1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

דעה מעניינת לגבי אג"ח ממשלתי כללי לחלק הסולידי של התיק

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Liron2035, ‏14/5/19.

  1. Liron2035

    Liron2035 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏21/12/17
    הודעות:
    192
    לייקים שהתקבלו:
    71
    נתקלתי במאמר הזה מ2015
    ומופיעה בו פסקה שמאתגרת דעה שנתקלתי בה כאן.
    הדעה היא שלחלק הסולידי (במידה ובוחרים בישראל) בחירה ב אג"ח צמוד 2-5 + אג"ח 2-5 שקלי די דומה לבחירה באג"ח ממשלתי כללי (עד כדי..).
    כאן לעומת זאת מביא הכותב את הטענה הבאה:
    "נראה, כי החלטה [להשקיע במדד ממשלתי כללי]... אינה תואמת את צורכי מרבית המשקיעים הפרטיים. מכאן, שעליהם להתרחק מהשקעה במדד ממשלתי כללי לטובת השקעה בסיכון ריבית נמוך יותר באפיק זה. למשל, באמצעות השקעה באג"ח ממשלתיות שקליות וצמודות במח"מ בינוני (3-4 שנים) או דרך השקעה מאוזנת במדדי שחר 2-5 וגליל 2-5."

    אשמח לשמוע דעות נוספות לגבי העניין
     
  2. DavidA

    DavidA משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/2/17
    הודעות:
    1,087
    לייקים שהתקבלו:
    1,145
    זה לא סותר, כפי שאמרת שקלי וצמוד 2-5 זה דומה למדד כללי, הסיבה שזה דומה ולא זהה זה סיכון הריבית הגבוה יותר במדד כללי.
    בפועל זה באמת לא עד כדי כך משנה, כי מדד כללי חשוף יותר לסיכון עליית ריבית אבל חשוף פחות לסיכון של מיתון (שבו אגחים ארוכים נוטים לעלות מול האגחים הקצרים שיורדים דווקא).
    אז כן מכיוון אחד אכן מקבלים פחות סיכון ריבית במדד 2-5 אבל יותר סיכונים אחרים.
     
    Nina T, כימאי ו-Liron2035 אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
הודעה ב-IB על split spread orders. מה המשמעות? פינת המשקיעים ‏1/2/19
הרחבת תקנות על ניכוי מס במקור - הודעה מהבנק פינת המשקיעים ‏7/1/19
הודעה ברכישת קרן מחקה - תקופת ה EX פינת המשקיעים ‏18/11/18
רכישה ראשונה של ETF - VXUS ב IB וקבלת הודעה פינת המשקיעים ‏7/5/18
דעה על פילוח תיק ההשקעות ועזרה לגבי החלק האגחי פינת המשקיעים ‏25/9/17
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.