קצת רקע:
סטודנט בשנות העשרים לחייו עם הון של שש ספרות שחושב על הפרישה עוד לפני שהוא בכלל התחיל לעבוד
האבולוציה של התיק:
באמצע 2020 התחלתי להשקיע לראשונה(במיצוע), כאשר בחרתי בתיק דיי קלאסי של 60% סנופי, 25% אירופה, 15% מתפתחות.
מהר מאוד הבנתי שאני רוצה חשיפה יותר גדולה לעולם הטכנולוגיה ורכשתי 20% נאסדק כשצצה הזדמנות(על חשבון הסנופי).
בסוף השנה מכרתי את התיק על מנת לנצל את נקודות הזיכוי שיש לי וניצלתי את זה כדי לחשוב מחדש על התיק שלי, כאשר שקלתי הוספה של מדדים ספקולטיביים.
בנקודת הזמן הזאת בדיוק קיבלנו את הבשורה הנהדרת של הפחתת דמי הניהול של הACWI ל0.2%.
ההתלבטות שלי הייתה אם ללכת על התיק הכי פשוט שיש ולרכוש ACWI או לקחת את התיק שלי צעד אחד(או שניים) קדימה ולהוסיף לתיק קרן/קרנות של ARK.
הייתה לי התלבטות קשה, עבר חודש ועדיין לא הייתי שלם עם אף החלטה ב100%, אבל ניצלתי את הירידות שהיו בתחילת השנה ורכשתי את התעודות הקודמות שהיו לי(עם שינוי קטן) והשארתי 15% מהסכום שהתקבל מהמכירה בצד.
תוך כדי התחלתי לקרוא על קרנות ממונפות והתחלתי לחקור ולחשוב ברצינות גם על מעבר לקרן ממונפת.
בסופו של דבר החלטתי להוסיף שתי קרנות של ARK לתיק שלי, החלטתי לא לחכות לראשון לחודש כמו שאני עושה בדרך כלל, אלא רכשתי אותן מיד באמצע פברואר(אחלה תזמון היה לי ).
בתחילת החודש החלטתי גם להחליף את התעודה של הנאסדק בתעודה של הנאסדק X2.
התיק הנוכחי:
20% אירופה.
20% מתפתחות.
30% סנופי.
15% נאסדק X2.
5% ARKQ.
10% ARKK.
על הבחירות:
בתור קורא נאמן של הפורום והבלוג רציתי פיזור עולמי ולכן התיק שלי מכסה את רוב כלכלות העולם, אך בחרתי לתת חשיפה גדולה יותר למדינות המתפתחות על חשבון האירופאיות בגלל שאני חושב שיש להן פוטנציאל גדול יותר ואני מאמין יותר במניות המובילות של המדד הזה.
יש לי חשיפה נמוכה לסנופי משתי סיבות:
א. אני מתכנן להעביר את הפנסיה שלי למסלול מחקה מדד.
ב. יש לי חשיפה לשוק האמריקאי דרך שאר הקרנות.
בחרתי בנאסדק מכיוון שאני מאוד מאמין מניות הטכנולוגיה ומשום שאני חושב שזה הכיוון אליו העולם צועד(בצעדי ענק).
החלטתי לבחור בתעודה ממונפת מכיוון שאני חושב שלטווח הארוך התשואה שאקבל תהיה גבוהה יותר.
בחרתי בקרנות של ARK מכיוון שרציתי לפלפל את התיק שלי עם דברים קצת יותר נועזים והעדפתי שלא לקנות/למכור מניות בעצמי.
אני מאוד מאמין בחזון של קטי ומתחבר מאוד לכל עניין החדשנות, בפרט בתחום הרכבים האוטונומיים והרובוטים.
מה הלאה:
אני מקווה מאוד שזה אכן התיק הסופי שלי, נמאס לי לעשות שינויים בתיק(שוקל להתנתק מהפורום ל20 השנים הבאות ).
כרגע כ2/3 מהכסף שלי מושקעים בתיק והשאר ממשיכים לזרום אליו בכל תחילת חודש(האסטרטגיה הזאת עזרה לי מאוד החודש).
אתמול ביצעתי רכישות בפעם הראשונה באמצע החודש עקב הירידות הגדולות שהיו(היה לי תיזמון טוב לשם שינוי).
אני מתכוון להמשיך להפקיד כספים לתיק גם בעתיד ולא למשוך בשנים הקרובות.
אני עדיין מתלבט מה לעשות לקראת הפרישה, אם הכל ילך כפי שאני מתכנן הנאסדק והקרנות של ARK יהוו חלק גדול מאוד מהתיק שלי(בשלב מסוים יהיה לי קשה מאוד לאזן את התיק). אני חושב שאולי מספר שנים לפני הפרישה אמכור את הקרנות הבעייתיות(או חלק גדול מהן) וארכוש בכסף הזה נדל"ן כדי לאזן את התנודתיות של התיק.
* התיק תנודתי ומסוכן מאוד(כמו שהספקתי לחוות על בשרי בזמן הקצר שאני מחזיק בו) והוא לא מומלץ לבעלי לב חלש/מי שלא מאמין בטכנולוגיה וחדשנות ולבעלי טווח השקעה קצר/בינוני.
** יש מצב לא רע שתיק שמורכב מACWI בלבד ישיג תשואה גבוהה יותר ויחסוך הרבה דפיקות לב.
זהו מוזמנים לדון על התיק שלי, אגיד מראש שאני לא מחפש לשכנע או להשתכנע, כפי שכתבתי זה התיק הסופי שלי ואני לא מתכנן לשנות אותו.
מבקש גם שלא להפוך את זה לדיון בעד/נגד ARK, אבל אשמח לדון על כך בשרשור הרלוונטי.
סטודנט בשנות העשרים לחייו עם הון של שש ספרות שחושב על הפרישה עוד לפני שהוא בכלל התחיל לעבוד
האבולוציה של התיק:
באמצע 2020 התחלתי להשקיע לראשונה(במיצוע), כאשר בחרתי בתיק דיי קלאסי של 60% סנופי, 25% אירופה, 15% מתפתחות.
מהר מאוד הבנתי שאני רוצה חשיפה יותר גדולה לעולם הטכנולוגיה ורכשתי 20% נאסדק כשצצה הזדמנות(על חשבון הסנופי).
בסוף השנה מכרתי את התיק על מנת לנצל את נקודות הזיכוי שיש לי וניצלתי את זה כדי לחשוב מחדש על התיק שלי, כאשר שקלתי הוספה של מדדים ספקולטיביים.
בנקודת הזמן הזאת בדיוק קיבלנו את הבשורה הנהדרת של הפחתת דמי הניהול של הACWI ל0.2%.
ההתלבטות שלי הייתה אם ללכת על התיק הכי פשוט שיש ולרכוש ACWI או לקחת את התיק שלי צעד אחד(או שניים) קדימה ולהוסיף לתיק קרן/קרנות של ARK.
הייתה לי התלבטות קשה, עבר חודש ועדיין לא הייתי שלם עם אף החלטה ב100%, אבל ניצלתי את הירידות שהיו בתחילת השנה ורכשתי את התעודות הקודמות שהיו לי(עם שינוי קטן) והשארתי 15% מהסכום שהתקבל מהמכירה בצד.
תוך כדי התחלתי לקרוא על קרנות ממונפות והתחלתי לחקור ולחשוב ברצינות גם על מעבר לקרן ממונפת.
בסופו של דבר החלטתי להוסיף שתי קרנות של ARK לתיק שלי, החלטתי לא לחכות לראשון לחודש כמו שאני עושה בדרך כלל, אלא רכשתי אותן מיד באמצע פברואר(אחלה תזמון היה לי ).
בתחילת החודש החלטתי גם להחליף את התעודה של הנאסדק בתעודה של הנאסדק X2.
התיק הנוכחי:
20% אירופה.
20% מתפתחות.
30% סנופי.
15% נאסדק X2.
5% ARKQ.
10% ARKK.
על הבחירות:
בתור קורא נאמן של הפורום והבלוג רציתי פיזור עולמי ולכן התיק שלי מכסה את רוב כלכלות העולם, אך בחרתי לתת חשיפה גדולה יותר למדינות המתפתחות על חשבון האירופאיות בגלל שאני חושב שיש להן פוטנציאל גדול יותר ואני מאמין יותר במניות המובילות של המדד הזה.
יש לי חשיפה נמוכה לסנופי משתי סיבות:
א. אני מתכנן להעביר את הפנסיה שלי למסלול מחקה מדד.
ב. יש לי חשיפה לשוק האמריקאי דרך שאר הקרנות.
בחרתי בנאסדק מכיוון שאני מאוד מאמין מניות הטכנולוגיה ומשום שאני חושב שזה הכיוון אליו העולם צועד(בצעדי ענק).
החלטתי לבחור בתעודה ממונפת מכיוון שאני חושב שלטווח הארוך התשואה שאקבל תהיה גבוהה יותר.
בחרתי בקרנות של ARK מכיוון שרציתי לפלפל את התיק שלי עם דברים קצת יותר נועזים והעדפתי שלא לקנות/למכור מניות בעצמי.
אני מאוד מאמין בחזון של קטי ומתחבר מאוד לכל עניין החדשנות, בפרט בתחום הרכבים האוטונומיים והרובוטים.
מה הלאה:
אני מקווה מאוד שזה אכן התיק הסופי שלי, נמאס לי לעשות שינויים בתיק(שוקל להתנתק מהפורום ל20 השנים הבאות ).
כרגע כ2/3 מהכסף שלי מושקעים בתיק והשאר ממשיכים לזרום אליו בכל תחילת חודש(האסטרטגיה הזאת עזרה לי מאוד החודש).
אתמול ביצעתי רכישות בפעם הראשונה באמצע החודש עקב הירידות הגדולות שהיו(היה לי תיזמון טוב לשם שינוי).
אני מתכוון להמשיך להפקיד כספים לתיק גם בעתיד ולא למשוך בשנים הקרובות.
אני עדיין מתלבט מה לעשות לקראת הפרישה, אם הכל ילך כפי שאני מתכנן הנאסדק והקרנות של ARK יהוו חלק גדול מאוד מהתיק שלי(בשלב מסוים יהיה לי קשה מאוד לאזן את התיק). אני חושב שאולי מספר שנים לפני הפרישה אמכור את הקרנות הבעייתיות(או חלק גדול מהן) וארכוש בכסף הזה נדל"ן כדי לאזן את התנודתיות של התיק.
* התיק תנודתי ומסוכן מאוד(כמו שהספקתי לחוות על בשרי בזמן הקצר שאני מחזיק בו) והוא לא מומלץ לבעלי לב חלש/מי שלא מאמין בטכנולוגיה וחדשנות ולבעלי טווח השקעה קצר/בינוני.
** יש מצב לא רע שתיק שמורכב מACWI בלבד ישיג תשואה גבוהה יותר ויחסוך הרבה דפיקות לב.
זהו מוזמנים לדון על התיק שלי, אגיד מראש שאני לא מחפש לשכנע או להשתכנע, כפי שכתבתי זה התיק הסופי שלי ואני לא מתכנן לשנות אותו.
מבקש גם שלא להפוך את זה לדיון בעד/נגד ARK, אבל אשמח לדון על כך בשרשור הרלוונטי.