שאלה טכנית לגבי העברת מניות מהבנק למערכת מסחר

[nimib]

1. העברתי מניות (נאסדק) מהבנק למערכת מסחר.
מערכת המסחר רשמה לי כאילו את המניות קניתי ב1 סנט למניה. זה לא נכון - קניתי ב50 דולר למניה.
אמרתי להם, הם אמרו שיבדקו.

הסתכלתי באישור מהבנק על העברת מניות קודמת מהנאסדק שעשיתי למערכת המסחר שהבנק שלח לי פעם קודמת (שמניות אחרות עברו כמו שצריך) ושני האישורים (זה מעכשיו וזה מלפני חודש) נראים אותו דבר בדיוק, עם אותם פרטים בדיוק (בשניהם רשום "ערך העברה 0" ומה זה אני למדה שהשדה הזה לא חשוב). מעניין אותי העניין הטכני מאחורי הקלעים - מי טעה פה - הבנק או אקסלנס? כי ברור לי שכל אחד יגיד שהשני עשה טעות

2. למה העברה לוקחת 7 ימי עסקים מהרגע שאני שולחת למערכת המסחר את הדיווח? הפעם עברו 9 ימי עסקים (ו11 ימים בטוטל) והעברה לא קרתה עד שהתקשרתי אליהם פעמיים בכעס, ואין לי ספק שאם לא הייתי מתקשרת אז זה גם היה נשכח לגמרי. איך קורה שדבר כזה נשכח? פעם הבאה להיות נודניקית ואחרי 4 ימים כבר לשאול מה קורה עם המניות?

** מדובר במערכת המסחר שהיא בTOP3 מבחינת פופולריות בארץ

 

[Neo]

מערכת המסחר רשמה לי כאילו את המניות קניתי ב1 סנט למניה. זה לא נכון - קניתי ב50 דולר למניה.
אמרתי להם, הם אמרו שיבדקו.

אני ממליץ לבקש גם מהבנק וגם מבית ההשקעות ״דוח שאילתת מס הכוללת שערי מניות לכל מניה לפי שכבות״ ולוודא אצל מי נעשתה הטעות. אם הדוח בבית ההשקעות שונה מהדוח בבנק אז הם טעו. בסופו של דבר לפי הדו״ח הזה נקבע מה תשלום המס שעלייך לשלם. לפעמים במערכות מסחר יש תקלות תצוגה או סינכרון לגבי המחיר. בסופו של דבר מה שקבוע זה מה שמופיע בדוח הזה.

 

[nimib]

אני ממליץ לבקש גם מהבנק וגם מבית ההשקעות ״דוח שאילתת מס הכוללת שערי מניות לכל מניה לפי שכבות״ ולוודא אצל מי נעשתה הטעות. אם הדוח בבית ההשקעות שונה מהדוח בבנק אז הם טעו. בסופו של דבר לפי הדו״ח הזה נקבע מה תשלום המס שעלייך לשלם. לפעמים במערכות מסחר יש תקלות תצוגה או סינכרון לגבי המחיר. בסופו של דבר מה שקבוע זה מה שמופיע בדוח הזה.

אני עדיין בסאגה מול חברת המסחר הזו. תוכל להסביר לי לגבי דוח שאילתת מס לפי שכבות - מאיפה חברת המסחר אמורה לקחת את המסמך הזה?

 

[Neo]

אני עדיין בסאגה מול חברת המסחר הזו. תוכל להסביר לי לגבי דוח שאילתת מס לפי שכבות - מאיפה חברת המסחר אמורה לקחת את המסמך הזה?

זה מסמך סטנדרטי, לי יצא לעבור הפוך מבית השקעות(פסגות) לבנק. לפני המעבר שלחתי מייל לפסגות והם שלחו לי את המסמך לאחר מכן במערכת של הבנק היה ניתן להפיק בצורה אוטומטית את אותו המסמך ואז וביצעתי השוואה. אם עברת לבית השקעות בחו"ל אז צריך לבצע את הזנה של המחירי קנייה ידנית. בארץ המידע הזה אמור לעבור ללא התערבות הלקוח, אני לא בטוח אם זה באמת נעשה אוטומטית או שמישהו יושב ומעתיק ידנית את הנתונים.

 

[nimib]

זה מסמך סטנדרטי, לי יצא לעבור הפוך מבית השקעות(פסגות) לבנק. לפני המעבר שלחתי מייל לפסגות והם שלחו לי את המסמך לאחר מכן במערכת של הבנק היה ניתן להפיק בצורה אוטומטית את אותו המסמך ואז וביצעתי השוואה. אם עברת לבית השקעות בחו"ל אז צריך לבצע את הזנה של המחירי קנייה ידנית. בארץ המידע הזה אמור לעבור ללא התערבות הלקוח, אני לא בטוח אם זה באמת נעשה אוטומטית או שמישהו יושב ומעתיק ידנית את הנתונים.

תודה. פעם הבאה לפני העברה אני אבקש קודם מסמכים.
הבעיה שלי נמשכת ולאף אחד אין פתרון. אקסלנס טוענים שלא קיבלו את שכבות המס של המניה (יש שכבה אחת. הכל נקנה בפעם אחת). הבנק לא מצליח למצוא דוח כזה - מוזר לי, אני לא מבינה בזה, אבל זו הטענה. התשובה האחרונה של נציג הבנק זה שהוא מחכה לתשובה ממחלקת ניירות ערך. אז בסוף אצטרך לפנות לממונה על שוק ההון שיפנה לבנק?

 

[nimib]

מעדכנת שקיבלתי לידי צילום מסך של השידור של הבנק שהיה נכון(!!) מה29.1. כלומר אקסלנס שאמרו כל הזמן שלא קיבלו את השידור הם שטעו. איבדתי על השטות שלהם המון שעות עבודה יקרות שלי, עצבים, והרבה ימים שיכולתי לעשות משהו עם הכסף הזה. מה דעתך?
האם זה גם נורמלי לעשות רשלנות כזו ולהעלות מניה לתיק בלי נתונים? לא היו אמורים להתקשר אליי ולהגיד לי שימי לב אין נתוני קניה למניה שלך? לא כל אחד כמוני היה שם לב לפרטים, היה מוכר את המניה ומפסיד הרבה כסף על מיסים. עשרות אלפים.

 

[צדיק]

מפסיד הרבה כסף על מיסים

מעניין.
לו אין נתוני קניה, לפי מה מחשבים מיסים?
ערך 0 ?

 

[Neo]

הבעיה שלי נמשכת ולאף אחד אין פתרון. אקסלנס טוענים שלא קיבלו את שכבות המס של המניה (יש שכבה אחת. הכל נקנה בפעם אחת). הבנק לא מצליח למצוא דוח כזה - מוזר לי, אני לא מבינה בזה, אבל זו הטענה. התשובה האחרונה של נציג הבנק זה שהוא מחכה לתשובה ממחלקת ניירות ערך. אז בסוף אצטרך לפנות לממונה על שוק ההון שיפנה לבנק?

לא יצא לי להיתקל בבעיה כזאת, עד כמה שאני מכיר העברות תיקים בין גופים ישראלים לרוב עוברות חלק. קראתי על הרבה בעיות בהעברות מבנקים או בתי השקעות ישראלים לברוקרים זרים ולהפך אבל זאת פעם ראשונה שאני קורא על בעיה בהעברה בין גופים ישראלים. אני חושב שזה רעיון טוב לפנות לממונה על שוק ההון.

מעדכנת שקיבלתי לידי צילום מסך של השידור של הבנק שהיה נכון(!!) מה29.1. כלומר אקסלנס שאמרו כל הזמן שלא קיבלו את השידור הם שטעו. איבדתי על השטות שלהם המון שעות עבודה יקרות שלי, עצבים, והרבה ימים שיכולתי לעשות משהו עם הכסף הזה. מה דעתך?
האם זה גם נורמלי לעשות רשלנות כזו ולהעלות מניה לתיק בלי נתונים? לא היו אמורים להתקשר אליי ולהגיד לי שימי לב אין נתוני קניה למניה שלך? לא כל אחד כמוני היה שם לב לפרטים, היה מוכר את המניה ומפסיד הרבה כסף על מיסים. עשרות אלפים.

זאת נשמעת פשלה רצינית... אני לא מכיר איך התהליך עובד מאחורי הקלעים, כלומר האם זה תהליך אוטומטי ללא מעורבות אדם או שיש מעורבות כלשהי או שהכל מתבצע בצורה ידנית. בכל מקרה אני מסכים שצריכה להיות בקרה רצינית בתהליך כזה כדי למנוע טעויות כאלו. כמובן גם לשלוח הודעה ללקוח על חשד לבעיה או לכל הפחות לעלות דגל פנימי בחברה שמשהו כאן לא תקין ודורש טיפול. אני מניח שהפניה לממונה על שוק ההון לא תזיק וגם לא תגזול יותר מדי מזמנך.