שאלה לגבי דמי ניהול ועמלה של קרן נאמנות

[יובל ממודיעין]

שלום, אני מחזיק את קרן הנאמנות: אי.בי.אי. מחקה S&P 500 מנוטרלת מט"ח (4A)
מספר הקרן: 5131628

כתוב שדמי הניהול 0 והדמי נאמנות 0.015%.
נראה לי תעודה ממש זולה.
האם יש יתרון כלשהו ב INVESCO S&P 500 UCITS ETF נייר מספר 1183441 דמי ניהול 0.05.
שמעתי שקרנות איריות עדיפות כיוון שהן זולות יותר, אבל פה נראה כאילו דווקא הקרן הישראלית היא הזולה.
האם יש עלויות נסתרות שאני לא מודע אליהן?
האם בכל זאת כדאי לעבור לקרנות האיריות?
תודה.

 

[MisterLR]

שלום, אני מחזיק את קרן הנאמנות: אי.בי.אי. מחקה S&P 500 מנוטרלת מט"ח (4A)
מספר הקרן: 5131628

כתוב שדמי הניהול 0 והדמי נאמנות 0.015%.
נראה לי תעודה ממש זולה.

הזול עולה ביוקר כמו שאומרים , החברות הישראליות פותחות קרנות עם 0% דמי ניהול ( צריך לשים לב לדמי ניהול משתנים) על מנת למשוך רוכשים ולאחר מכן מעלות דמי ניהול לאחר שכבר צברת רווח ואז תהיה צריך לשלם מס רווחי הון מוקדם מהצפוי וככה מאבד מהאפקט של הריבית דה ריבית.

 

[חתול לילה]

מנוטרלת מט"ח

רעיון די גרוע

D

Thread 'שאלה לגבי פערי ביצועים בין מחקה מנוטרל מט"ח למדד'

30/12/24

מדד הנאסדק עשה ב 5 שנים האחרונות מעל 146 אחוז אבל קרן מחקה של תכלית מנוטרלת מט"ח ואחרות כמותה עשתה באותה תקופה רק באזור 122 אחוז למה? הרי שינוי בערך השקל לא אמור להשפיע..

​

• DigiDog87
• תגובות: 3
• פורום: שוק ההון

 

[FIYaacov]

כתוב שדמי הניהול 0 והדמי נאמנות 0.015%.
נראה לי תעודה ממש זולה.

יש דמי ניהול משתנים?

 

[יובל ממודיעין]

יש דמי ניהול משתנים?

לא נראה לי שיש. לא כתוב.

 

[חתול לילה]

יש דמי ניהול משתנים?

לא נראה לי שיש. לא כתוב.

בוודאי שיש, 0.3%

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

 

[יובל ממודיעין]

בוודאי שיש, 0.3%

דף הבית - מאיה – מערכת אינטרנט להודעות | הבורסה לניירות ערך

מאי"ה היא מערכת אינטרנט להודעות החברות, המהווה כלי עבודה מרכזי לציבור המשקיעים, לחברות הבורסאיות ולכל קהילת שוק ההון. מאי"ה מאפשרת לקבל מידע מקיף על החברות הבורסאיות ועל ניירות הערך הנסחרים בבורסה.

maya.tase.co.il

הכל מסתדר. קרן אירית באמת זולה יותר.

 

[יובל ממודיעין]

שאלת המשך.
יש לי 114 אלף שקלים בתעודת סל תכלית SP500 מספר 1144385.
קניתי לפני מספר שנים, רווח של 110 אחוז, 60 אלף שקלים.
איפה הבעיה? דמי ניהול 0.7 אחוז! אני לא זוכר שהיא היתה כזו יקרה כשקניתי.

האם כדאי לי למכור, לשלם את המס, ולעבור לקרן זולה יותר? זה אומר לשלם אולי 15 אלף שקל מס ולהתחיל עם 100 אלף בקרן זולה יותר. האם לאורך זמן זה ישתלם? אני מתכוון להמשיך להשקיע במדד הזה לאורך שנים קדימה, לפחות 20.
תודה.

 

[חתול לילה]

האם כדאי לי למכור, לשלם את המס, ולעבור לקרן זולה יותר?

הם מכוונים את דמי הניהול בהתאם לרווחים ככה שאם תמכור אז המעבר יוצא גבולי.
אני הייתי מוכר עכשיו גם כדי להעניש אותם וגם לפני שהתיק יגדל עוד וינעלו אותך בדמי ניהול גבוהים יותר.