מה עשה התיק שלכם בשנת 2024?

[guesto]

ממשיך את המסורת. מהי התשואה בשקלים של החלק המנייתי בתיק ההשקעות שלכם לשנת 2024? לשם השוואה, סנופי עלה בסביבות 26% (תלוי איך בדיוק מודדים).

 

[קפה שחור]

אין לי נתון שכולל הפקדות חדשות אבל בעיקרון אחזקת ביטקוין מ 1.1.24 עשתה כ 111% תשואה

 

[עידו ג]

כדאי אולי להאריך את זמן הסקר אם העריכה עדיין זמינה.

שנה מוצלחת כלכלית. שנה איומה כללית.
20%-30% - אני משעמם.

 

[חתול לילה]

לא יודע, לא אכפת לי.

 

[סולידי]

מבחינה כלכלית היתה לי שנה וואו!
IWDA עשתה 20% בשקלים.

אבל את הרוח המשמעותי עשיתי על ה-RSU שנותרו לי אחרי הפרישה מאנבידיה. התחלתי את השנה עם 40,000 מניות (במונחי post split). מחיר המניה לפני שנה היה כ-15$. באזור מאי-יוני מכרתי 30,000 מניות במחיר ממוצע של 120$ ומס של כ-30%. כל התמורה עברה ל-IWDA ול-VWRA, מה שנתן עוד כ-6%.

שנה אחת עם מזל שוה יותר מ-40 שנות עבודה וחסכון

 

[Williamsburg]

מהי התשואה בשקלים של החלק המנייתי בתיק ההשקעות שלכם לשנת 2024?

למה בחלק המנייתי?
בוא נבדוק מה התיק שלנו בכללותו עשה.

 

[Williamsburg]

תשואות חלומיות של מחקי המדדים בממוסה ובפנסיוני.

מניה עיקשת שחיזקתי אל תוך הירידות ולא מימשתי בעליות הזמניות שלה, ושהנתח שלה בתיק שלי נהיה מפחיד ואני מופסד עליה כמה מאות אשח - מעצבן.

כדאי להבהיר בפורום שכדאי לפזר, ולא מומלץ להתאהב במניה

 

[tomercohen]

כ75%

 

[Therealdeal]

לא יודע, לא אכפת לי.

למה בחלק המנייתי?
בוא נבדוק מה התיק שלנו בכללותו עשה.

אבל את הרוח המשמעותי עשיתי על ה-RSU שנותרו לי אחרי הפרישה מאנבידיה.

אוף טופיק, אבל אלו לגמרי נכונים. "כמה עשה התיק שלכם השנה" זה נחמד, אבל בכמה גדל השווי זאת השאלה האמיתית... והתסכלות על שנה אחת יכולה לפעמים לבלבל יותר מלסייע.

 

[בוגל-ראש]

החלק המנייתי שלי עשה מאוד מאוד קרוב למה שעשה מדד MSCI ACWI IMI (מניות כל העולם כולל שווי שוק קטן) שאותו אני מנסה לחקות בעזרת תמהיל של קרנות מחקות מדד. המדד הזה עשה 19% שקלית בשנה האחרונה.
כ75% מהתיק שלי במניות, כ25% באג״ח קצר צמוד בעיקר ממשלת ישראל/פיקדון בנקאי.

 

[Williamsburg]

מבחינה כלכלית היתה לי שנה וואו!
IWDA עשתה 20% בשקלים.

אבל את הרוח המשמעותי עשיתי על ה-RSU שנותרו לי אחרי הפרישה מאנבידיה. התחלתי את השנה עם 40,000 מניות (במונחי post split). מחיר המניה לפני שנה היה כ-15$. באזור מאי-יוני מכרתי 30,000 מניות במחיר ממוצע של 120$ ומס של כ-30%. כל התמורה עברה ל-IWDA ול-VWRA, מה שנתן עוד כ-6%.

שנה אחת עם מזל שוה יותר מ-40 שנות עבודה וחסכון

ממש "סולידי".
מברוק!

 

[Williamsburg]

כ75% מהתיק שלי במניות, כ25% באג״ח קצר צמוד בעיקר ממשלת ישראל/פיקדון בנקאי.

ואתה מתכנן לאזן בינהם כדי להישאר עם אותו תמהיל?

 

[שלומו]

ואתה מתכנן לאזן בינהם כדי להישאר עם אותו תמהיל?

אני חושב שלא כדאי למכור מניות ברווח כדי לאזן תיק. אפילו מניה בודדת לא כדאי. אני מכרתי לפני חודש את רוב האחזקה במנייה אחרי שהיא עלתה 600 אחוז בשנתיים כדי שהיא לא תתפוס לי מקום רחב מדי בתיק. מאז היא עלתה ל700 אחוז בשנתיים. זאת אנקדוטה, אבל יש מחקרים שמראים שלא כדאי למכור מנייה רק בגלל שהיא עלתה הרבה.

אם אפשר עדיף לאזן מכסף פנוי/חדש.

 

[ביולוג ירושלמי]

מהי התשואה בשקלים של החלק המנייתי בתיק ההשקעות שלכם לשנת 2024?

לא יודע, לא אכפת לי.

בול.
אין לי מושג. לא מתעניין. לא אכפת לי. טיפש מדי. מנדובסקי (עצלן) מדי. לא מעניין אותי. החיים הם משחק מחשב (עטר מיינר). הכל מספרים על המסך.
אני לא מרגיש עשיר ואני לא מרגיש עני, אפילו שעל הנייר בצורה עובדתית יבשה אני "מיליונר" (מעל 1,000,000 ש"ח).
100% מניות בהכל (כי אני טיפש מדי ולכן כנראה אמיץ מספיק) - קרן השתלמות (מסלול S&P500), קופת גמל להשקעה (מסלול S&P500), תיק השקעות ישראלי ממוסה באקסלנס טרייד (שילוב של קרנות איריות שנסחרות בשקלים) וקופת חיסכון חזיר מקרמיקה עם 35 ק"ג מטבעות של עשר אגורות.
מלבד בקרן הפנסיה המקיפה (מסלול S&P500) ששם יש 28% אג"ח מיועדות (בעבר) והיום כבר סוג של מנגנון הבטחת תשואה... וקרן חירום (קרנות כספיות שקליות + PayBox) של 50,000 ש"ח.

IWDA

גוגל אומר - iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc).
זאת בעצם האירית (1159235) אבל בדולרים במקום בשקלים?...

 

[חתול לילה]

אין לי מושג. לא מתעניין. לא אכפת לי. טיפש מדי. מנדובסקי (עצלן) מדי

לא עניין של עצלנות. אם אתה משקיע לטווח ארוך, ולא מנסה לתזמן את השוק, אז אין שום חשיבות לביצועים של התיק בשנה אחת.
לפעמים עולה, לפעמים יורד... מה שחשוב זה הערך שיהיה כאשר יגיע זמן המימוש.

 

[ביולוג ירושלמי]

לא עניין של עצלנות. אם אתה משקיע לטווח ארוך, ולא מנסה לתזמן את השוק, אז אין שום חשיבות לביצועים של התיק בשנה אחת.
לפעמים עולה, לפעמים יורד... מה שחשוב זה הערך שיהיה כאשר יגיע זמן המימוש.

תודה שענית חתול 3>
ואם כבר קרוב לעשור לא ממש אכפת לי?...
אני נורא אוהב לקרוא, להתעניין, לספוג ידע, ללמוד, להתעמק... לא מתעניין בכל הבבל"ת שמסביב. במיוחד לא במיקרו-אופטימיזציות.
אני משקיע לטווח אינסופי מבחינתי עם 0 יורשים ב"ה, לא רואה שימוש טוב יותר לכסף שלי מלבד שוק ההון, כי בטח שלא דירה.
ככה שמעבר למה שמבזבז וחי וקונה ורוצה וצורך ויש לי את כל מה שאי פעם צריך לגמרי בעודף עד כי מגעיל כבר - אין לי מה לעשות עם הכסף בכלל.

 

[fizban]

b

אם אתה משקיע לטווח ארוך, ולא מנסה לתזמן את השוק, אז אין שום חשיבות לביצועים של התיק בשנה אחת.
לפעמים עולה, לפעמים יורד...

נכון, אבל עשיתי תוכנית לפרישה מוקדמת ואני רוצה לראות היכן אני כל עומד כל שנה. לכן כל סוף שנה אני בודק איך התיק בהתאם לתוכנית שלי.

 

[שלומו]

b

נכון, אבל עשיתי תוכנית לפרישה מוקדמת ואני רוצה לראות היכן אני כל עומד כל שנה. לכן כל סוף שנה אני בודק איך התיק בהתאם לתוכנית שלי.

הרבה פעמים יש גם יעדי ביניים ולא טווח אינסופי. אני שמח שהגעתי במצב טוב ליעד ביניים כזה ושילמתי הרבה מיסים שכמעט מכסים את העלות של שירות המילואים שלי.

 

[סולידי]

גוגל אומר - iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

אכן

זאת בעצם האירית (1159235) אבל בדולרים במקום בשקלים?...

למיטב ידיעתי IWDA לא נסחרת בת"א.

 

[HHH]

Iwda זו האירית הראשונה שהסולידית המליצה עליה אי אז בימים... לא נסחרת בתל אביב