מה עשה התיק שלכם בשנת 2023?

[guesto]

ממשיך את המסורת. לשם השוואה, סנופי עשה כמעט 30%.

אני מחשב IRR בשקלים עבור השנה האחרונה כאשר ההפקדה הראשונה ב-31/22 היא שווי התיק בסוף השנה שעברה (משתמש בגיליון כאן).

 

[חתול לילה]

חסרה אופציה: לא יודע ולא מעניין אותי.

 

[dvir13]

27% בשקלול של 3 תיקים שונים, מבין כל התיקים התיק הישראלי שבו אני משקיע לטווח ארוך בחברות צמיחה ישראליות, דווקא השנה שהבורסה שלנו לא הייתה ואו היה המוצלח ביותר מבין שאר התיקים שלי, רק שהוא על סכום כסף קטן של בערך 20% מההון המושקע..
קמטק, סיפיה ואלקטריאון הובילו את התיק, עם עוד כמה חברות צמיחה קטנות מוצלחות שעשו מעל 20% השנה וכמה שדשדשו ולא פגעו בתשואת התיק.

 

[guesto]

27% בשקלול של 3 תיקים שונים

מעניין שזו בינתיים ההצבעה היחידה לאפשרות 25%-30% שמתאימה לתשואה של סנופי, אני ציפיתי שהיא תהיה האפשרות הכי נפוצה או קרוב לשם, אבל כרגע נראה שזה 10%-20%.

 

[גרהם]

מעניין שזו בינתיים ההצבעה היחידה לאפשרות 25%-30% שמתאימה לתשואה של סנופי, אני ציפיתי שהיא תהיה האפשרות הכי נפוצה או קרוב לשם, אבל כרגע נראה שזה 10%-20%.

מי שהחזיק שקלים וקנה סנופי במהלך השנה הרוויח קצת פחות בשקלים, בגלל היחלשות השקל בחלק מהשנה.

 

[bonbon]

סנופי עשה כמעט 30%.

בערך 24%.
הדולר עוד 3% בערך.

 

[guesto]

בערך 24%.
הדולר עוד 3% בערך.

תלוי איך בדיוק מודדים, אני חושב שהכי נוח ופשוט להסתכל על איישרס הישראלית (IS.FF702):
שער אחרון לשנת 2022 הוא 140,000
שער אחרון לשנת 2023 הוא 181,770
תשואה של 29.84%

מי שהחזיק שקלים וקנה סנופי במהלך השנה הרוויח קצת פחות בשקלים, בגלל היחלשות השקל בחלק מהשנה.

לא לגמרי הבנתי אם אתה מדבר על תזמון שוק או על זה שהתשואה של הפקדות שוטפות במהלך השנה היא שונה מאשר הפקדה אחת בהתחלה.
לגבי הפקדות במהלך השנה, ע"פ בדיקה זריזה שלי הפקדות חודשיות קבועות עשו תשואה של 22.64%, שזה באמת יוצא פחות אבל כל עוד התיק מספיק משמעותי ביחס להפקדות, עדיין אמורים לקבל מעל 25%.

 

[bonbon]

תלוי איך בדיוק מודדים

לקחתי את השער האחרון של הדולר והסנופי ל2022 ושל 2023, וכך יצא לי ההפרש ביניהם.

אני חושב שהכי נוח ופשוט להסתכל על איישרס הישראלית (IS.FF702):
תשואה של 29.84%

איך באמת?

 

[גרהם]

לגבי הפקדות במהלך השנה, ע"פ בדיקה זריזה שלי הפקדות חודשיות קבועות עשו תשואה של 22.64%, שזה באמת יוצא פחות אבל כל עוד התיק מספיק משמעותי ביחס להפקדות, עדיין אמורים לקבל מעל 25%.

בדיוק. בשנה של תנודתיות שעח כמו השנה, התשואה השקלית נפגעת ומידת הפגיעה תלויה בגובה ההפקדות יחסית לגודל התיק.

 

[stamEhad]

חסרה אופציה: לא יודע ולא מעניין אותי.

דחוף להוסיף
לדעתי, באופן כללי הביטוי השגור "כמה תשואה עשית" לוקה בחסר. לא עשיתי כלום כי לא מכרתי כלום ולא תכננתי למכור. מה ש"עשיתי" השנה יכול מחר להיחתך בעשרות אחוזים ביום אחד.
כשאמכור, אשלם מיסים ועמלות ואקזז אינפלציה רק אז אדע כמה עשיתי.

 

[חיפאי]

לא הבנתי למה בסקר יש קפיצות של 10% ואז 5%. זה משבש את התוצאות.

אצלי בכל מקרה זה נראה כמו 19.5% אבל אני לא מחשב יומי. וזה בשקלים.

חוץ מזה גם השנה חסכנו 44% מההכנסות. התיק גדל באופן נאה משני הדברים האלה. ומצב הרוח ירד בקורלציה הפוכה לעליית הערך הזו.

 

[outsider]

אני עושה DCA כך שמאוד קשה לחשב, וזה לא משנה, זה היסטוריה.

 

[guesto]

איך באמת?

זמני דגימה שונים. למשל, גם בשנת 2022 וגם 2023 יום המסחר האחרון בארה"ב היה שישי ובקרן הישראלית חמישי.

לא הבנתי למה בסקר יש קפיצות של 10% ואז 5%.

כי ציפיתי שיהיה ריכוז גבוה סביב 25% (והתבדיתי). בדיעבד היה עדיף לאחד אותם.

אני עושה DCA כך שמאוד קשה לחשב

ממש לא קשה, ראה את הגיליון המקושר בפתיחת השרשור לדוגמה.

 

[outsider]

ממש לא קשה, ראה את הגיליון המקושר בפתיחת השרשור לדוגמה.

תודה על הקישור אבל אני מקווה שאתה מבין שזה לא מדויק . איך מחשבים דיבידנדים? איך מנרמלים מניות שקונים במהלך השנה? פדיונות של אג"ח? כסף במזמן שיושב בחשבון לזמן מסוים? מכירה? זה בשכבות? FIFO ? LIFO? זה נהיה הרבה יותר מסובך. לא שווה את המאמץ לדעתי.

 

[guesto]

תודה על הקישור אבל אני מקווה שאתה מבין שזה לא מדויק . איך מחשבים דיבידנדים? איך מנרמלים מניות שקונים במהלך השנה? פדיונות של אג"ח? כסף במזמן שיושב בחשבון לזמן מסוים? מכירה? זה בשכבות? FIFO ? LIFO? זה נהיה הרבה יותר מסובך. לא שווה את המאמץ לדעתי.

מה שקובע את התשואה שלי זה כמה כסף הכנסתי, כמה הוצאתי, וכמה נשאר לי (כולל התחשבות בזמנים). הדברים שכתבת מגולמים בנתוני התזרים שאתה מציב.

 

[היום מתה אמא]

סיכום. 3 תיקים שמתפרסים על 2 חשבונות, ממוסה ו ira.
התיקים:
1. תיק שמורכב מהרבה קרנות ישנות שלא שווה לשנות, אבל אני עדיין משנה קצת כל שנה אם יש מגיני מס. 70% מניות 30 זהב.
2. תיק ira - מורכב בעיקר מקרנות בלקרוק מניתיות ואת הזהב אני מחזיק בחשבון הממוסה. 75% מנייתי 25% זהב.
3. תיק אקטיבי - מתנהל בחשבון ira, מחליף מדדים בהתאם לפרמטרים שונים ואינטואיציה.

את החישוב עשיתי לפי חשבונות ולא לפי תיקים בשביל הנוחות(שלי):
1. חשבון ממוסה - רווח 22%.
2. חשבון ira - רווח 41%.
סה"כ 30%.

עשיתי גם חישוב נפרד לתיק האקטיבי, רווח של 60% (הרווח משוקלל כבר בתוך הרווח של חשבון ה ira).
שינויים לשנה החדשה:
1. הקטנת חשיפה לשווקים מתפתחים - סין בכיוון לא טוב לדעתי עם דיכוי היוזמה הפרטית לטובת תכנון ממשלתי. יבריח חברות לפחות בטווח הקרוב. שאר המדד מבוסס בעיקר על מדינות שמרוויחות מאנרגיה, סקטור תנודתי מאוד במשברים, מה שמעלה סיכון בתיק.
2. במקום 1 החלטתי ללכת על : Shiller Barclays CAPE® US Core Mid-Month Sector PTF . סוג של קרן מנוהלת בלי הרבה שיקול דעת מצד המנהלים.
3. החלפת חלק (קטן)מהחלק הדפנסיבי,זהב ,ב aggg . מרגיש יותר בנוח לקנות קצת אגח, בינתיים.
4. בחלק האקטיבי, החלפתי את הנסדק ממונף כפול 3 , לכפול 2. עדיין צופה עליות בשנה הקרובה, אבל פחות משמעותיות עם יותר תנודתיות שתשחוק קרן ממונפת כפול 3. במהלך השנה אולי אחליף למשהו אחר אם אני ארגיש שהסיכון גדל, נראה.

 

[bonbon]

זמני דגימה שונים. למשל, גם בשנת 2022 וגם 2023 יום המסחר האחרון בארה"ב היה שישי ובקרן הישראלית חמישי.

וזה מביא פער של כ6%??

 

[guesto]

וזה מביא פער של כ6%??

כנראה שלא, איך הגעת ל-6%?

 

[bonbon]

כנראה שלא, איך הגעת ל-6%?

בערך 24%.
הדולר עוד 3% בערך.

לקחתי את השער האחרון של הדולר והסנופי ל2022 ושל 2023, וכך יצא לי ההפרש ביניהם.

תלוי איך בדיוק מודדים, אני חושב שהכי נוח ופשוט להסתכל על איישרס הישראלית (IS.FF702):
שער אחרון לשנת 2022 הוא 140,000
שער אחרון לשנת 2023 הוא 181,770
תשואה של 29.84%

 

[guesto]

@bonbon

129.84%/(124%*103%)-1=1.66%