החלק הסולידי של התיק רכישת קרן קסם KTF אגח ממשלתי כללי

[Gigo07]

אשמח לדעתם (לא המלצה כמובן) יש לי כ50% מהתיק בעו"ש
מדובר בסכום לא קטן. 50% מניייתי ואג"ח קונצרני.

ראיתי את קרן האגח ממשלתי הנ"ל ושוקל ב50% שבעו"ש במקום 0%
שירוויחו .. נניח סביר 1% בסיכון נמוך מאוד.
1) האם הסיכון באמת נמוך מאוד ?
2) במידת הצורך (זיהוי הזדמנות בשוק) כמה מהר אוכל למכור את הקרן ?
3) מה דעתכם על העניין ? (של העברת המזומן לקרן שכזו גם לאיזון החלק המנייתי)
תודה רבה רבה !!

 

[Body Solid]

האם הסיכון באמת נמוך מאוד ?

המח"מ שלה 7 שנים. כלומר סיכון שאם הריבית תעלה 1% תפסיד בערך 7%.
במשברון הקורונה שהיה, היא ירדה 8% ועדיין לא חזרה לשיא של תחילת מרץ (אבל קרובה).
אז כן, יש סיכון מסויים.

במידת הצורך (זיהוי הזדמנות בשוק) כמה מהר אוכל למכור את הקרן ?

זאת קרן מחקה שאפשר למכור ביום א' עד 14:30 ובימים ב'-ה' עד 16:00.
בכמה מכרת תוכל לדעת בד"כ אחרי יומיים.

מה דעתכם על העניין ?

את ההקצאה שלך אתה צריך לקבוע בהתאם לטווח ההשקעה ורמת הסיכון המבוקשת.
עד היום היתה לך קרן חירום ואתה חושב להשקיע גם אותה עם סיכון מסויים. יש הרבה שעושים את זה, אבל זאת החלטה שלך בלבד.

 

[Gigo07]

תודה רבה body solid על התגובה המפורטת.
למדתי משהו ...
אמשיך לבדוק.

 

[אביאל]

יש הרבה שעושים את זה, אבל זאת החלטה שלך בלבד.

מבחינת ניהול סיכונים יש הרבה היגיון בלהשקיע את קרן החירום ברמה מסויימת. נניח 30% מניות.
אם מקרה החירום לא קרה - הרווחת.
אם הבורסה למעלה ומקרה החירום קרה - הרווחת.
אם הבורסה למטה ומקרה החירום קרה ואתה יכול להסתפק ב70% מהסכום - הרווחת (את מה שנשאר בקרן שמים ב-100% מניות).
אם הבורסה למטה ומקרה החירום קרה ואתה חייב את כל הכסף שנמצא שם - הפסדת.

 

[Body Solid]

מבחינת ניהול סיכונים יש הרבה היגיון בלהשקיע את קרן החירום ברמה מסויימת. נניח 30% מניות.
אם מקרה החירום לא קרה - הרווחת.
אם הבורסה למעלה ומקרה החירום קרה - הרווחת.
אם הבורסה למטה ומקרה החירום קרה ואתה יכול להסתפק ב70% מהסכום - הרווחת (את מה שנשאר בקרן שמים ב-100% מניות).
אם הבורסה למטה ומקרה החירום קרה ואתה חייב את כל הכסף שנמצא שם - הפסדת.

אתה נכנס פה לנושא טעון בפורום.
יש כמה שרשורים ודיונים ארוכים על האם צריך קרן חירום ומה לעשות איתה. לא הייתי פותח את זה שוב כאן.