האם התיק שלי מפסיד כתוצאה מפיחות השקל?

[אלעד הנחמד]

השקל נחלש בשנה האחרונה בכ-20% בערך יחסית לדולר והיורו. למיטב ידעתי, תיק ההשקעות שלי איננו מגודר מט"ח, לכן אם אני מבין נכון במידה וישנו פיחות בשקל, ערכו השקלי של התיק שלי אמור לעלות ובעצם לפצות אותי על הפיחות בשקל אך מנגד הדבר אינו מתיישב עם המציאות כיוון לא הרגשתי שהתיק מקבל תשואה עודפת (יחסית לשקל) כתוצאה מהפיחות בשקל.

אינני בטוח שבפועל הנושא כה פשוט ולכן אשמח שתאירו את עיניי האם וכיצד אני חשוף לפיחות בשקל אם זהו התיק שלי ומה עליי לעשות במידה וארצה להיות חשוף כמה שפחות לפיחות בשקל.
*רוב ההון מושקע בקרנות איריות של בלקרוק, כרגע לא מוכר את הניירות עם דמי הניהול הגבוהים בשל חוסר רצון להקדים תשלום מס רווחי הון. (מודע למלכודת הדבש)

 

[pseudonym]

אם אתה מושקע בבית השקעות ישראלי, במערכת הספארק אפשר לראות את התשואה השקלית של התיק אל מול התשואה הדולרית.

 

[חתול לילה]

כיוון לא הרגשתי שהתיק מקבל תשואה עודפת (יחסית לשקל) כתוצאה מהפיחות בשקל.

תשווה לקרן מגודרת על אותו מדד, ותראה שהרווחת הרבה יותר.

או יותר פשוט: תשווה למדד עצמו אשר נמדד בדולרים, ותראה שהתשואה (השקלית) שלך גבוהה יותר.

 

[איניגו מונטויה]

מה עליי לעשות במידה וארצה להיות חשוף כמה שפחות לפיחות בשקל

להחזיק כמה שפחות שקלים / חוזים על השקל (כמו קרנות מגודרות).

האם וכיצד אני חשוף לפיחות בשקל אם זהו התיק שלי

אם כפי שכתבת (לא בדקתי) הקרנות שלך אינן מגודרות לשקל, אז הן לא חשופות ישירות לשינוי בשע"ח.

לגבי קרן הסל על ת"א 125:
אמנם היא מכילה מניות (שאין להן תלות ישירה וחד ערכית בשע"ח),
אבל די ברור שאותן סיבות שמשפיעות על השקל עלולות להשפיע גם על מניות של חברות ישראליות באופן כללי...

 

[כימאי]

אבל די ברור שאותן סיבות שמשפיעות על השקל עלולות להשפיע גם על מניות של חברות ישראליות באופן כללי...

ייתכן שבאופן חיובי.

 

[איניגו מונטויה]

ייתכן שבאופן חיובי.

נכון, הכול יכול להיות...

לי אישית אין רצון להמר על מטבע/מדינה מסוימת, לכן אני משקיע בפיזור עולמי רחב.

 

[אלעד הנחמד]

תודה לכולם על התשובות המלומדות.