פירוט התיק שלי בהשקעות, בת 26, האם יש משהו שכדאי לשנות מבחינת הפיזור ?

[רוני123]

שלום
מצרפת פה פירוט של התיק שלי שהניב לי בשנה האחרונה 6 אחוז שנתי אחרי מס ועמלת ניהול. (בערך 8.5 ברוטו )
יש לציין שרק השבוע העברנו ל30 אחוז מניות, לפני כן היה רק 10 אחוז מניות. אז לא יודעת מה יהיה תשואה בשנה הבאה.
אשמח להערות והארות. בת 26. התיק מנוהל במגדל שווקי הון
הסכום הוא לרכישת דירה בעתיד, ואני מתכננת להוסיף עוד 100 אלף החודש
אשמח להערות והארות וטיפים. תודה רבה!
תיק ניע

 

[מכל מלמדי השכלתי]

הסכום הוא לרכישת דירה בעתיד

עתיד רחוק? עתיד קרוב?
ככלל כסף שנדרש לשימוש בשנה/שנים קרובות לא משכיבים במניות

 

[רוני123]

עתיד רחוק? עתיד קרוב?
ככלל כסף שנדרש לשימוש בשנה/שנים קרובות לא משכיבים במניות

אני לא יודעת. יש לי עוד שנתיים ללמוד ואני לא יודעת מתי אמצא עבודה וכמה ארוויח, אז אני לא יודעת מתי תתאפשר לי לקחת משכנתא, מה יהיו מחירי הדיור בעתיד. אני לא רוצה לקחת 80 אחוז משכנתא, מקסימום 30 אחוז, בינתיים אין לי הון שמספיק אפילו לדירת 4 חדרים בקריות,.. התכנון היה בעוד שנתיים אבל כפי שזה נראה עם המחירים לא ממש יספיק לי הסכום הזה.
בגדול זה ב30 אחוז מנייתי, שזה לא הרבה אחוז. רוצה להעלות ל40-50 אחוז.

 

[היום מתה אמא]

בלגן. יקר. גרוע.

מי מנהל את זה? אני לחץ 1 מנהל השקעות לחץ 2

אם לחצת 1, אנא פני לבלוג הסולידית והתחילי ללמוד מהתחלה איך משקיעים ובמה.

אם לחצת 2. אנא פני לבלוג הסולידית והתחילי ללמוד איך משקיעים ותעיפי לקיבינימט את מנהל ההשקעות שיצר את הבלגן המחורבן הזה.

 

[Ajax]

כשמדברים על פיזור מתכוונים למדד רחב כמו: ACWI או S&P500. הבעיה בתיק מנוהל זה שאין שקיפות מלאה, מה זה אומר מניות בארץ/בחול? למה נותנים למדד ת״א 35 יותר משקל מסנפ500? למה מנוטרל מט״ח?

הפורום עוסק בהשקעה פאסיבית דרך תיק עצמאי, כשההשקעה מנוהלת אז מפקידה את המושכות בידי צד שלישי ורק קובעת את רמת הסיכון (אחוז מניות) אז לא ברור כמה עוד אפשר לפזר מבלי לנהל את התיק לבד

 

[רוני123]

בלגן. יקר. גרוע.

מי מנהל את זה? אני לחץ 1 מנהל השקעות לחץ 2

אם לחצת 1, אנא פני לבלוג הסולידית והתחילי ללמוד מהתחלה איך משקיעים ובמה.

אם לחצת 2. אנא פני לבלוג הסולידית והתחילי ללמוד איך משקיעים ותעיפי לקיבינימט את מנהל ההשקעות שיצר את הבלגן המחורבן הזה.

היי תודה על התגובה

כשמדברים על פיזור מתכוונים למדד רחב כמו: ACWI או S&P500. הבעיה בתיק מנוהל זה שאין שקיפות מלאה, מה זה אומר מניות בארץ/בחול? למה נותנים למדד ת״א 35 יותר משקל מסנפ500? למה מנוטרל מט״ח?

הפורום עוסק בהשקעה פאסיבית דרך תיק עצמאי, כשההשקעה מנוהלת אז מפקידה את המושכות בידי צד שלישי ורק קובעת את רמת הסיכון (אחוז מניות) אז לא ברור כמה עוד אפשר לפזר מבלי לנהל את התיק לבד

פשוט אני סטודנטית ולכן שמתי את למישהו אחר שינהל - מנוהל במגדל. אין לי המון זמן להתעסק בזה אבל עוד חודשיים חופשת סמסטר אז אוכל ללמוד יותר
בשנה עשה תשואה של 8.5 אחוז ברוטו שזה נשמע לי די גבוה. למרות שהCHATGPT אמר שזאת תשואה מתחת לממוצע שעומד על 13 אחוז שנתי.
בפועל אני יכולה למכור הכל להעביר למקום אחר פשוט אין לי זמן למסחר עצמאי כלכך .

 

[נמאס לעבוד]

שלום
מצרפת פה פירוט של התיק שלי שהניב לי בשנה האחרונה 6 אחוז שנתי אחרי מס ועמלת ניהול. (בערך 8.5 ברוטו )
יש לציין שרק השבוע העברנו ל30 אחוז מניות, לפני כן היה רק 10 אחוז מניות. אז לא יודעת מה יהיה תשואה בשנה הבאה.
אשמח להערות והארות. בת 26. התיק מנוהל במגדל שווקי הון
הסכום הוא לרכישת דירה בעתיד, ואני מתכננת להוסיף עוד 100 אלף החודש
אשמח להערות והארות וטיפים. תודה רבה!
תיק ניע

שאלה קטנה אם תסלחי לי
האם החלוקה שציינת לגבי אפיקי ההשקעה היא רעיונות שלך, או שנעזרת ביועץ שמרכיב לך את התיק?
כי את יודעת... בשנה האחרונה, גם מטאטא שנשען בזווית הנכונה – קלע למטרה.
אז רק מוודא אם זה כישרון אישי או מזל של שווקים מרקדים.

 

[fongeme]

בשנה עשה תשואה של 8.5 אחוז ברוטו שזה נשמע לי די גבוה

זה לא גבוה

 

[רוני123]

שאלה קטנה אם תסלחי לי
האם החלוקה שציינת לגבי אפיקי ההשקעה היא רעיונות שלך, או שנעזרת ביועץ שמרכיב לך את התיק?
כי את יודעת... בשנה האחרונה, גם מטאטא שנשען בזווית הנכונה – קלע למטרה.
אז רק מוודא אם זה כישרון אישי או מזל של שווקים מרקדים.

יועץ השקעות ממגדל. פשוט נתתי את הכסף אמרתי שאני רוצה סיכון בינוני והוא עשה הכל

 

[נמאס לעבוד]

יועץ השקעות ממגדל. פשוט נתתי את הכסף אמרתי שאני רוצה סיכון בינוני והוא עשה הכל

אחרי תשואות כאלו, תחליפי יועץ בדחיפות.

 

[רוני123]

אחרי תשואות כאלו, תחליפי יועץ בדחיפות.

לאן כדאי לפנות ?

 

[חתול לילה]

בפועל אני יכולה למכור הכל להעביר למקום אחר פשוט אין לי זמן למסחר עצמאי כלכך .

תיק נוראי מבחינת סיבוך, וגם התשואה לא משהו.

מסחר עצמאי לא דורש זמן אם עושים אותו נכון.
קונים בהתחלה קרן אחת או שתיים (למשל, גוגל הסולידית מייק) ולא נוגעים בזה יותר. זהו זה.

אולי השרשור הזה יעזור

Thread 'סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל?'

29/7/21

לעתים מגיע לפורום משתמש חדש שרוצה "להתחיל להשקיע" במקום שהכסף ישכב בבנק.
אבל אין לו זמן, סבלנות או יכולת לעבור על כל הבלוג ולחפור בדיוני הפורום. הוא פשוט רוצה שיגידו לו איזה ניירות לקנות.

למרות שאסור לתת בפורום יעוץ השקעות פרטני, אני רוצה להציע תיק שלדעתי יתאים ל- 99% מהמשקיעים המתחילים עד שהם ייצברו נסיון בשוק ההון.
לדעתי תיק כזה ישיג תוצאות טובות יותר מרוב התיקים המנוהלים באותה רמת סיכון.

התיק מורכב מ- 50% מניות ו- 50% אג"ח.

חלק מנייתי: iShares MSCI ACWI 1159235
חלק אג"ח: 5116181 MTF מחקה אג"ח ממשלתיות

רציונל:
החלק המנייתי - קל, זו קרן עם פיזור עולמי של מניות, בדמי ניהול נמוכים...

• חתול לילה
• תגובות: 78
• פורום: שוק ההון

• 
• 

 

[היום מתה אמא]

פשוט אני סטודנטית ולכן שמתי את למישהו אחר שינהל - מנוהל במגדל. אין לי המון זמן להתעסק בזה אבל עוד חודשיים חופשת סמסטר אז אוכל ללמוד יותר
בשנה עשה תשואה של 8.5 אחוז ברוטו שזה נשמע לי די גבוה. למרות שהCHATGPT אמר שזאת תשואה מתחת לממוצע שעומד על 13 אחוז שנתי.
בפועל אני יכולה למכור הכל להעביר למקום אחר פשוט אין לי זמן למסחר עצמאי כלכך

תשואה היא תמיד ביחס לסיכון ותלוי באופן כללי בתשואת השוק הכוללת. קשה לדעת בבלאגן הזה מה בכלל רמת הסיכון שלך ומול איזה תשואת שוק מדובר.

יש לך שם קרנות אגח עם דמי ניהול של כמעט 2%, גונבים אותך באור יום.

ממליץ לך ללמוד ומהר.

 

[noam1967]

@רוני123 מסחר עצמאי לא חייב להיות מסובך, גם אם את סטודנטית בלי הרבה זמן.
תפתחי במיטב טרייד או אקסלנס, תקני כמה מדדים ישראליים ותרוויחי כמה עשרות אחוזים בשנתיים הקרובות.
לא יועץ ולא ממליץ.

 

[חתול לילה]

תקני כמה מדדים ישראליים ותרוויחי כמה עשרות אחוזים בשנתיים הקרובות.

עצה גרועה והבטחה שלא תוכל לעמוד בה.

לא יועץ ולא ממליץ.

וטוב שכך.

 

[נמאס לעבוד]

לאן כדאי לפנות ?

גם אם במקרה הייתה לי למי להפנות אותך, לא בטוח שזה היה המקום המתאים.
הפורום הזה הוא כמו ספרייה ענקית בלי שומר בכניסה, אפשר ללכת בו לאיבוד בהתחלה, אבל אם תתני לעצמך זמן, תגלי בין השורות עולם ומלואו.
בהתחלה תרגישי שמדובר בג'ונגל של מונחים, מדדים ועצים כלכליים שמסתירים את היער – אבל אל דאגה, אחרי סיבוב-שניים תביני שהמצפן שלך בסדר גמור.
ואז, אולי תגלי בעצמך שכסף סולידי לא אומר בהכרח תשואה נמוכה.


רק סבלנות – וגם קצת קפה לא יזיק.

 

[נמאס לעבוד]

@רוני123 מסחר עצמאי לא חייב להיות מסובך, גם אם את סטודנטית בלי הרבה זמן.
תפתחי במיטב טרייד או אקסלנס, תקני כמה מדדים ישראליים ותרוויחי כמה עשרות אחוזים בשנתיים הקרובות.
לא יועץ ולא ממליץ.

מהיכן לך הביטחון על התשואות ???
תלמיד ישיבה לשעבר לא מחרטט בכזה ביטחון.

 

[Amazia]

הסכום הוא לרכישת דירה בעתיד, ואני מתכננת להוסיף עוד 100 אלף החודש

עדיף שלא תוסיפי עד שאת סגורה על מטרת / טווח זמן ההשקעה שממנו ייגזר התמהיל הנכון לצרכים שלך.
והסוכן - הוא שרלטן במקרה הטוב, ותאב בצע בן XXXX במקרה הרע.

 

[פטל ואוכמניות]

התשובות לשאלות שהעלית נידונו בהריבה בפורום ובבלוג פה. מוזמנת לשבת ולקרוא במסודר, ותחזרי הנה להארות נוספות. לפי מה שתיארת, יש לך הרבה טעויות וחוסר ידע. בהצלחה!

 

[אביאל]

לאן כדאי לפנות ?

תראי, בשביל להתחיל להשקיע מספיק ידע בסיסי מאוד ואין צורך לפנות לאף אחד.
אומר לך מה הייתי עושה במצב כזה:

1. מעביר הכל לבית השקעות זול (נכון להיום פסגות).
2. מוכר הכל.
3. חושב כמה אני מסוגל להפסיד, מכפיל ב-2 וקונה 1209220 (מניות עולמי).
4. בכל השאר קונה 5131792 (אג״ח ממשלת ישראל)
5. פעם בשנה בוחן את סיבולת הסיכון ומאזן את התיק.

והנה יש לך תיק שסטטיסטית ינצח את רוב התיקים המנוהלים (ברמת סיכון זהה) בזיל הזול ובהשקעה של לא יותר מ20 דקות בשנה.
לא מייעץ ולא ממליץ.