שאלה לגבי מגן מס

[Costanza]

שלום,

יש לי מניה שאני מופסד בה, חשבתי למכור אותה כדי לייצר לעצמי מגן מס ולקזז מול רווחים (עוד לא מימשתי, רוצה לממש בשנה הבאה).
השאלה היא, האם צריך להגיש טפסים עם רו"ח בשביל זה או שהברוקר כבר דואג לי?
יש משהו אקטיבית שאני צריך לעשות? או פשוט למכור?

את כל המסחר שלי אני מבצע ב-IBI, קרן כספית בבנק.

תודה.

 

[חתול לילה]

או שהברוקר כבר דואג לי?

אם זה באותה שנה קלנדרית אז הברוקר מנכה רווחים מול הפסדים.
אני במקומך הייתי מחכה שבוע ופועל בשנה החדשה.

קרן כספית בבנק.

אבל זה צריך להיות אותו ברוקר

 

[Costanza]

אם זה באותה שנה קלנדרית אז הברוקר מנכה רווחים מול הפסדים.
אני במקומך הייתי מחכה שבוע ופועל בשנה החדשה.


אבל זה צריך להיות אותו ברוקר

תודה על התשובה.

נאמר ויש לי 2 מניות ששתיהן נסחרות דרך אותו הברוקר:
מניה א' - אותה מימשתי ועליה הרווחתי 100 שקלים בשנת המס הנוכחית (המדינה קיבלה 25 שקלים מס רווחי הון)
מניה ב' - עליה הפסדתי 100 שקלים וטרם מימשתי את ההפסד

אם אבחר למכור את מניה ב', פשוט אקבל "חזרה" את המס ששילמתי בעבור מניה א' דרך IBI?
או שאצטרך להגיש דוח מס שנתי לשם כך?

 

[חתול לילה]

אם אבחר למכור את מניה ב', פשוט אקבל "חזרה" את המס ששילמתי בעבור מניה א' דרך IBI?

כן, אם זה באותה שנה.
אחרת - דרך דוחות מס.

 

[Eranlavi]

מצטער שאני נדחף לשירשור

מכרתי ביום רביעי האחרון, סכום של 1.7m בקרן כספית שחנה שם בערך……7-8 חודשים….אולי יותר.
אני פשוט רציתי להתקזז כבר השנה , על כל מיני הפסדים מהעבר שהיו לי בשוק ההון כשעוד הייתי בבורסה ,
והבנתי שקרן כספית, להבדיל מחיסכון בפק”מ, הרווח כן נרשם בטופס 867.

בקיצור, מכרתי ברביעי….הכל עבר סליקה , עבר לעוש והכל טוב.


אני רוצה אבל לחזור ולקנות שוב את הקרן כספית הזו, באותו סכום .
אני יכול ביום ראשון לתת כבר פקודה או שעדיף לחכות כמה ימים ורק אז ? (כאילו כמובן שהכסף חוקי, הכל ממוסמך, הכל מעבודה קשה וכו וכו )…………. אבל יש מניעה מלקנות בסכום כזה שוב מייד? תודה

 

[חתול לילה]

אבל יש מניעה מלקנות בסכום כזה שוב מייד? תודה

אין מניעה

 

[ירח אפל]

אני יכול ביום ראשון לתת כבר פקודה או שעדיף לחכות כמה ימים ורק אז ? (כאילו כמובן שהכסף חוקי, הכל ממוסמך, הכל מעבודה קשה וכו וכו )…………. אבל יש מניעה מלקנות בסכום כזה שוב מייד? תודה

יכולת לתת הוראה כבר ביום רביעי (עבור כספית אחרת) או ביום חמישי (לקנות אותה קרן שנמכרה)

 

[Eranlavi]

יכולת לתת הוראה כבר ביום רביעי (עבור כספית אחרת) או ביום חמישי (לקנות אותה קרן שנמכרה)

לא……רציתי לראות כמה כסף בדיוק נכנס אחרי הסליקה …..רציתי לרשום בוודאות כמה מס לקחו לי…….וכו וכו.

אני יודע שיכולתי לעשות את זה אחר כך דרך “הוראות וביצועים”, אבל לא יודע…..העדפתי ככה.


חוץ מזה, בסדר, כמה כבר הפסדתי ב 3 ימים…..לא קריטי .


תודה

 

[אורי ג.]

חוץ מזה, בסדר, כמה כבר הפסדתי ב 3 ימים…..לא קריטי .

כ560 ש"ח.

 

[Eranlavi]

כ560 ש"ח.

ואווו…..נחמד .

טוב …לא נורא…….מחר אקנה מחדש

 

[חשוב לדעת]

דיברתי עם "פסגות" לפני קצת זמן ושאלתי אותם אם אני מוכר ברווח וניקתם את המס ואחר כך אני מוכר בהפסד האם המגן מס יהיה רק על המכירות להבא או שתחזירו לי את מה שניקתם לי לפני כן ברווח? והם ענו לי שזה יעזור רק להבא (אפי' שהכל באותה שנה) האם למישהו יש נסיון איתם ואכן זה כך? או שאולי הפקיד טעה וכן יחזור הכסף שנוקה עבור המס?

 

[אורי ג.]

דיברתי עם "פסגות" לפני קצת זמן ושאלתי אותם אם אני מוכר ברווח וניקתם את המס ואחר כך אני מוכר בהפסד האם המגן מס יהיה רק על המכירות להבא או שתחזירו לי את מה שניקתם לי לפני כן ברווח? והם ענו לי שזה יעזור רק להבא (אפי' שהכל באותה שנה) האם למישהו יש נסיון איתם ואכן זה כך? או שאולי הפקיד טעה וכן יחזור הכסף שנוקה עבור המס?

תקבל החזר כמה ימים אחרי סוף החודש, בהנחה והכל קרה באותה השנה הקלנדרית.