שלום לכולם, אני בן 33 ויש לי רקע נרחב בפיננסים, נדל"ן, שוק ההון, וידע מסוים בביטוח.
אני בוגר תואר במנהל עסקים עם התמחות במימון מאוניברסיטת ת"א, עבדתי בבנק השקעות בין לאומי בקנייה ומכירה של חברות גדולות, עבדתי ברכישות בקרן נדל"ן בין לאומית, ובנוסף עבדתי בהשקעות בחו"ל מספר שנים.
אני מאוד טוב בתכנון פיננסי - אסטרטגיה פיננסית כללית, בניית תקציבים, מודלים פיננסיים, תזרימי מזומנים, בחינת השקעות, ידע נרחב במוצרי חיסכון וכו'.
אני רוצה לצאת למסלול עצמאי וחשבתי לפתוח סוכנות בוטיק שתשלב תכנון פיננסי, השקעות, וביטוח. הסוכנות תפנה ללקוחות פרטיים משכבת האוכלוסייה האמידה בארץ.
הרעיון הוא לספק שירות מקיף של תכנון פיננסי אסטרטגי, שכולל בתוכו תכנון הכנסות והוצאות, תזרים מזומנים, מיפוי נכסים והתחייבויות, חסכונות, תכנון השקעות מסורתיות ואלטרנטיביות, ומיפוי כיסויים ביטוחיים.
המטרה היא לתת ללקוח ערך מוסף ביכולת לבצע תכנון רחב של כל התוכן הפיננסי של המשפחה, ולא רק באופן נקודתי.
כבר היום אני מעביר הרצאות, וויבינרים, וכנסים בנושאים פיננסים, ובנוסף יש לי קשרים במספר רב של חברות הייטק כך שלדעתי אוכל לקבל לידים ללקוחות פוטנציאליים.
המטרה היא לבדל את עצמי מלהיות סוכן ביטוח בלבד, ואני מאמין שהשילוב עם תכנון פיננסי כולל יתן ללקוח ערך גבוה שיאפשר לי להרוויח יותר מכל לקוח, ולהשאיר את הלקוחות יותר זמן אצלי.
בנוסף הערך המוסף שלי היא שאני משכיל, עם תואר בתחום, בעל ניסיון רב בעולם הפיננסים וההשקעות, כולל בעבודות במוסדות מאוד יוקרתיים בארץ ובחו"ל. בצנעה אני אומר שאני כמה רמות מעל הסוכן ביטוח\מתכנן פיננסי הממוצע, ואני חושב שזה עוד פקטור מבדל.
על מנת להתחיל את הקריירה הזו כמובן שאצטרך להוציא רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ולעשות התמחות.
חשבתי על מספר אפיקי הכנסה אפשריים:
• שכ"ט על תכנון פיננסי אסטרטגי וליווי שוטף
• עמלות היקף ונפרעים על הביטוחים והפיננסים
• עמלות על הפניה להשקעות אלטרנטיביות
• עמלות משת"פים עם בעלי מקצוע רלוונטים
שוחחתי עם מספר מתכננים פיננסיים כאלו, שמשלבים גם ביטוחים ופיננסים (קה"ש, פנסיה, גמל, ואלטרנטיבי), ואני יודע שהם מרוויחים בין 30-80 אלף ש"ח ברוטו רק מעמלות הנפרעים של חברות הביטוח בכל חודש, ובנוסף מרוויחים עמלות היקף ושכ"ט על התכנון הפיננסי.
מה דעתכם על הרעיון הזה? האם יש ביקוש לשירות משולב כזה של תכנון פיננסי מקיף וליווי בהשקעות וביטוחים? לאיזה גובה הכנסה אוכל לצפות לאחר 4-5 שנים של השקעה כעצמאי בתחום?
תודה
אני בוגר תואר במנהל עסקים עם התמחות במימון מאוניברסיטת ת"א, עבדתי בבנק השקעות בין לאומי בקנייה ומכירה של חברות גדולות, עבדתי ברכישות בקרן נדל"ן בין לאומית, ובנוסף עבדתי בהשקעות בחו"ל מספר שנים.
אני מאוד טוב בתכנון פיננסי - אסטרטגיה פיננסית כללית, בניית תקציבים, מודלים פיננסיים, תזרימי מזומנים, בחינת השקעות, ידע נרחב במוצרי חיסכון וכו'.
אני רוצה לצאת למסלול עצמאי וחשבתי לפתוח סוכנות בוטיק שתשלב תכנון פיננסי, השקעות, וביטוח. הסוכנות תפנה ללקוחות פרטיים משכבת האוכלוסייה האמידה בארץ.
הרעיון הוא לספק שירות מקיף של תכנון פיננסי אסטרטגי, שכולל בתוכו תכנון הכנסות והוצאות, תזרים מזומנים, מיפוי נכסים והתחייבויות, חסכונות, תכנון השקעות מסורתיות ואלטרנטיביות, ומיפוי כיסויים ביטוחיים.
המטרה היא לתת ללקוח ערך מוסף ביכולת לבצע תכנון רחב של כל התוכן הפיננסי של המשפחה, ולא רק באופן נקודתי.
כבר היום אני מעביר הרצאות, וויבינרים, וכנסים בנושאים פיננסים, ובנוסף יש לי קשרים במספר רב של חברות הייטק כך שלדעתי אוכל לקבל לידים ללקוחות פוטנציאליים.
המטרה היא לבדל את עצמי מלהיות סוכן ביטוח בלבד, ואני מאמין שהשילוב עם תכנון פיננסי כולל יתן ללקוח ערך גבוה שיאפשר לי להרוויח יותר מכל לקוח, ולהשאיר את הלקוחות יותר זמן אצלי.
בנוסף הערך המוסף שלי היא שאני משכיל, עם תואר בתחום, בעל ניסיון רב בעולם הפיננסים וההשקעות, כולל בעבודות במוסדות מאוד יוקרתיים בארץ ובחו"ל. בצנעה אני אומר שאני כמה רמות מעל הסוכן ביטוח\מתכנן פיננסי הממוצע, ואני חושב שזה עוד פקטור מבדל.
על מנת להתחיל את הקריירה הזו כמובן שאצטרך להוציא רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ולעשות התמחות.
חשבתי על מספר אפיקי הכנסה אפשריים:
• שכ"ט על תכנון פיננסי אסטרטגי וליווי שוטף
• עמלות היקף ונפרעים על הביטוחים והפיננסים
• עמלות על הפניה להשקעות אלטרנטיביות
• עמלות משת"פים עם בעלי מקצוע רלוונטים
שוחחתי עם מספר מתכננים פיננסיים כאלו, שמשלבים גם ביטוחים ופיננסים (קה"ש, פנסיה, גמל, ואלטרנטיבי), ואני יודע שהם מרוויחים בין 30-80 אלף ש"ח ברוטו רק מעמלות הנפרעים של חברות הביטוח בכל חודש, ובנוסף מרוויחים עמלות היקף ושכ"ט על התכנון הפיננסי.
מה דעתכם על הרעיון הזה? האם יש ביקוש לשירות משולב כזה של תכנון פיננסי מקיף וליווי בהשקעות וביטוחים? לאיזה גובה הכנסה אוכל לצפות לאחר 4-5 שנים של השקעה כעצמאי בתחום?
תודה
נערך לאחרונה ב:
