• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה לגבי קרן השתלמות

solidi

משתמש רשום
הצטרף ב
7/3/19
הודעות
5
דירוג
0
שלום

שאלה לגבי קרן השתלמות,

יש לי 2 קרנות השתלמות ,

החלטתי, איזה חלק אני רוצה במניות כדי לישון טוב בלילה

שני הכיוונים שחשבתי עליהם :
כיוון אחד
לשים קרן השתלמות אחת 50K ב IRA לקנות vt
קרן השתלמות שנייה 250K לשים במסלול כללי של קרן השתלמות
לגבי קרן השתלמות שנייה, באלטשולר אני יכול לקבל דמי ניהול במסלול הכללי 0.7 , ובמיטב דש 0.3
במקרה זה השאלה: לפי מה להחליט האם ללכת לאלטשולר או למיטב דש או לקרן השתלמות אחרת?

כיוון שני
לנהל גם קרן שנייה ב ira , לשים כ 35% מהחלק של הכללי, גם על vt
במקרה זה השאלה
א. מה כדאי לעשות עם 65% שנשארו בקרן השנייה, לחקות בצורה פשוטה מסלול כללי סולידי בצורה פאסיבית?
ב. מה הסיכון , לשים את כל המניות על חברה אחת כמו vt ?
תודה
 
לשים את כל המניות על חברה אחת כמו vt ?
VT זה 9,000 חברות, לא אחת

כמו ש @קפה שחור התחיל להגיד, צריך להחליט על חלוקה לכל הנכסים שלך (ללא קשר אם הם נמצאים בבנק בפנסיה בהשתלמות או שתיק השקעות או בבית), רק אחר כך להחליט מה יכנס לקרן השתלמות
 
תודה על התשובות

החלטתי על חלוקה לשאר נכסים,
מדובר אחרי חישובים שעשיתי עם עצמי ועם אשתי,

כרגע בדילמה רק לגבי שתי שאלות שהזכרתי,
אשמח אם תוכלו לענות לשתי השאלות
 
אני מבין ש vt זה הרבה חברות
מה למשל לגבי יציבות vanguard אם האקר פורץ לחשבונות, או מעילה גדולה?
 
מה למשל לגבי יציבות vanguard אם האקר פורץ לחשבונות, או מעילה גדולה?
אתה מבלבל בין דברים שונים. החשבון שלך הוא אצל הברוקר והנאמן שלו. אין לך חשבון ב-Vanguard כשאתה רוכש ETF שלהם.
 
תודה על ההסבר והמידע, עזרתם לי

נשאר לי שתי שאלות
שאלה ששאלתי בכיוון ראשון

שאלה בכיוון שני חלק א
 
אתה מבלבל בין דברים שונים. החשבון שלך הוא אצל הברוקר והנאמן שלו. אין לך חשבון ב-Vanguard כשאתה רוכש ETF שלהם.
ומה אתה חושב שיקרה לשווי התיק שלך אם האקר פורץ לחשבון של ואנגארד ומרוקן את כל האחזקות של VT?
השווי של VT יפול מיידית, ויחד איתו כל התיק שלך...
 
אם האקר פורץ לחשבון של ואנגארד ומרוקן את כל האחזקות של VT
הם לא משאילים אותם בכלל ? ;)
החלטתי על חלוקה לשאר נכסים,
השאלה הינה מה הם, כי לפי זה התשובה יכולה להשתנות מהותית
צריך לבחון את התיק לרוחבו כדי להבין מה החשיפה בסך התיק
בקרן השתלמות רצוי להחזיק את החלק המנייתי כי הפטור ממס (פחות דמי ניהול) מנוצל בצורה "מייטבית" (עד כמה שאפשר) מול חלקים אחרים בתיק כמו אג"ח
 
תודה על התשובה

מבחינת הרוחב, אני מעביר כמה שיותר מהקרן השתלמות למניות. יש לנו קרנות השתלמות שהן רק במניות.

הדילמה כעת מה לעשות אם סכומים שלפי חלוקה לא במניות

אני שואל לאחר מחשבה כעת,
לגהי נניח טווח של עשר שנים.
אם אקנה קרנות של אגח מדינה ישראל או בשוק האמריקאי דירוג גבוה מאוד 60 אחוז והחלק המנייתי נניח 40 אחוז ב vt.
דמי ניהול בממוצע נמוכים נניח 0.3 לשנה פחות מבית השקעות. האם אוכל להשיג תשואה טובה?

התשואות של בתי השקעות בעשר שנים ממה שאני זוכר בין 170 אחוז ל 100 אחוז ואני מניח שצריך להוריד דמי ניהול
 
יש לנו קרנות השתלמות שהן רק במניות.
תיקח בחשבון שבמסלול כללי של אלטשולר יש 50% אג"ח והשאר סלט של מניות, אג"ח קונצרני (בכל הרמות) ותעודות על מדדים וסקטורים ספציפיים ומגוונים
לא נראה שהפיזור הוא באמת פיזור אלא חפיפה ונזילה של הטייות ניהוליות
אז זה כמובן מנוהל, משמע אתה לוקח פוזיציה על עבודתו הטובה של המנהל בעתיד
יש לך עוד קצת זמן לשקול? הייתי ממליץ לקרוא כאן בפורום מה השימוש של רוב חברי הפורום בקרן השתלמות שלהם
תוכל להבין את המחשבות העמוקות יותר, פסיכולוגיות וגם גיקיות (מתמטיות)
בסך הכל רובנו מחפשים לנצל את הכלי הזה למקסימום, מקריבים דמי ניהול עבור זה רק שהרווחים יהיו גבוהים מהמצופה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
O שאלה לגבי הרכב נכסי קרן כספית שוק ההון 6
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 12
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L שאלה לגבי קרן בלאקרוק ACWI שוק ההון 3
M שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלה לגבי קרן vxus שוק ההון 36
N שאלה לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12
N שאלה לגבי קרן פנסיה/ביטוח מנהלים. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 28
4 שאלה לגבי קרן מחקה קרן סלnasdaq100 ptf 5127766 שוק ההון 1
R שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 9
M שאלה לגבי קרן מחקה vt שוק ההון 27
M שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 26
yuvalnsn שאלה לגבי קרן השתלמות מחקה מדד שוק ההון 4
E קרן השתלמות (שאלה לגבי המעסיק) שוק ההון 8
unrealx שאלה לגבי רכישת קרן מחקה שוק ההון 2
S שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 29
O שאלה לגבי קרן השלמות בניהול אישי צרכנות פיננסית 1
Z שאלה לגבי בחירת קרן אג"ח מחקה שוק ההון 1
G שאלה לגבי קרן השתלמות IBI - מחכה מדד S&P 500 שוק ההון 1
O שאלה לגבי הפקדות קרן השתלמות ומיצוע ערך קבוע שוק ההון 7
ל שאלה בסיסית לגבי קרן נאמנות פתוחה שוק ההון 2
O שאלה לגבי קרן מחקה שוק ההון 1
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה תיאורטית לגבי סחר חליפין מיסים 3
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
T שאלה לגבי מיסוי על רבע מדירה מיסים 3
חצי פנסיון שאלה לגבי הזנת רווחים מהבורסה בטופס 135 מיסים 5
N שאלה לגבי קרנות סל - השקעה ראשונה שוק ההון 2
D שאלה לגבי טופס 101 אוף טופיק 3
Shekel Hadash שאלה לגבי מיסוי מיסים 8
R שאלה לגבי משיכת כספים מקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
פ שאלה טכנית לגבי לאומי טרייד שוק ההון 1
Shekel Hadash שאלה לגבי הבדלי מיסוי מיסים 39
I שאלה לגבי דוח שנתי 1301 מיסים 2
R שאלה לגבי קיזוזי רווח דיבידנדים והפסד ממסחר במניות מיסים 8
C העברת ני"ע מבנק בארץ ל IB שאלה לגבי השכבות שוק ההון 7
Z שאלה לגבי מיסוי עסקים בחו"ל שמקורם בארץ מיסים 16
A שאלה תיאורטית לגבי קרנות נאמנות שוק ההון 8
A שאלה לגבי אג"ח צמוד מדד שוק ההון 64
A שאלה לגבי מיסוי בעקבות מכירת RSU מיסים 2
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
H שאלה לגבי איפה לשים פיקדון לשנה שנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

Back
למעלה