תכנון פרישה למיטב ידיעתי אינו דורש רישיון, אבל בשביל ליישם את הפעולות עבור הלקוח הוא יצטרך לעבוד עם בעל רישיון פנסיוני ורצוי גם עם בעל רישיון לענייני מס (יועץ מס / רואה חשבון), כי חלק משמעותי מהפעולות הם קיבוע זכויות / פריסת פיצויים וכו׳.
מעניין שבסילבוס של BDO על לימודים של מתכנן פיננסי CFR הם כותבים שגם סוכני ביטוח יכולים לשלב תכנון פיננסי בעבודתם? אולי מכיון שזה לא מוסדר בחוק?
העניין שזה לא יעוץ אובייקטיבי כי הוא מרוויח מעמלות!!
ברור שהמניע של אדם הוא לעשות כסף, וברור שאי אפשר לעשות כסף אם אתה לא ממוקד לתת ערך אמיתי ולהוציא לקוחות מתחת ידך עם אש בעיניים
GPT כבר עושה את זה.... תבדקו ותתרשמו זה מעניין עד מאוד.......
זה לא באמת אובייקטיבי, כי הסוכן מרוויח מכך שהייעוץ שלו ניתן 'חינם' בניגוד למתחרים שנותנים יעוץ בתשלום.
לא מעט מהעוסקים בתחום התכנון הפיננסי הם מעולם הביטוח / סוכנים פנסיונים.
לכאורה 0.03 שהסוכן מקבל זה שנתי ולא חודשי וא"כ החשבון השני הוא הנכון...
אשמח שתרחיב על מה כוונתך "עיוורון מומחה"מ
יש לך תעדה מCFR וא"כ אשמח שתרחיב כמה זה משפיע על הלקוחות שלך ועל המקצועיות שלך כי אני התרשמתי ממש לטובה. גם מהלימודים וגם מכאלה שיש להם הסמכה כזו, השאלה כמה זה הולך בשוק ובאיזה פורמט זה מצליח....
אובייקטיבי זה לא אומר שאסור שיהיה לי בידול על גבי מתחרים אלא שבתוך הסל המוצרים שאני מציע אני לא יהיה משוחד ממוצר אחד בגלל העמלה הגבוהה שאני מקבל ממנו לדוגמת שערוריה זו
אתה אומר מבחינה חוקית? אני משער שלא אם כך הם מציגים זאת בסיליבוס של BDO.
אני מדבר על חוזר של המפקח על הביטוח, שבו קבע מגבלות החלות על סוכני ביטוח לגבי עיסוקים אחרים שאינם חלק מתחום העיסוק של סוכן ביטוח.
ראיתי את סעיף ו1...
אין לי, ואני לא חושב שהם יתנו לי ערך מוסף. הם גובים הרבה כסף מידי שנה על התעודה שלהם.
מי שמחזיר את מה שמקבל מהחברות, זה ודאי יותר טוב ממי שנסמך על התשלומים מהן, אובייקטיבי זה לא.
הבנת נכון, זה חל על כל מוצר/שירות שהוא עשוי למכור, לרבות השקעות בנדל"ן או כל מוצר שאינו במסגרת סל המוצרים המפוקחים תחת הרגולטור.
לסוכן ביטוח פנסיוני אסור להשתמש במונח ייעוץ בהקשר הפנסיוני. המידע שאני נותן בפגישות הוא מידע מקצועי - בכל עולם אחר הוא היה נופל תחת ההגדרה המילונית של "יעוץ". למעט בטרמינולגיה הפנסיונית.
