שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות

Mister Cattanzara

משתמש רשום
הצטרף ב
16/1/21
הודעות
2
דירוג
0
היי לכולם,

יש לי שאלה שאני מנסה להבין איך להתמודד איתה..
לאחרונה נכנסתי לעולם של השקעות והתחלתי לעשות סדר בתיקי ההשקעות שלי (דואג להפחית דמי ניהול בקרן השתלמות, פותח לאישתי העצמאית קרן השתלמות וכו').
עכשיו יש לי קרן השתלמות מחקה סנופי עם כ100 אלף ש"ח ולאישתי קרן חדשה גם היא מחקה סנופי עם כ18 אלף ש"ח.
אני מעוניין לפתוח תיק השקעות ולנהוג בצורה כזו שקרנות ההשתלמות יהיו חלק מהאסטרטגיה אך אין כרגע לי מספיק כסף או רצון להכנס בבום לתיק השקעות בניהול אישי בשביל שהיחס של סוגי הניירות יהיה מתאים (סתם לצורך הדוגמא 50 אחוז אג"ח 50 אחוז מניות)
בנוסף אני מרגיש שאני חשוף מאוד לשוק האמריקאי והייתי רוצה למתן את זה.

אני רוצה לציין שהתקשרתי לכמה חברות השקעות וכולן דורשות מעל 200-300 אלף ש"ח בכדי לפתוח קרן השתלמות ira

איך הייתם מציעים לנהוג במצב כזה?

תודה!
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
674
דירוג
406
אתה לא יכול שהקרן של אשתך תהיה במסלול אג"ח?
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,483
דירוג
3,868
זה לא סותר את זה שקרן השתלמות צריכה להיות בסיכון כמה שיותר גבוה בשביל לנצל את הטבת המס?
סיכון גבוה בחלק הרצוי, אצל הרבה מחברי הפורום קרן השתלמות היא חלק קטן יחסית מהתיק הכללי, ואז הגיוני להשתמש בכולה לחלק המנייתי
במידה וכול התיק זה קרן השתלמות ואתה רוצה תיק לא 100% מניות היא צריכה להיות לא 100% מניות......
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L שאלה לגבי קרן בלאקרוק ACWI שוק ההון 3
S שאלה לגבי קרן vxus שוק ההון 36
N שאלה לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12
N שאלה לגבי קרן פנסיה/ביטוח מנהלים. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 28
4 שאלה לגבי קרן מחקה קרן סלnasdaq100 ptf 5127766 שוק ההון 1
R שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 9
M שאלה לגבי קרן מחקה vt שוק ההון 27
S שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 12
M שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 26
yuvalnsn שאלה לגבי קרן השתלמות מחקה מדד שוק ההון 4
E קרן השתלמות (שאלה לגבי המעסיק) שוק ההון 8
unrealx שאלה לגבי רכישת קרן מחקה שוק ההון 2
S שאלה לגבי קרן השתלמות שוק ההון 29
olehadash שאלה לגבי קרן השלמות בניהול אישי צרכנות פיננסית 1
Z שאלה לגבי בחירת קרן אג"ח מחקה שוק ההון 1
G שאלה לגבי קרן השתלמות IBI - מחכה מדד S&P 500 שוק ההון 1
O שאלה לגבי הפקדות קרן השתלמות ומיצוע ערך קבוע שוק ההון 7
ל שאלה בסיסית לגבי קרן נאמנות פתוחה שוק ההון 2
O שאלה לגבי קרן מחקה שוק ההון 1
ש שאלה לגבי פקדונות שוק ההון 1
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 6
O שאלה לגבי מיסים על כספי פיצויים בגיל פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ו שאלה טכנית לגבי אג"ח ישראלית שוק ההון 12
H שאלה לגבי מארגין קול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ג שאלה לגבי זכייה בדירה בהנחה נדל"ן 3
ח שאלה לגבי השקעה בעזרת הלוואה שוק ההון 21
9 שאלה של מתחילים לגבי עמלות בהשקעה בקרן מחקה מדד S&P 500 שוק ההון 8
Y שאלה לגבי פיצול של העברת משכורת לטובת הטבות בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 22
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Itaigrin שאלה לגבי הלוואת בלון צרכנות פיננסית 2
klayhamn שאלה לגבי ETF ו-NAV שוק ההון 13
L שאלה לגבי תהליך אישור תמ"א 38/פינוי-בינוי נדל"ן 4
tomchoook שאלה טכנית לגבי קניה בלאומי טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ת ביטוח מבנה - שאלה לגבי אמירה ששמעתי צרכנות פיננסית 1
H שאלה לגבי MSCI ACWI שוק ההון 16
W שאלה לגבי הלוואה בריבית 0 שוק ההון 24
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
S שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1

נושאים דומים

למעלה