בהמשך לפוסט הקודם שלי (עמל"ק: תיק בIB עם נכסים אמריקאים, חושש ממס עזבון), מתכנן למכור קרנות אמריקאיות ולקנות חלופות איריות או ישראליות (בברוקר ישראלי כי להבנתי בIB אין גישה לבורסה הישראלית). איך מצמצמים נזקים?
נניח לצורך העניין שאני צריך להיפטר מ100K דולר. אני מתעלם משיקולים אחרים שאני כן אדרש אליהם בסופו של דבר, כמו ההזדמנות לפשט את התיק שלי.
חשבתי שהדרך הנכונה היא להוציא דו"ח של כל הTAX LOTS מכל המוצרים שיש לי בתיק, לסדר אותם בסדר עולה לפי הרווח\הפסד (כך שההפסדים הגדולים בהתחלה, הרווחים הגדולים לבסוף), ולראות באיזה שלב אני מגיע, בעמודה של ערך הLOT, ל100K דולר. המטרה: למזער מס.
הטבלה מצורפת למטה, שימו לב שאלו ערכים מצטברים, ובשורה הלפני אחרונה, נראה שהגעתי כמעט ל100K של נכסים למכירה בהנחה שאני מוכר את כל הנכסים מהשורה הראשונה לשורה זו, והרווח שאצטרך לשלם עליו מס הון הוא 1321$.
מצד שני אצטרך לבצע 43 פעולות מכירה.
אשמח לדעתכם.
(הטבלה עלתה מבולגנת, העליתי תמונה)
נניח לצורך העניין שאני צריך להיפטר מ100K דולר. אני מתעלם משיקולים אחרים שאני כן אדרש אליהם בסופו של דבר, כמו ההזדמנות לפשט את התיק שלי.
חשבתי שהדרך הנכונה היא להוציא דו"ח של כל הTAX LOTS מכל המוצרים שיש לי בתיק, לסדר אותם בסדר עולה לפי הרווח\הפסד (כך שההפסדים הגדולים בהתחלה, הרווחים הגדולים לבסוף), ולראות באיזה שלב אני מגיע, בעמודה של ערך הLOT, ל100K דולר. המטרה: למזער מס.
הטבלה מצורפת למטה, שימו לב שאלו ערכים מצטברים, ובשורה הלפני אחרונה, נראה שהגעתי כמעט ל100K של נכסים למכירה בהנחה שאני מוכר את כל הנכסים מהשורה הראשונה לשורה זו, והרווח שאצטרך לשלם עליו מס הון הוא 1321$.
מצד שני אצטרך לבצע 43 פעולות מכירה.
אשמח לדעתכם.
(הטבלה עלתה מבולגנת, העליתי תמונה)
נערך לאחרונה ב:
