יותר כך סטיית התקן גבוהה יותר (בתכל'ס הסיכוי שתפסיד גבוה יותר).
אמנם במניות בתוחלת תרוויח יותר לעומת מסלולי השקעה אחרים (תוחלת זה אומר יותר סיכוי אבל ממש ממש לא בטוח), אבל אתה צריך להיות בטוח שזה שווה לך את חוסר הודאות (גם לוודאות יש מחיר, תחשוב על זה)

כן

אתה אולי מתכוין לאחד ממסלולי ההשקעה בקופת גמל להשקעה כלשהי? או לקרן נאמנות מסויימת?
בגדול זה אומר שהכסף מושקע בהלוואות למדינה לטווח קצר, מה שמפחית את הסיכוי להפסיד כסף לעומת הלוואות לטווח ארוך (בהם אתה יכול להפסיד כסף בעקבות עליית ריבית לא צפויה). בקרן כספית הכסף תמיד מושקע רק בהלוואות לטווח קצר.

במה שהם רוצים, יש מחקי s&p, יש שבוחרים מניות, ויש שמגוונים באג"ח ארה"ב
אתה יכול לראות מה מדיניות ההשקעה של כל מסלול, תוכל למצוא באתר או מקסימום להרים טלפון לבית ההשקעות (אל תתבייש בשביל זה הם שם)
שים לב שלרוב מסלולי חו"ל הם חשופי מט"ח, זה אומר שתוכל להפסיד (או להרוויח) על השינוי בשער השקל

כן, אם מדובר באג"ח קונצרני.
לא אמרתי שעדיף קרן אג"ח, היתרון המרכזי הוא נושא הפיזור וגם חיסכון בהתעסקות. יש חסרונות נוספים כמו סיכון להפסד בעקבות עליית ריבית דרמטית אל מול החזקה ישירה. אני גם לא מכיר קרן אג"ח קונצרני עם מח"מ קצר מאוד (3 חודשים?), כך שלא בטוח שזה הפיתרון האידיאלי עבורך.

דבר נוסף, שיקול מס
אם תחליט להשקיע בקרן כספית בבנק ובמקביל למשל בקופת גמל להשקעה מסלול מניות, אם תמכור בהפסד בקופת גמל זה לא יתקזז כנגד הרווח בקרן כספית, לכן ייתכן שעדיף להשקיע הכל באותו מקום ואז תוכל לקזז אוטומטית רווח מול הפסד.
במקרה כזה ייתכן שעדיף להשקיע הכל בקופת גמל להשקעה, או הכל בעצמך דרך בית השקעות, או פשוט לוותר ולהישאר עם קרן כספית בבנק :)
תודה רבה על העזרה חבר יש לי הרבה שאלות כי אני ממש חדש ורק לומד את התחום :) בקיצור אני חושב שטווח של שנה וחצי אשים הרוב בקרן כספית ו20 אחוז אגח קונצטרי או מניות ככה בשביל הסיכון קצת
לא הבנתי רק לגבי השקעה בשני מקומות במקביל שרשמת שזה לא יתקזז כנגד הרווח אם אני עושה הוראת קבע לקרן כספית כל חודש דרך הבנק ובמקביל משקיע קצת במניות ואגחים בחשבון מסחר עצמאי גם לא אוכל לקזז רווחים ?
 
ולגבי אגח קונצטרי התשואה יותר גבוה מאגח ממשלחתי נכון ? הבנתי שקונצטרי יותר מסוכן כי זה חברות אז הסיכוי לתשואה גבוה יותר
אם אפשר איזה מאמר משהו לא מצאתי שמסביר ממש טוב על שני סוגי האגחים איפה אני מוצא קרנות סל שלהם ומידע
 
אם אפשר איזה מאמר

 
  • אהבתי
Reactions: Bk1
לא הבנתי רק לגבי השקעה בשני מקומות במקביל שרשמת שזה לא יתקזז כנגד הרווח אם אני עושה הוראת קבע לקרן כספית כל חודש דרך הבנק ובמקביל משקיע קצת במניות ואגחים בחשבון מסחר עצמאי גם לא אוכל לקזז רווחים ?
תצטרך להגיש דוחו"ת כדי לקבל החזר,
אם הכל מושקע באותו מקום זה מתקזז אוטומטית אם אתה מוכר את שניהם
 
  • אהבתי
Reactions: Bk1
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T עזרה- רוצה להתחיל להשקיע וטובע מרוב חומר שוק ההון 12
G רוצה להתחיל לסחור וצריך עזרה לגבי מסחר דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 9
דניאל פינקלברג ממש רוצה להתחיל להשקיע באמצעות IB, אעריך עזרה מבעלי חשבון שם שוק ההון 20
ל עזרה מול המנהל אוף טופיק 5
מ עזרה בדו"ח שנתי מיסים 15
ל עזרה בנושא פתיחת תיק עוסק פטור אוף טופיק 3
R עזרה בניהול החשבונות של ההורים שוק ההון 12
D עזרה בתביעת אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M עזרה בטופס 5329 מיסים 3
E צריך עזרה חברים, מי מקבל מאקסלנס טרייד שליח עם שוקולד יוקרתי ממקס ברנר לחג הפסח ? אוף טופיק 10
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 32
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה