רקע כללי: בן 29, עובד כמתכנת שכיר, גר עם בת זוג בשנה האחרונה. בשלב זה התיק הינו אישי שלי אך בתקווה שבשלב מסויים נוכל לחסוך ביחד, מה שיגידיל את החסכון התקופתי.
מטרת העל היא להגיע לעצמאות כלכלית.
התיק:
מטרת החלק האג"חי כמובן היא לאזן את הסיכון בחלק המנייתי.
אשמח לשמוע חוות דעת וביקורות.
מטרת העל היא להגיע לעצמאות כלכלית.
התיק:
- 60% מנייתי
30% VTI
30% VXUS
30% VXUS
- 40% אג"ח - מגדל MTF אג"ח ממשלתי 5116181
מטרת החלק האג"חי כמובן היא לאזן את הסיכון בחלק המנייתי.
- מחזיק בקרן השתלמות ממקום העבודה שהיא בחלק המנייתי של התיק, כשיהיה שם סכום מספיק אעביר לIRA.
- לא אבצע מכירה מהתיק ולכן איזון יתבצע רק ע"י הכנסת כסף חדש, בכל חודש-שלושה (כשיצטבר סכום מספק ככה שלא אבצע פעולות קניה מיותרות).
- אחזיק בקרן חירום של כ-3 חודשי הוצאות, בשלב זה בעו"ש, לא השתכנעתי במצב היום יש אפשרויות נזילות טובות יותר (אשמח שתתנו לי בראש על כך).
אשמח לשמוע חוות דעת וביקורות.