היי חברים,
אני עוקב מזה זמן אחר פוסטים מהפורום וכמו כן מאמרים שונים ברחבי האינטרנט.
הפרופיל שלי כמשקיע - ישראלי שגר בישראל, מעדיף קרנות צוברות ויעילות מיסוי פנימי ככל הניתן, לטווח ארוך.
בשלב זה אני מושקע בשוק האמריקאי בלבד בקרנות איריות שקליות של Invesco בתמהיל של 70% S&P ו-30% NASDAQ 100.
אני שוקל להכניס פיזור לתיק שלי - ראיתי בהרבה פוסטים שילוב של VTI ושל VXUS ככזה שמכסה הן את ארה"ב והן את המדינות שמחוץ לארה"ב.
כשחקרתי קצת ראיתי שהמדד ש- VXUS מחקה הוא FTSE Global All Cap ex US.
לצד זה שאני זוכר שאין תשואות העבר מעידות על העתיד, וכמו כן מכיר בכך שהיו שנים רבות שדווקא השוק העולמי שלט - כמשקיע אני מאמין בשוק האמריקאי.
למרות זאת, ייתכן והמהלך הנכון כדי להשיג פיזור היא לשלב קרנות שהן לא של ארה"ב - מה שעלול להקטין את התשואה הפוטנציאלית, ואולי לחפות על שנים פחות טובות יותר צפויות בשוק האמריקאי, אין לדעת.
בהנתן שאני שוקל לפזר את התיק - הבנתי שיש לי אפשרות להשקיע במדד עולמי אחד - כמו מדד MSCI או ACWI או FTSE - כתלות אם אני רוצה להשקיע במדינות מפותחות בלבד או מפותחות ומתפתחות.
אני סבור שאם כבר אני מפזר - כדאי להשקיע גם במתפתחות כי אני רואה פוטנציאל במדינות כמו סין וטיוואן מבחינת ערך שהן מביאות.
משום מה אני לא רואה שמהלך של שילוב קרן אירית שקלית כמו שציינתי לעיל יחד עם VXUS הוא נפוץ - למה?
לא ראיתי קרן אירית מקבילה.
עוד אפשרות היא להשקיע בקרן מחקה מדד עולמי בנוסף לקרן מחקה S&P - אבל אז תהיה חפיפה בין הקרנות (למשל, הקרן שמחקה FTSE ALL WORLD של Invesco).
עוד אפשרות היא להשקיע במדד שווקים מתעוררים + מדד אירופאי (מה שנקרא "השילוש הקדוש") - אבל אז מרגיש כאילו אני מפספס חלק מהשוק, וכמו כן התחזוקה יותר מאתגרת.
אם כך נסכם את השאלות:
1. האם לגיטימי וכדאי לשלב Invesco S&P אירית שקלית עם VXUS אמריקאית? אם לא - למה? והאם יש חלופה בהנתן זה שאני רוצה להשיג פיזור עם קרן אחת שהיא מכסה את ארה"ב וקרן אחת שהיא מכסה את השאר?
2. האם לגיטימי לשלב Invesco S&P אירית שקלית עם קרן מחקה מדד כמו FTSE ALL WORLD או שהחפיפה בעצם לא אפקטיבית?
המון תודה,
עידן
אני עוקב מזה זמן אחר פוסטים מהפורום וכמו כן מאמרים שונים ברחבי האינטרנט.
הפרופיל שלי כמשקיע - ישראלי שגר בישראל, מעדיף קרנות צוברות ויעילות מיסוי פנימי ככל הניתן, לטווח ארוך.
בשלב זה אני מושקע בשוק האמריקאי בלבד בקרנות איריות שקליות של Invesco בתמהיל של 70% S&P ו-30% NASDAQ 100.
אני שוקל להכניס פיזור לתיק שלי - ראיתי בהרבה פוסטים שילוב של VTI ושל VXUS ככזה שמכסה הן את ארה"ב והן את המדינות שמחוץ לארה"ב.
כשחקרתי קצת ראיתי שהמדד ש- VXUS מחקה הוא FTSE Global All Cap ex US.
לצד זה שאני זוכר שאין תשואות העבר מעידות על העתיד, וכמו כן מכיר בכך שהיו שנים רבות שדווקא השוק העולמי שלט - כמשקיע אני מאמין בשוק האמריקאי.
למרות זאת, ייתכן והמהלך הנכון כדי להשיג פיזור היא לשלב קרנות שהן לא של ארה"ב - מה שעלול להקטין את התשואה הפוטנציאלית, ואולי לחפות על שנים פחות טובות יותר צפויות בשוק האמריקאי, אין לדעת.
בהנתן שאני שוקל לפזר את התיק - הבנתי שיש לי אפשרות להשקיע במדד עולמי אחד - כמו מדד MSCI או ACWI או FTSE - כתלות אם אני רוצה להשקיע במדינות מפותחות בלבד או מפותחות ומתפתחות.
אני סבור שאם כבר אני מפזר - כדאי להשקיע גם במתפתחות כי אני רואה פוטנציאל במדינות כמו סין וטיוואן מבחינת ערך שהן מביאות.
משום מה אני לא רואה שמהלך של שילוב קרן אירית שקלית כמו שציינתי לעיל יחד עם VXUS הוא נפוץ - למה?
לא ראיתי קרן אירית מקבילה.
עוד אפשרות היא להשקיע בקרן מחקה מדד עולמי בנוסף לקרן מחקה S&P - אבל אז תהיה חפיפה בין הקרנות (למשל, הקרן שמחקה FTSE ALL WORLD של Invesco).
עוד אפשרות היא להשקיע במדד שווקים מתעוררים + מדד אירופאי (מה שנקרא "השילוש הקדוש") - אבל אז מרגיש כאילו אני מפספס חלק מהשוק, וכמו כן התחזוקה יותר מאתגרת.
אם כך נסכם את השאלות:
1. האם לגיטימי וכדאי לשלב Invesco S&P אירית שקלית עם VXUS אמריקאית? אם לא - למה? והאם יש חלופה בהנתן זה שאני רוצה להשיג פיזור עם קרן אחת שהיא מכסה את ארה"ב וקרן אחת שהיא מכסה את השאר?
2. האם לגיטימי לשלב Invesco S&P אירית שקלית עם קרן מחקה מדד כמו FTSE ALL WORLD או שהחפיפה בעצם לא אפקטיבית?
המון תודה,
עידן
