• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות עצמאי - בנק מול תיק השקעות והרכב התיק

פנטגון

משתמש רשום
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
2
דירוג
0
שלום לכולם,
גם אני בין המתחילים שלמדו רבות מהבלוג הזה - ועל כך תודה רבה.
אשמח להתייחסותכם לגבי פתיחת תיק השקעות עצמאי - מדובר על תיק בסד״ג 100,000 ש״ח עם נתח עיקרי ביורו.
בפגישה עם יועץ השקעות בבנק, הוצעו לי התנאים הבאים שהם כביכול ״הטובים ביותר שניתן להשיג״:
- ק/מ בישראל - 0.2%
- ק/מ בחו״ל - 0.3%
- דמי ניהול 0.0375% רבעוני (0.15% שנתי)
- עמלת מינימום - 26 ש״ח

בפסגות (בית ההשקעות הראשון שפניתי אליו) מציעים:
- קרנות נאמנות ותעודות סל בארץ - 0.07%, מינימום 2 ש״ח
- מניות בארץ - 0.09%, מינימום 2 ש״ח
- תעודות סל ומניות בארה״ב - 1 סנט למניה, מינימום 7.5$
- תעודות סל ומניות אירופה - 0.15%, מינימום 15 יורו
- אג״ח חו״ל - 0.25%, מינימום 50 יח׳ לעסקה
- עמלת המרת מט״ח - 0.10%

אני מתכוון לבנות תיק פסיבי ולעשות מינימום פעולות.

למרות זאת, יועץ ההשקעות בבנק הציע לי לחלק הסולידי קרנות נאמנות באג״ח אקטיבי של פסגות (דמי ניהול 0.42%) ובאג״ח מדינה מנוהלת (ד״נ 0.55%), לחלק המנייתי תעודת סל העוקבת אחרי המדד בבורסה הגרמנית (ביורו) + תעודת סל העוקבת אחרי הנאסדק (ביורו).

אשמח לכל התייחסות, גם לגבי התנאים שהוצעו וגם לגבי ההצעה של יועץ ההשקעות.

תודה מראש,
 
התנאים בבנק לא מדהימים בכלל. וודאי לא הטובים שניתן להשיג, כפי שמצאת בעצמך.
אלוקציה- זה משהו שאתה צריך להחליט לבד, כמה מניות/אגח/אחר. אחכ במה משריע בכל חלק (ממשלתי/קונצרני וכו). רק אחכ כלים ספציפיים.
דמי הניהול של הקרנות שהוצעו גבוהים, גם אבסולוטית וגם ביחס לתשואה הפנימית של האגחים, ודאי הממשלתי.
יורו- אם זה עניין חד פעמי, אולי שווה לשקול להמיר לשקלים. אם קבוע, שווה לשקול מוצרים לא ישראלים (בנפרד מהשאלה של איפה לקנות אותם).
 
תודה על התגובה. היה נראה לי שדמי הניהול של הקרנות גבוהים. איך נראים התנאים של בית ההשקעות?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך - מחקות מדד שוק ההון 3
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
י בתי השקעות או תיק עצמאי שוק ההון 12
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
amikal איך בוחרים בית השקעות לניהול תיק השקעות עצמאי? שוק ההון 9
פישי תיק השקעות עצמאי שוק ההון 6
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 11
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36

נושאים דומים

Back
למעלה