שאלה לגבי קרן השתלמות

[Shayyy]

תודה רבה לכולם על התשובות

 

[Shayyy]

היי חברים, בהמשך לדיון פה החלטתי באמת לנתב את הכסף ל 2 קרנות השתלמות שבהן הדמי ניהול הם הנמוכים ביותר,
(מיטב/ אייביאיי) רציתי גם להעביר את הכספים מהקרנות האחרות היקרות לקרנות החדשות אולם הבנתי שלא ניתן!?
מישהו יכול לחדד לי את העניין?
למה לא יכול לנייד כסף מקרנות השתלמות ותיקות לחדשות , תודה רבה

 

[roneng]

אולם הבנתי שלא ניתן!?

מאיפה הבנת את זה?
אי אפשר לאחד את הקרנות לקרן אחת, אבל אפשר להעביר את הקרנות לאותה חברה.
כלומר בדו"ח של IBI למשל יופיע לך שיש לך אצלהם 5 קרנות, שכולם באותו מסלול ועם אותם דמי ניהול (אם אתה רוצה, כמובן).

 

[Shayyy]

כלומר יכולים לפתוח לי קרן חדשה באותה חברה עם אותם דמי ניהול??

 

[ALEX47]

@Shayyy
רק רוצה להוסיף,כמה שידוע לי (אפשר למוצא בגיגול קצר) ניתן להחיל ותק של קרן השתלמות נזילה על קרן השתלמות חדשה/לא נזילה. ככה, במידת הצורך, תוכל למשוך כסף מקרנות ההשתלמות החדשות יותר ולהמשיך להנות מהריבית דריבית בקרן ההשתלמות הותיקה עם הצבירה הגדולה יותר

 

[roneng]

כלומר יכולים לפתוח לי קרן חדשה באותה חברה עם אותם דמי ניהול??

למה חדשה?
אתה יכול לנייד קרן קיימת מחברה א' לחברה ב', גם אם יש לך כבר קרנות אחרות בחברה ב'.
דמי הניהול שתשלם יהיו לפי מה שסיכמת עם חברה ב'.

 

[roneng]

תוכל למשוך כסף מקרנות ההשתלמות החדשות יותר ולהמשיך להנות מהריבית דריבית בקרן ההשתלמות הותיקה עם הצבירה הגדולה יותר

לא מדוייק.
עד כמה שאני יודע אם אתה מחיל וותק מקרן נזילה א' לקרן (לא נזילה) ב', אתה צריך קודם למשוך את כל הכסף מקרן א' לפני שאתה מושך כסף מקרן ב'

 

[Shayyy]

האם סוכן שדרכו פתחתי את קרן ההשתלמות נוגס בדמי הניהול או שאין לזה קשר?

 

[OxoTnicK]

האם סוכן שדרכו פתחתי את קרן ההשתלמות נוגס בדמי הניהול או שאין לזה קשר?

לפי הבנתי גם אם לא בצורה ישירה אבל בהחלט כן, הסוכנות אמורה לקבל איזשהו מרווח

 

[ALEX47]

לא מדוייק.
עד כמה שאני יודע אם אתה מחיל וותק מקרן נזילה א' לקרן (לא נזילה) ב', אתה צריך קודם למשוך את כל הכסף מקרן א' לפני שאתה מושך כסף מקרן ב'

לא שמעתי על זה, תודה. שווה בדיקה.